法國金融詐騙案每年造成的損失估計高達 5 億歐元，情況已變得無法控制。法國金融市場管理局 (AMF)、巴黎檢察院和其他監管機構之間的新合作凸顯了這些騙局的盛行以及詐騙者使用的更復雜的手段。儘管當局正在加倍努力解決這一問題，但欺詐的範圍和複雜性使其成爲一個巨大的障礙。
認識到金融欺詐的嚴重性
在法國，當局和執法部門現在非常關注金融欺詐。這些欺詐行爲經常導致受害者遭受嚴重的經濟損失。根據巴黎檢察院的報告，這類欺詐行爲每年造成的損失估計超過 5 億歐元。儘管如此，投訴數量卻有所減少，這可能是因爲受害者在尋找其他獲得賠償的方式，例如提起民事訴訟或與律師事務所聯手提起集體訴訟。
近年來，與加密貨幣相關的金融欺詐數量明顯增加。根據 AMF 的數據，截至 2024 年底，所有欺詐類型造成的平均損失爲 29,000 歐元。另一種常見類型的儲蓄賬戶欺詐受害者平均損失 69,000 歐元，欺詐性貸款計劃受害者損失 19,000 歐元。這些數字凸顯了這些欺詐行爲受害者遭受的巨大金錢損失。
詐騙受害者的人口統計信息
法國詐騙受害者的特徵顯示出詐騙者會利用的特定弱點。BVA Xsight 於 2024 年 9 月進行的一項研究發現，3.2% 的法國人表示他們曾是金融投資詐騙的受害者，這一數字較 2021 年的 1.2% 大幅上升。近一半的受害者是 35 歲以下的年輕男性，他們受到的影響尤爲嚴重。
這一羣體中的許多人都對自己的投資能力過於自信，容易被能快速獲利的高風險投資所吸引。由於他們的自信和快速賺錢的承諾，他們特別容易受到社交媒體平臺上常見的欺詐行爲的傷害。
改變欺騙技巧
詐騙者正在使用越來越複雜的技術，利用人類心理和技術的發展。詐騙者繼續使用冒充作爲一種常見策略，經常冒充知名機構或財務顧問的身份。AMF 報告的詐騙案中有三分之一涉及未經授權使用其名稱，因此 AMF 發現身份盜竊案件急劇增加。
壓力手段也是常用的手段，騙子假裝阻止安全漏洞，逼迫人們披露私人信息。人工智能和其他技術也被用來製作令人信服的虛假文章和視頻，展示名人推廣加密貨幣騙局。另一個令人擔憂的趨勢是針對前受害者的騙局越來越多，騙子冒充當局，提出幫助追回損失的錢，以換取更多的錢。
社交媒體對詐騙的助長作用
社交網站已成爲金融詐騙傳播的重要渠道。詐騙者利用這些平臺接觸大量受衆並推廣虛假投資優惠。有影響力的人有意或無意地助長了這些騙局的傳播，從而增加了他們的影響力。由於這些行動如此廣泛，當局很難監視和打擊在線傳播的虛假信息。
執法和監管部門的反應
近年來，法國加大了防範金融欺詐的力度。自 2022 年以來，AMF 和 ACPR 已禁止了約 5,000 項未經批准的要約或市場參與者。這些努力現在主要依賴於公衆意識運動，監管機構使用社交媒體平臺上的教學活動和引人入勝的視頻材料來吸引年輕觀衆。AMF 在 2024 年啓動了多項計劃，其中一項計劃敦促人們仔細評估金融要約，抵制被一夜暴富的承諾所誘惑。
針對大規模欺詐的國際調查也是巴黎檢察院的首要任務。OMEGA PRO 和 JUICY FIELDS 等行動已成功查獲大量資產。自 2020 年成立以來，JUNALCO 檢察院的 J2 財務部門已查獲超過 6.45 億歐元的非法資產，其中僅 2024 年就查獲了 2.68 億歐元。
爲了制止欺詐行爲，監管機構正在採取更多行動。自 2022 年以來，AMF 利用其法律權力阻止了對欺詐網站的訪問；結果，近 350 個 URL 被停用。與此同時，DGCCRF 對許多運營商進行了檢查，並對宣傳未經授權的金融產品的社交媒體影響者採取了行動。
障礙和需要注意的問題
儘管採取了這些協調一致的措施，法國打擊金融欺詐的鬥爭仍在繼續。監管機構和執法機構一直在努力對付狡猾和靈活的欺詐者。公衆的警惕性仍然是打擊欺詐的重大計劃的重要組成部分。建議潛在投資者檢查官方註冊和監管機構的黑名單，並獨立確認金融產品的真實性。
金融欺詐氾濫凸顯了制定一項廣泛計劃的必要性，該計劃包括國際合作、監管執法和公衆教育。即使在發現和預防詐騙方面取得了很大進展，但詐騙的持續存在凸顯了在打擊金融犯罪方面不斷創新和關注細節的必要性。
《網上欺詐行爲增多，法國年輕投資者面臨前所未有的風險》一文最先出現在 Metaverse Post 上。
