如果你在炒幣過程中賺取了三千萬，現在想要在交易所將虛擬貨幣換成人民幣，你需要經歷一系列的交易步驟。

你開始尋找可靠的交易夥伴，經過篩選和比較，最終選擇了一個看似可靠的交易商家。交易過程中，商家通過支付寶、微信或銀行卡將資金轉入你的賬戶，同時你也確認了交易所鎖定的USDT已經安全地轉移到了商家的賬戶中。

在這個過程中，交易所作爲交易的擔保方，確保了整個交易流程的順利進行。然而，在這個環節中，一個不可忽視的問題是商家的資金來源。如何確認商家的資金沒有問題呢？

首先，我們不能僅僅依賴沉澱天數、承諾凍卡包賠或者老牌幣商的信譽來做出判斷。這些因素都可能無法保證商家的資金沒有問題。因爲歷史上的凍卡案例告訴我們，即使過了很長時間，資金也可能因爲各種原因被凍結。

具體來說，凍卡的原因有以下幾點：

第一，你無法確定商家轉給你的錢是否有問題。這就像一個隱藏的雷區，你不知道哪一筆錢會引發問題。

第二，即使這次交易的資金沒有問題，也不能保證之前的資金沒有涉案。幾個月後，你的賬戶可能會因爲之前的資金問題被追溯凍結。

第三，即使所有資金都沒有問題，如果商家的銀行賬戶被大數據風控標記爲頻繁出入金，與之相關的銀行卡也可能被凍結。

第四，如果你自己的銀行卡頻繁進行資金進出，且與你的身份不符，如快進快出且不留存時間，也可能觸發銀行的風控凍結。

雖然你可以通過一些技術手段來查詢這些信息，但這屬於鏈上技術範疇，暫時不表。更重要的是，這不僅僅是充提幣信息的問題，還可能涉及到你的銀行卡被反詐大數據中心盯上。

對於那些經常使用USDT進行網賭上下分的兄弟們來說，他們經常在交易所平臺買賣幣。然而在這個過程中，他們也需要格外小心資金的來源和流向。因此，在炒幣和交易過程中，我們必須保持警惕和謹慎，以避免潛在的風險和問題。由於交易過於頻繁密集，我的個人銀行卡與反詐中心監控的銀行卡之間產生了資金往來，這一情況被大數據系統所捕捉並監控。這主要是因爲，在長期的交易交往中，我與衆多幣商的銀行卡往來頻繁，這些幣商的銀行卡往往被標記爲高風險。隨着時間的推移，我的銀行卡也在大數據系統中被不當地打上了“詐騙”的標籤。這無疑給我的日常生活和金融交易帶來了極大的不便和困擾。然而，這也提醒了我，在未來的金融交易中，需要更加審慎地選擇交易夥伴，並注意交易的頻率和風險控制，以避免不必要的麻煩和誤解。