涉詐黑名單，很多人稱之爲總對總管控，其實不太準確，這種名單的形成基本就是你的賬戶裏面進入了一級涉案資金，即使解除後也會有後遺症，很多人看一半就會來噴了，說我凍卡多次，從來沒有收到過一手黑，也上了怎麼說？
我告訴你，你的卡片涉案信息在反詐平臺上有過5次以上的信息（多次止付也算），也會進入這個管控名單，是叔叔部門和銀行總行部門給出的共同管控。而反洗錢名單不是這個涉案名單，是你觸發了銀行內部的預警，觸發了可疑交易，可疑監控規則模型在各種金融機構也一直在完善，但可疑交易分析作爲事後調查的一種手段，往往無法準確識別並管控風險，正如可疑交易最主要$的資金來源分析，常常因爲無法獲取有效的信息以及分析方向的錯誤，導致產生大量錯報、漏報以及防禦性報送。
這就是爲什麼很多快進快出、分散轉入集中轉出、集中轉出分散轉入、大額進賬前小額交易試探，這些都導致你被銀行風控。
就上面這些事情，你是否觸發了某些不正經行爲呢？比如幣商、比如參與網絡賭博，普通人就是正常生活工作需要，根本不會觸發這些管控。
所以，那些在銀行機構大吵大鬧的人，排除很少一部分被誤傷的，自己屁股一定不乾淨。$BTC $ETH #2025加密趋势预测 #c2c出金
