土耳其正在準備實施更嚴格的加密貨幣監管框架，新的反洗錢（AML）措施將於2025年2月25日生效。
這些法規旨在減輕數字資產在洗錢和恐怖融資等非法活動中的使用，標誌着全球最大市場之一的加密環境的重大變化。
新法規的關鍵點
在最顯著的規定中，超過15,000土耳其里拉（約合425美元）的交易要求包括用戶的個人可識別信息。加密服務提供商將被要求收集涉及此類交易的錢包持有者的數據。如果未提供必要的信息，交易可能被分類爲“風險交易”甚至被暫停。
此外，平臺將被要求監控和記錄來自之前未註冊錢包的活動。如果交易的發送者未提供足夠的數據，提供商可能會限制此類操作，或在極端情況下終止與相關用戶的商業關係。
這些措施也符合全球趨勢，旨在加強加密行業的安全性，並與國際金融監管標準保持一致。
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不斷增長的加密市場
隨着土耳其成爲全球第四大加密貨幣市場，這些新法規將產生重大影響。到2023年9月，該國的交易量約爲1700億美元，超過了俄羅斯和加拿大等主要市場。
這一情景說明了儘管自2021年以來禁止將數字資產作爲支付方式，但土耳其加密貨幣採用的加速增長。
日益增長的需求也反映在加密公司許可證註冊申請的增加，自2024年7月以來收到47份申請，此前實施了《資本市場法修正案》。
與全球法規的比較
土耳其的監管方法遵循了在其他司法管轄區實施的框架，例如歐盟的MiCA（加密資產市場）法案。MiCA計劃於2024年12月實施更嚴格的法規，展示了全球建立更大控制和標準的努力。
此外，土耳其政府正在考慮對加密貨幣產生的利潤徵收0.03%的最低交易稅。儘管這一措施尚未生效，但可能作爲增加稅收收入的額外資源而實施。
對未來的影響
新法規強調了土耳其對加密貨幣行業採取更嚴格和更結構化的方式。這可能會帶來多種影響，從提升國際投資者的信心到確保國內用戶的安全生態系統。
然而，這也可能給在該國運營的平臺帶來挑戰，需要投入更多資源以滿足監管合規要求。
最終，土耳其希望在其蓬勃發展的加密市場的增長與透明度和監管的需求之間取得平衡。隨着2025年的臨近，觀察這些政策如何影響交易量和用戶對這些措施的看法將是關鍵。
對於全球加密貨幣社區而言，土耳其可以作爲如何在不抑制創新的情況下監管快速增長市場的一個典範。
