對於加密貨幣行業來說，這是歷史性的一年。 2024 年有如此多的行業定義時刻，我們確定了五個最具影響力的事件，將加密貨幣市場推向歷史新高。
從 SEC 對比特幣 ETF 的批准到 meme 幣的瘋狂崛起，以下是塑造 2024 年加密貨幣市場的五大事件。
美國證券交易委員會已批准比特幣交易所交易基金
2023 年第四季度，Grayscale 在將其比特幣基金轉換爲交易所交易基金 (ETF) 的過程中意外地取得了針對 SEC 的法律勝利。這讓資產管理公司產生了將比特幣引入機構市場的令人興奮的期望，這一期望於 2024 年 1 月實現。
今年年初，美國證券交易委員會批准了 12 支比特幣交易所交易基金，標誌着比特幣首次進入美國零售投資領域。影響立竿見影，個人投資者向這些基金投入了數百萬美元。事實上，比特幣 ETF 是歷史上增長最快的基金。
因此，比特幣在獲得批准後不到兩個月的時間裏就突破了 2021 年的高點，在 3 月份突破了 7 萬美元大關。這一成功還影響了英國等其他全球市場提供基於比特幣的交易所交易產品（ETP）。
全年每週淨流入比特幣 ETF。
截至 2024 年聖誕節，12 只美國比特幣交易所交易基金的淨資產合計超過 1050 億美元，約佔 BTC 供應量的 5.7%。更重要的是，這些基金目前持有的管理資產（AUM）比黃金 ETF 還要多。
比特幣交易所交易基金在美國取得的驚人成功爲機構採用數字貨幣打開了大門。此後不久，以太坊交易所交易基金也獲得了批准，其他幾種山寨幣也向 SEC 提出了類似的申請。
Foresight Ventures 聯合創始人 Forest Bay 表示：“今年的市場勢頭向我們展示了受監管的金融產品在推動採用方面的巨大作用。”現有 ETF 的大量資金流入凸顯了對受監管的加密貨幣投資工具的強勁需求。 “展望 2025 年，我們預計多元化的加密貨幣基金將進入市場。”
雖然比特幣 ETF 已經敞開大門，但行業專家認爲 2025 年將搭建一個更大的舞臺，多元化的加密 ETF 將主導零售市場。 Komodo 首席技術官 Kadan Stadelman 認爲，Solana ETF 佔據上風，因爲唐納德·特朗普此前在該網絡上推出了他的不可替代代幣集合。
然而，一些行業專家則更加謹慎，擔心這些資金的不斷涌入可能會導致流動性挑戰。
Mantra 首席執行官兼聯合創始人 John Patrick Mullen 表示：“加密貨幣有自己的週期，零售活動、DeFi 的增長和全球採用也在價格走勢中發揮着重要作用。”太多的流動性被束縛在市場中。”“爲了使加密貨幣長期繁榮，我們需要專注於構建不僅僅依賴於外部驗證的去中心化解決方案。”
Solana 上的 Meme 幣上漲
加密貨幣社區將永遠記住 2024 年是 Solana meme 熱潮的一年。雖然 Meme 幣在 Solana 上已經存在了一段時間，但 Pump.fun 等平臺推動了它們的流行。
根據 CoinGecko 的數據，這種勢頭使 Solana 的 meme 幣在投資者興趣方面排名第四，佔數字敘事討論的 7.65%。
此外，基於 Solana 的 meme 幣的集體市值現已超過 160 億美元。事實上，市場上排名前五的模因幣中的三個，包括 Dogwifhat (WIF) 和 BONK，都在 Solana 網絡上運行。 WIF 今年上漲了 1,100%，而 BONK 在兩年內增長了 38,000%，令人印象深刻。
Aleph.im 首席執行官兼 LibertAI 大股東 Jonathan Shimole 表示：“雖然 Meme 幣很受歡迎，但我相信，隨着我們轉向真正的實用性和採用，它們的主導地位將會消失。”人工智能代理和機密計算等新興技術將推動這一趨勢。關注最具影響力的區塊鏈用例。”
與此同時，模因幣活動的激增也將 Solana 提升爲第二大區塊鏈，僅次於以太坊。該網絡的總鎖定價值 (TVL) 超過 86 億美元，SOL 在 11 月份達到 263 美元的歷史新高。
那麼，是什麼讓 Solana 在 2024 年深受 meme 創作者的歡迎呢？答案是可擴展性和覆蓋範圍。 Pump.fun 等工具簡化了發行代幣的過程，只需最少的努力即可創建和部署模因幣。
Atoma 首席執行官兼聯合創始人 Hisham Khan 表示：“2024 年，Solana 將鞏固在 meme 市場的主導地位，但隨着人工智能驅動的 meme 代幣獲得吸引力，2025 年可能會帶來多元化，隨着 ai16z 和 Crew AI 等公司發佈開源框架。人工智能代理，”Atoma 首席執行官兼聯合創始人 Hisham Khan 表示，人工智能驅動的代幣創建現在比以往任何時候都更容易，這可能會鼓勵項目探索其他區塊鏈，例如 Sui、 “憑藉其快速交易和低成本，它們非常適合人工智能驅動的模因貨幣。”
此外，Solana 的低交易費用促進了廣泛的參與，將幽默和金融機會融爲一體。這些因素導致 Solana 上的 meme 幣在 2024 年出現爆炸式增長。
然而，這些模因幣的極度波動一直引起市場的擔憂。最近的統計數據顯示，Solana 上的大多數表情包交易者實際上都在虧損。只有少數人通過投機交易賺取鉅額利潤。
Legion 聯合創始人馬特·奧康納 (Matt O'Connor) 在接受採訪時表示：“從迷因到意義，從快速崛起和騙局到爲未來打造真正效益和真正社會採用的項目，正在發生轉變。”
唐納德·特朗普贏得選舉
雖然加密貨幣都是去中心化的，但由於監管因素，該行業的政治影響力是不可否認的。唐納德·特朗普在 2024 年的選舉勝利極大地影響了加密貨幣行業，導致了一段樂觀和增長的時期。
甚至在他的總統任期正式開始之前，他的政府支持加密貨幣的立場就已經帶來了幾項重大進展。
特朗普獲勝後，隨着投資者感到監管放鬆，加密貨幣市場上漲了約 1 萬億美元。比特幣接連躍升新高，最終達到10萬美元大關。
然而，影響最深遠的是Ripple的XRP，它已被美國證券交易委員會（SEC）訴訟鎖定近四年。隨着特朗普的勝利以及他重組 SEC 的承諾，XRP 躍升至六年來的最高水平。
MANTRA 首席執行官兼聯合創始人 John Patrick Mullen 表示：“如果美國繼續放鬆限制，將會產生全球連鎖反應。”中國和俄羅斯等國家可能不會立即加入加密貨幣行列，但他們肯定會這樣做。請注意，特別是隨着代幣化資產的轉移，區塊鏈技術已成爲全球金融的重要組成部分。”
管理層的積極前景鼓勵機構投資者進入市場，爲數字資產提供更多合法性。特朗普提名保羅·阿特金斯、大衛·薩克斯和埃隆·馬斯克等支持加密貨幣的候選人，標誌着政策轉向更加有利於加密貨幣的政策。
此外，特朗普在競選期間承諾致力於建立比特幣國家儲備，他所在政黨的參議員也支持這一想法。這些討論表明了將加密貨幣納入國家金融框架的承諾。
WeFi 聯合創始人馬克西姆·薩哈羅夫 (Maxim Sakharov) 表示：“建立比特幣戰略儲備的計劃可能是宏觀經濟層面上最大膽的計劃。”促進加密貨幣持有者自我託管的支持政策與總統關係密切，這可能在幫助即將上任的政府兌現其加密貨幣承諾方面發揮至關重要的作用。”
支持加密貨幣的政策已經刺激了全球加密貨幣採用的增加。值得注意的是，18-25 歲的用戶增加了 683%，表明年輕羣體的興趣日益增長。
歐洲市場也看到大量資金流入與加密貨幣相關的交易所交易產品，反映出對該行業未來的普遍樂觀。
Foresight Ventures 聯合創始人福雷斯特·派 (Forrest Pai) 表示：“美國的轉變可能會提高全球的合法性和機構採用率，從而爲其他地區樹立榜樣。”其中一個值得注意的地區是香港，該地區已成爲一個重要的地區。在中國，香港對加密貨幣的進步立場很明確——它先於美國推出了以太坊 ETF，表明了其對數字資產的開放態度。”
隨着該行業的不斷髮展，政府最高層的持續支持可能會在塑造其未來發展方向方面發揮至關重要的作用。
比特幣已達10萬美元
也許 2024 年最大、最令人期待的事件是比特幣達到 10 萬美元。對於比特幣和整個加密貨幣社區來說，這是一個心理里程碑。達到六位數反映了其作爲金融資產的成熟度，提振了機構和零售投資的信心。
對於像 MicroStrategy 這樣一直倡導以比特幣爲中心的戰略的公司來說，這證實了他們的期望。這反映在 MSTR 股票的表現及其最近被納入納斯達克 100 指數中。
此外，自從比特幣達到10萬美元以來，越來越多的政府開始考慮比特幣儲備的想法，認識到其作爲一種存儲價值手段的價值。這包括對加密貨幣持悲觀態度的國家，例如俄羅斯和日本。
據報道，亞馬遜等公司正在探索對比特幣的投資，這表明將數字貨幣整合到其商業模式中的潛力。大公司的這種興趣可能會推動加密貨幣生態系統的進一步採用和創新。
OKX Global CCO Lynx Lai 表示：“雖然這一歷史性成就證明了政策變化如何推動機構採用，但最近的回調提醒我們，即使是特朗普的支持加密貨幣立場，在全球主要金融中心的最初反彈後也已迅速被消化。然而，在宏觀經濟不確定的情況下，市場波動可能會持續，特別是考慮到美聯儲 2025 年降息時間表尚不明確。”
總之，比特幣達到 10 萬美元增強了其合法性，並鼓勵公共和私營部門更廣泛地採用。然而，由於宏觀經濟的不確定性，波動風險仍然很高。
加里·詹斯勒辭職
加里·詹斯勒 (Gary Gensler) 在 SEC 的任期對美國加密貨幣行業來說是一個挑戰。然而，隨着特朗普連任，SEC開始進行重大重組。
11 月，加里·詹斯勒 (Gary Gensler) 宣佈辭去 SEC 主席一職。由於嚴格的監管方式，Gensler 在加密貨幣行業一直是一個頗具爭議的人物。
HELLO Labs 首席執行官 Sander Geurtis 表示：“Gensler 的政策一直是一個極端，但剩下的問題是我們是否會轉向另一個極端。我認爲在推動中立立場和監管/採用 sec 方面已經取得了進展。”
在他的任期內，Gensler 確保大多數加密貨幣代幣被視爲未註冊的證券，因此必須遵守現有的證券法。這種觀點導致對包括 Binance 和 Coinbase 在內的主要加密貨幣交易所採取執法行動，因爲它們在沒有適當註冊的情況下進行運營。
專家批評：他們認爲 Gensler 的“強制監管”策略創造了一個不確定的環境，阻礙了加密貨幣領域的創新。與此同時，特朗普已經任命保羅·阿特金斯爲他的繼任者，後者一直是數字資產的長期倡導者。
OKX Global 首席執行官 Lennox Lai 表示：“提高加密貨幣監管透明度需要很多方面的落實：世界各地的監管機構必須達成一致，市場必須成熟，機構必須做好準備。”將會吸引更多的機構參與者參與進來，但值得注意的是，無論監管環境如何，加密貨幣固有的波動性——比特幣 10-15% 的波動，以及較小代幣的更大波動——都將持續下去。”
加密貨幣社區將這一轉變視爲創造更有利監管環境的機會，並預計新政府將採取支持該行業發展的政策。
WeFi 聯合創始人馬克西姆·薩哈羅夫 (Maxim Sakharov) 表示：“加里·根斯勒 (Gary Gensler) 並不是 SEC 打擊加密貨幣的始作俑者，但與保羅·阿特金斯 (Paul Atkins) 相比，他增加了執法措施，市場創新者可能會發現這件事更容易，也有更多紅利。與監管機構打交道。”
總體而言，Gensler 在 SEC 任期的特點是對加密貨幣監管採取強硬立場，這導致與行業參與者發生重大摩擦，他們認爲他的政策是創新和增長的障礙。