這是加密貨幣行業歷史性的一年。2024 年有如此多的行業定義時刻，我們總結出五個最具影響力的事件，推動加密貨幣市場達到歷史最高水平。
從美國證券交易委員會批准比特幣 ETF 到瘋狂的模因幣反彈，以下是 2024 年塑造加密貨幣市場的五大事件。
美國證券交易委員會批准現貨比特幣 ETF
2023 年第四季度，Grayscale 在將其比特幣信託轉換爲交易所交易基金 (ETF) 方面對 SEC 取得了令人驚訝的法律勝利。這爲資產管理公司將比特幣帶入機構市場帶來了令人興奮的期待，並於 2024 年 1 月實現。今年年初，SEC 批准了 12 只現貨比特幣 ETF，標誌着比特幣首次進入美國散戶投資領域。影響是立竿見影的，因爲散戶投資者向這些基金投入了數百萬美元。事實上，比特幣 ETF 的增長速度比歷史上任何其他 ETF 都要快。緊接着，比特幣在獲得批准後不到兩個月就打破了 2021 年的歷史新高，在 3 月份突破了 70,000 美元的大關。這一成功也影響了英國等其他全球市場推出基於比特幣的交易所交易產品 (ETP)。
全年比特幣ETF的每週淨流入。來源：SoSoValue
截至2024年聖誕節，12個美國現貨比特幣ETF的總淨資產超過1050億美元，約佔比特幣供應的5.7%。最值得注意的是，這些ETF現在管理的資產（AUM）超過了黃金ETF。比特幣ETF在美國的驚人成功爲加密貨幣的機構採用打開了大門。隨後，以太坊ETF也獲得批准，其他幾個山寨幣也有類似的申請正在SEC進行中。
“今年的市場勢頭向我們展示了受監管金融產品在推動採用中的重要角色。對現有ETF的大量流入突顯了對受監管的加密投資工具的強烈需求。如果市場表現支持額外資產，金融機構有動力擴大產品範圍。展望2025年，我們預計會有更多多樣化的加密ETF進入市場，”Foresight Ventures的聯合創始人Forest Bai對BeInCrypto說道。
雖然比特幣ETF打開了大門，但行業專家認爲2025年將設定一個更宏偉的舞臺，各種加密ETF將主導零售市場。Komodo平臺的首席技術官Kadan Stadelmann認爲，索拉納ETF具有優勢，因爲唐納德·特朗普之前在該網絡上推出了他的NFT系列。
然而，一些行業專家更加謹慎，表示擔心這些資金的流入可能導致流動性挑戰。
“加密貨幣有其自身的週期，零售活動、去中心化金融的增長和全球採用也在價格波動中扮演着重要角色。也就是說，如果過多的流動性通過ETF被鎖定在傳統市場中，就會有風險。爲了讓加密貨幣長期繁榮，我們需要專注於構建不依賴外部驗證的去中心化解決方案，”MANTRA的首席執行官兼聯合創始人John Patrick Mullin對BeInCrypto說道。
索拉納（Solana）表情幣的激增
加密社區將2024年永遠銘記爲索拉納表情幣狂潮的一年。雖然表情幣在索拉納上存在了一段時間，但像Pump.fun這樣的平臺推動了它們的流行。
根據CoinGecko的數據，這一勢頭使索拉納的表情幣在投資者興趣中排名第四，佔加密敘事討論的7.65%。
2024年頂級加密敘事。來源：CoinGecko
此外，基於索拉納的表情幣的總市值現在超過了160億美元。實際上，市場上排名前五的表情幣中有三種，包括Dogwifhat（WIF）和BONK，都是在索拉納網絡上運行的。WIF今年上漲了1100%，而BONK在兩年內錄得驚人的38000%的增長。
“儘管表情幣一度流行，但我認爲隨着我們向有意義的實用性和真實採用的轉變，它們的主導地位會逐漸消退。像AI代理和機密計算等新興技術將推動更多影響力的區塊鏈用例，”Aleph.im的首席執行官兼LibertAI的主要貢獻者Jonathan Schemoul說道。
與此同時，表情幣活動的激增也使索拉納成爲僅次於以太坊的第二大區塊鏈。該網絡的鎖定總價值（TVL）超過了86億美元，SOL在11月達到了263美元的歷史新高。
那麼，是什麼讓索拉納在2024年如此受表情幣創作者的歡迎？答案是可擴展性和可訪問性。像Pump.fun這樣的工具簡化了啓動代幣的過程，只需最小的努力就能創建和部署表情幣。
“2024年鞏固了索拉納在表情幣市場的主導地位，但2025年可能會帶來多樣化，因爲AI表情幣正在獲得 traction。隨着ai16z和Crew AI等公司推出自主AI代理的開源框架，創建AI驅動的代幣變得比以往任何時候都更容易。這可能會鼓勵項目探索其他區塊鏈，例如Sui，後者以其快速交易和低成本，自然非常適合AI表情幣，”Atoma的首席執行官兼聯合創始人Hisham Khan對BeInCrypto說道。
此外，索拉納的低交易費用促進了廣泛參與，將幽默與金融機會結合在一起。這些因素促成了2024年索拉納表情幣的爆炸性增長。然而，這些表情幣的極端波動性一直是市場的一個令人擔憂的因素。最近的統計數據顯示，大多數索拉納表情幣交易者實際上在虧損。只有少數人因投機交易獲得豐厚回報。
“我們正在從表情轉向意義，從快速的拉昇和詐騙轉向建立真實實用性和真實社區採用的項目，”Legion的聯合創始人Matt O’Connor在接受BeInCrypto採訪時表示。
唐納德·特朗普的選舉勝利
雖然加密貨幣完全是去中心化的，但由於監管因素，行業內的政治影響力是不可否認的。唐納德·特朗普在2024年的選舉勝利顯著影響了加密貨幣行業，帶來了樂觀和增長的時期。
他的政府對加密貨幣的支持立場已經在他正式總統任期開始之前導致了一些關鍵發展。
在特朗普獲勝後，加密市場幾乎上漲了1萬億美元，因爲投資者感受到監管審查的減輕。連續地，比特幣躍升至新高，最終達到100,000美元的里程碑。
然而，對Ripple的XRP的影響最爲深遠，因SEC的訴訟，該幣種被拖延了近四年。隨着特朗普的勝利及其承諾重組SEC，XRP飆升至六年來的最高點。
“如果美國繼續放寬限制，將在全球範圍內產生漣漪效應。像中國和俄羅斯這樣的國家可能不會立即加入加密貨幣潮流，但他們肯定會注意到，特別是隨着代幣化資產和區塊鏈技術成爲全球金融的重要組成部分，”MANTRA的首席執行官兼聯合創始人John Patrick Mullin說道。
政府的有利前景鼓勵機構投資者進入市場，進一步鞏固了數字資產的合法性。特朗普任命支持加密的候選人，如保羅·阿特金斯、大衛·薩克斯和埃隆·馬斯克，標誌着向更友好的加密政策轉變。
此外，特朗普在其競選期間承諾致力於建立國家比特幣儲備，他的黨內參議員也支持這一想法。這些討論顯示了將加密貨幣整合進國家金融框架的承諾。
“戰略比特幣儲備的計劃在宏觀經濟層面上也許是最大膽的。新任總統也確認計劃終止推動CBDC的努力，同時承諾支持將增強加密貨幣持有者自我保管的政策。支持加密貨幣的知名人士與總統的關係密切，這可能在幫助新政府履行其加密承諾方面發揮重要作用，”WeFi的聯合創始人Maksym Sakharov對BeInCrypto表示。
支持加密貨幣的政策已經促使全球加密採用增加。值得注意的是，18至25歲用戶的增長達683%，表明年輕羣體的興趣日益增加。
歐洲市場也見證了對與加密相關的交易所交易產品的顯著流入，反映出對該行業未來的廣泛樂觀。
“美國的轉變可能會在全球範圍內引發更大的合法性和機構採用，可能爲其他地區樹立標準。一個突出的地區是香港，它已成爲中國加密市場和創新的重要門戶。香港對加密貨幣的進步立場顯而易見——它比美國更早推出以太坊ETF，展示了其對數字資產的開放態度，”Foresight Ventures的聯合創始人Forest Bai說道。
隨着行業的不斷髮展，來自政府最高層的持續支持可能在塑造其未來軌跡方面發揮關鍵作用。
比特幣達到100,000美元
或許2024年最大但最可預測的事件是比特幣達到100,000美元的里程碑。這對比特幣和整體加密社區來說都是一個心理里程碑。達到六位數反映了其作爲金融資產的成熟，增強了機構和零售投資者的信心。
比特幣三個月價格圖。來源：BeInCrypto
對於像MicroStrategy這樣的公司，它們始終倡導比特幣優先策略，這是一種對其預期的確認。這在MSTR的股票表現以及其最近被納入納斯達克100指數中得到了體現。
此外，自從100,000美元的里程碑以來，更多政府開始考慮比特幣儲備的想法，認識到其價值儲存功能。這包括曾對加密貨幣持悲觀態度的國家，如俄羅斯和日本。
像亞馬遜這樣的公司也據報道在探索比特幣投資，表明加密貨幣可能會融入它們的商業模式。大型公司的這種興趣可能會推動加密生態系統內的進一步採用和創新。
“雖然這一歷史性里程碑展示了政策變化如何促進機構採用，但最近的回調提醒我們，即使特朗普的支持加密立場在初始反彈後迅速被計入價格。世界各地的主要金融中心已經在重新校準他們的方法。然而，考慮到美聯儲對2025年減息時間表的不確定性，市場波動性可能會持續，”OKX全球首席商務官Lennix Lai對BeInCrypto說。
總之，比特幣達到100,000美元增強了其合法性，並鼓勵了公共和私營部門更廣泛的採用。然而，由於宏觀經濟不確定性，波動性威脅仍然很高。
加里·根斯勒的辭職
加里·根斯勒在SEC的任期對美國的加密行業來說是具有挑戰性的。然而，隨着特朗普的連任，SEC開始經歷重大重組。
在11月，加里·根斯勒宣佈辭去SEC主席職務。由於其嚴格的監管方針，根斯勒在加密行業中一直是一個有爭議的人物。
“根斯勒的政策是一個極端，但剩下的問題是我們是否會轉向另一個極端。我認爲在推動中立立場和SEC的監管/採納方面已經取得了進展，”HELLO Labs的首席執行官Sander Gortjes對BeInCrypto表示。
在他的任期內，根斯勒聲稱大多數加密代幣符合未註冊證券的資格，必須遵守現有的證券法。這一觀點導致對主要加密交易所（包括Binance和Coinbase）採取了執法行動，因爲它們在沒有適當註冊的情況下運營。
批評者認爲，根斯勒的“以執法爲監管”的策略創造了不確定性環境，並阻礙了加密領域的創新。同時，特朗普已經提名保羅·阿特金斯作爲他的接任者，後者一直是數字資產的長期倡導者。
“加密貨幣進一步監管明確的道路需要更多因素到位：全球監管機構需要達成共識，市場需要成熟，機構需要做好準備。更多支持加密貨幣的監管可能會吸引更多機構參與，但值得記住的是加密貨幣固有的波動性。這些10-15%的比特幣波動甚至在小代幣中會更大——無論監管環境如何，這種情況都將持續，”OKX全球首席商務官Lennix Lai說道。
加密社區將這一過渡視爲獲得更有利監管環境的機會，期待新政府將採取支持行業發展的政策。
“加里·根斯勒並不是美國證券交易委員會打擊加密貨幣的源頭。然而，他擴大了執法行動，超出了他的前任。與保羅·阿特金斯一起，市場上的創新者可能會發現與監管機構的關係更容易且更有回報，”WeFi的聯合創始人Maksym Sakharov對BeInCrypto表示。
總體而言，根斯勒在SEC的任期以對加密貨幣監管的嚴格立場爲特徵，導致與行業參與者之間的重大摩擦，後者認爲他的政策阻礙了創新和增長。
