2024 年即將步入尾聲,DeFi(去中心化金融)的發展正進入關鍵拐點。面對高昂的交易費用、網絡擁堵以及跨領域創新需求,DeFi 生態系統在多個領域展開了深刻變革。以下爲專家對 2024 年趨勢和 2025 年預測的核心洞察:

2024 年 DeFi 的主導趨勢

1. TradFi 與 DeFi 的深度融合

Bitget Wallet 首席運營官 Alvin Kan 指出,傳統金融(TradFi)與 DeFi 的結合成爲今年的核心趨勢。現實資產的代幣化(如債券、房地產)爲 DeFi 平臺注入了流動性,同時爲投資者開闢了更多渠道。
Kan 強調,DeFi 的 透明度、高收益率 和 效率 成爲了吸引 TradFi 的關鍵因素,而機構的介入也幫助整個領域從邊緣走向主流。

2. L2 解決方案的加速部署

以太坊的高昂手續費和網絡擁堵爲第 2 層擴展解決方案(L2)提供了發展的沃土。Taiko Labs 聯合創始人 Brecht Devos 表示,2024 年的 L2 部署展示了 快速、低成本交易 和 去中心化特性 的重要性。儘管 Solana 等競爭鏈以低費用吸引用戶,但專家認爲其在去中心化和安全性方面難以與以太坊匹敵。

3. AI 與區塊鏈的深度結合

人工智能與區塊鏈的融合爲 DeFi 帶來了全新可能性。FraX Finance 等項目宣佈開發基於 AI 的自治智能合約與代幣化工具,ai16z 和 Truth Terminal 等 AI 項目在社交媒體引發廣泛關注。這種跨界創新不僅增強了 DeFi 的應用場景,還引發了相關代幣價格的上漲。

4. DEX 和收入模式的新格局

數據表明,Solana 上的 DEX(去中心化交易所)交易量已多次超越以太坊。然而,以太坊依舊憑藉去中心化和安全性優勢穩固其地位。此外,諸如 Uniswap 和 Aave 等協議的 協議收入模式 已逐步成型,未來甚至可能通過股息形式向代幣持有者支付收益。

特朗普上臺對 DeFi 的潛在影響

專家普遍認爲,特朗普政府對放松管制的立場可能爲 DeFi 創造更友好的發展環境:

  1. 監管明晰化:Vanar CEO 賈瓦德·阿什拉夫指出,未來美國政府可能明確加密代幣是否屬於證券範疇,從而爲協議收入和股息支付鋪平道路。

  2. 去中心化創新的保護:ETHDenver 創始人 John Paller 強調,放鬆監管壁壘將爲 DeFi 項目帶來更多實驗機會,同時需避免政策對創新造成打壓。

此外,特朗普家族與 DeFi 項目的潛在關聯也被視爲推動行業發展的助力。

2025 年 DeFi 的前景預測

1. “意圖”驅動的 Web3 新範式

NEAR 聯合創始人 Illia Polosukhin 表示,到 2025 年,Web3 領域將進入以 “意圖” 爲核心的全新階段。這將允許用戶通過人工智能代理直接進行跨鏈交易和交互,徹底改變人們與互聯網和區塊鏈的關係。

2. 機構資金的持續涌入

現貨比特幣和以太坊 ETF 的推出,標誌着機構正式踏入加密市場的深水區。隨着 TradFi 投資者逐漸接受 DeFi 工具和理念,資金流入趨勢將進一步加速,推動生態的爆發式增長。

3. DeFi 收入模式的進一步成熟

Ashraf 預測,協議費用模式的合法化將爲代幣持有者創造更多持續性收益。收入分配模式的多元化將吸引更多 TradFi 原生者嘗試 DeFi 投資。

DeFi 的未來屬於交叉創新和合規驅動

DeFi 領域的未來發展離不開 技術革新 與 政策支持。無論是 L2 擴展、AI 融合還是與 TradFi 的協作,DeFi 正以強大的適應能力應對市場需求。

2025 年將是 DeFi 的下一個關鍵週期,它既有望成爲傳統金融結構的補充,也可能迎來新一輪去中心化革新。

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