據外媒(Atlas21)報導，義大利央行（Bank of Italy）在最新發佈的第 893 期經濟與金融研究報告中，將比特幣 P2P（點對點）服務認定為是一種「犯罪服務（crime-as-a-service）」。 （前情提要：義大利擬將比特幣資本利得稅「提高至42%」，本地市場恐崩盤？） （背景補充：中國加密現況：P2P繞過禁令、礦場祕密營運、CBDC斷活路？） 據外媒(Atlas21)報導，義大利央行（Bank of Italy）在最新發佈的第 893 期經濟與金融研究報告中，將比特幣 P2P（點對點）服務認定為是一種「犯罪服務（crime-as-a-service）」。 P2P 服務存在協助洗錢嫌疑 義大利央行認為，P2P 服務是一項能夠幫助個人掩蓋非法資金來源的服務，尤其是在那些不需要進行 KYC（瞭解你的客戶）的平臺，例如網站 kycnot.me，這使得監管機構和執法部門難以識別犯罪分子的身份。義大利央行在文件中表示： 洗錢者偏向於在那些 FATF（金融行動特別工作組）認為高風險的，或者缺乏反洗錢立法的國家或地區活動。 同時，義大利央行還特別提到了 Satoshi Spritz 活動，這原本是一種公開的集會，允許參與者在活動中利用比特幣兌換商品、服務或法幣等，但義大利央行也將該活動中的 P2P 活動認定為一種涉嫌犯罪的活動。 區塊鏈技術無法免疫犯罪 義大利央行還強調，雖然區塊鏈技術本身具有透明度，但這並不能杜絕犯罪活動： 加密貨幣交易在公共帳本上不可篡改，但其匿名性也意味著不能將錢包地址和個人身份聯繫起來，除非通過外部驗證。 除了利用躲避 KYC 進行 P2P 交易洗錢外，義大利央行指出其他利用區塊鏈技術洗錢的方式還包括： 混幣器：該工具將把多個用戶的資金混合，以掩蓋資金的所有權，使追蹤變得困難 跨鏈：通過智能合約或跨鏈橋將加密貨幣橋接到不同的區塊鏈，也將使資金來源變得更加複雜 匿名錢包：這些錢包能夠隱藏 IP 地址，並切斷不同交易之間的聯繫 網友：你們乾脆把網際網路也禁止吧 整體來說，該份報告特別專注在區塊鏈的惡意行為上，而忽略了其去中心化的核心思想，因此不少網友都對這份報套表示反對或批評。 他們表示區塊鏈技術的誕生本身就是為了對抗銀行等傳統金融機構所存在的缺點，這項技術本身沒有錯，錯的只是那些將技術用於犯罪的人…如果說這項服務是一種犯罪服務，那麼網際網路更應該被禁止，因為有更多的人在利用網際網路來犯罪。 另外還有網友指出，銀行實際上根本不是在關心罪犯，他們想要的是對所有人的監管，他們要的是控制人們的自由和行為。甚至還有網友稱，官方銀行系統也常常在利用歐元和美元進行大額洗錢活動… 相關報導 超30所區塊鏈社團簽署反詐騙洗錢備忘錄，臺灣區塊鏈大學聯盟立院舉辦教育論壇 臺灣虛擬通貨公會發布自律規範，加密資產上下架、防洗錢、客戶保護要點一次看(VASP) Coinbase執行長轟反洗錢政策沒用：每年花2130億美元僅阻止0.2%非法行動，傷害合法用戶"義大利央行認定「比特幣P2P是犯罪服務」，網嗆：銀行纔是最大洗錢慣犯"這篇文章最早發佈於動區BlockTempo(動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體)。
