您已決定投資加密貨幣，但不知道從哪裏開始……那麼本指南適合您。在本文中，我們將討論投資加密貨幣時應注意的一些最重要的概念，並提供一些有助於您整個投資旅程的提示。
生態系統中每天都會出現新的機遇、平臺和加密貨幣。其中一些將具有升值的潛力，而大多數將會失敗。在本指南中，我們將爲您提供在做出適合您個人需求和策略的投資舉措之前採取正確步驟所需的基本信息。在此過程中，我們不會涉及任何令人困惑的細節。
不同的區塊鏈網絡
就像針對不同程式和應用程式有 macOS、Windows、Linux 和 Android 等作業系統一樣，區塊鏈領域也有不同的選擇。
一些區塊鏈網路僅設計用於支援加密貨幣或數位支付服務，例如比特幣、比特幣現金、門羅幣和狗狗幣。其他替代方案為在智慧合約和分散式虛擬機器上運行的去中心化應用程式（DApp）提供支援。
最受歡迎的具有智慧合約功能的區塊鏈選項包括以太坊、BNB Chain、Solana 和 Avalanche。這些區塊鏈網路都有自己流行的 DApp 選項，非常有用且安全。其他替代品的功能較少。需要一個單獨的錢包來與我們提到的每個區塊鏈網路進行互動。
這些網路在形式、功能、目的和利益方面有顯著差異，各有其自身的機會和風險。
許多具有智慧合約功能的區塊鏈正在開發中。雖然其中一些人成功地繼續他們的道路，但許多人未能實現他們的目標。雖然有些項目使用新的用例進行了重新設計，但有些項目則完全被擱置。
給初學者的提示：早期的區塊鏈專案通常承諾提供很多功能，但真正實現的卻很少。回想起來，專案似乎需要數年時間才能提供突破性的功能。儘管如此，了解所提供的機會並不會對任何人造成傷害。為此，認識不同的平台將是一個很好的舉措。
什麼是加密貨幣錢包？
任何想要參與或投資加密貨幣生態系統的人都需要一個數位錢包來管理和儲存他們的數位資產。就像儲存現金和支付卡的錢包一樣，加密貨幣錢包在形式、功能和安全性方面有不同的選擇。
一般來說，數位錢包分為有儲存和沒有儲存兩類。
託管錢包：它們是由第三方控制的錢包，例如幣安等中央交易所或 Nexo 等數位資產服務平台。這種錢包類型通常以其易用性而引人注目，能夠與不同的產品和服務整合。這些支援多種加密貨幣的解決方案的最大缺點是用戶無權存取其私鑰。這意味著，如果平台因維護或駭客攻擊而無法訪問，則可能無法暫時甚至永久存取資產。
不包含儲存的非託管錢包：它們是不需要依賴第三方中心結構來保存或儲存私鑰的錢包。因此，使用無儲存錢包的人始終完全掌控自己的資產並對其安全負責。這些類型的選項包括除行動錢包和軟體錢包之外的硬體錢包。隨時存取資產有很多好處。它們支援多種資產並與不同的區塊鏈網路整合。然而，它們使用起來相對困難，並且有可能由於使用者錯誤而損壞累積物。您可以在此處找到有關一些不包含儲存功能的錢包的資訊。
初學者提示：每個錢包都有其優點和缺點。如果您的投資組合金額較大，我們建議您始終將安全放在第一位。購買冷錢包而不是熱錢包可能是一個好的開始。
加密貨幣交易所
您可能需要使用交易所來投資加密貨幣。這些平台通常提供安全且始終可存取的環境，讓您可以購買、出售或交易加密貨幣。
一般來說，交易所分為兩類：中心化交易所（CEX）和去中心化交易所（DEX）。中央交易所通常速度更快、使用成本低廉且易於存取。然而，想要從這種實用結構中受益的用戶必須在隱私和資產的絕對所有權上做出妥協。去中心化交易所通常有更廣泛的資產選擇。它可以讓您保留對資產的完全控制權，但在使用上比較困難且昂貴。
大多數專業的加密貨幣投資者可以利用交易所持有多頭、空頭或兩種類型的頭寸，這既是他們交易策略的一部分，也是擴大他們抓住的機會的一部分。
對於剛接觸生態系統的人來說，如果他們想投資加密貨幣並進行簡單的交易，那麼選擇像 Coinbase 這樣的經紀商或像 Binance 這樣的現貨交易平台可能更準確。還可以透過更複雜的金融工具（例如期貨、選擇權、預測市場和槓桿代幣）進行更高級的投機。
初學者提示：無論是中心化還是去中心化，您都必須在您的投資策略中使用多個加密貨幣交易所。因此，考慮到安全性、資產偏好、交易選擇、流動性和聲譽，我們建議您嘗試一些著名的平台，看看哪種選擇更適合您的需求。
什麼是加密啟動板？
Launchpad 服務被稱為第一個 DEX 供應（IDO），在新項目的銷售過程中發揮關鍵作用，是 2021 年加密貨幣領域最受歡迎的名稱之一。
簡而言之，這些平台根據各種標準從早期專案中進行選擇，並在第三方交易平台上市之前啟動一輪融資。這些代幣以相對較低的價格出售，並且通常在特定的投資計劃內定期解鎖。
這一年中絕大多數高效能專案都使用了一個或多個啟動板，但這並不一定意味著它們是成功的。業績良好的大型平台組織的Launchpad服務中包含了大量低品質項目。
Launchpad 服務的工作方式可能截然不同，但絕大多數都具有以下三個共同特徵：
參與者需要擁有平台設定的最低數量的本地代幣，並將這些代幣抵押在協議上。
用戶根據持有或持有的代幣數量進行分類。在高層，通常會有大量投資的人。這些參與者可以輕鬆存取專案並遇到更少的次要要求。
Launchpad 團隊進行手動選擇，以確定最優質的項目，為投資者提供高水準的回報。
與加密貨幣生態系統中的大多數領域一樣，推出的類型多種多樣。如今有數十種不同的平台可供使用。其中大多數專注於在特定區塊鏈上啟動的項目。例如，Solanium 列出了屬於 Solana 網路的項目，而 Terraformer 對 Terra 生態系統中的選項完全感興趣。其他協議可以專注於特定部門或領域，例如 NFT、DeFi、遊戲或元界項目。
我們在此處列出了 Launchpad 服務的一些重要替代方案。但請記住，此列表可能會隨著時間的推移而變化。
給初學者的提示：並非所有啟動板服務都是平等建構的。即使是最好的啟動板選項有時也會註冊失敗的作業。也就是說，最大的啟動板期權過去為投資者提供了極佳的回報機會。一些啟動板替代方案創造了良好的機會，而另一些則導致了損失。因此，建議在任何啟動板上進行處理之前進行盡職調查。
去中心化金融（DeFi）
去中心化金融（DeFi）透過託管區塊鏈技術的一些最重要的用例實現了快速增長，並且通常被認為是下一代金融基礎設施。
簡單描述一下，DeFi讓使用者透過加密貨幣創造金融環境成為可能。可以創建平台、協議、附加層或服務提供者來提供傳統的金融工具和服務，例如銀行、貸款提供者、股票市場、保險市場。
作為一個快速發展的服務環境，DeFi 生態系統包含無數潛在的投資選擇，隨著時間的推移，其中許多投資選擇變得非常有利可圖，而另一些則遠低於預期並失去吸引力。
許多人聲稱，加密貨幣投資者應該至少在基礎層面上了解 DeFi 生態系統中提供的機會和風險，如果忽視，他們可能會遭受巨大損失。
我們可以列出最常用的 DeFi 基礎設施類型如下：
去中心化交易所（DEX）：讓用戶無需依賴中心化平台即可買賣加密貨幣。最受歡迎的平台包括 Uniswap、Curve、PancakeSwap 和 TraderJoe。
聚合器：結合多個 DeFi 服務的數據，幫助用戶透過單一介面獲得最佳價格和優惠。例如，1inch結合了多個DEX資料。
公共信貸協議：用於透過去中心化資產池借入或發行加密貨幣。流行的名稱包括 Aave、Compound 和 Venus。
合成資產：它們是基於區塊鏈的資產，複製現實世界和數位資產的屬性。 Mirror Protocol 提供合成證券選擇權，而 Synthetix 則可以直接使用合成資產進行交易。
去中心化市場：它們用於在點對點市場上交易數位資產，包括 NFT 和加密貨幣。例如 OpenSea 和 HoDooi。
流動性挖礦：主要使用目的是為擁有加密貨幣或流動性代幣的使用者產生被動收入。例如 PancakeSwap、Pangolin 和 WagyuSwap。
去中心化衍生性商品平台：它們是能夠創造、購買和銷售去中心化衍生產品的平台。例如，Augur、Injective Protocol 和 BarnBridge。
保險：這些平台可以為加密貨幣投資部位提供保險，確保用戶免受網路攻擊或智慧合約錯誤等各種風險的影響。還可以透過向 Nexus Mutual 等保險協議提供流動性來進行流動性挖礦並賺取被動收入。
抵押穩定幣：價格波動較大且不受法定貨幣（fiat）直接支持的資產稱為抵押選擇權。其中包括 DAI 和 TerraUSD (UST)。
Launchpad：它可以被認為是一個 DeFi 基礎設施，在首次 DEX 供應（IDO）活動範圍內消除了信任和許可的需要。
儲蓄和投資帳戶：這些平台基於這樣的邏輯：用戶通常將資金投資於協議中，以便透過多種策略賺取被動收入。 Orion Money、Bitlocus 和 Yearn Finance 就是例子。
正如我們之前提到的，每個區塊鏈網路都有自己的 DeFi 基礎設施。然而，許多平台更喜歡透過多個區塊鏈來存取用戶。因此，DeFi生態系統是一種無底井。追蹤每一個新的發展和新的選擇可能很困難。
然而，透過 DeFi 產品和平台有很多投資和盈利的機會。有一些選擇，例如投機網路的本地代幣、利用槓桿獲得被動收入、提供流動性。
給初學者的提示：由於這是一個快速發展的行業，投資 DeFi 領域或轉移資金可能風險極大。網路盜版、竊盜和協定故障並不罕見。尤其是在小型平台上…因此，重要的是您要累積 DeFi 領域當前風險的經驗，知道要避免什麼。
NFT
儘管獨特代幣（NFT）的存在時間至少與加密貨幣一樣長，但它直到最近才引起主流的關注。
如今，它經常被用來代表藝術品、遊戲內物品、數位收藏品等的所有權。雖然某些資產的價值隨著時間的推移呈指數級增長，但其他資產將變得不被接受且毫無價值。
你可能聽說過透過非常便宜地購買 NFT 生態系統中的一些數位資產並以高價出售來一夜致富的故事。
一些投資者可能透過 NFT 交易變得非常富有，但他們只是極少數的例外。事實上，大多數 NFT 投資者將無法透過他們的投資致富。儘管如此，仍然有可能獲得很高的利潤。從技術上講，購買少量 NFT 並等待一定時間後，可以以購買價格 100 倍的價格出售。
一般來說，決定NFT是否有價值的一些因素可以列舉如下：
稀有性：稀有的 NFT 收藏品並不總是存在，但比常見的 NFT 資產更有價值。這通常適用於想要擁有它的用戶的 NFT 集合。
起始價格：您支付的價格越接近 NFT 的啟動價格，您就越有可能看到代幣升值。換句話說，不受歡迎的系列甚至可能跌破生產價格，而且大多數永遠不會上漲。
流行度（炒作）：在許多 NFT 收藏中，價格增長是長期且逐漸發生的。一些藏品的突然走紅，換句話說，形成“炒作”，可以迅速拉高價格。這種需求可能是快速且暫時的，就像炒作過程一樣。
實用性：有些 NFT 資產就像基於區塊鏈的遊戲或具有互動體驗的專案中的實用代幣一樣。 NFT 在專案中提供的好處越多，與之相比，它的價值就越低。
設計師/藝術家：對於NFT藝術品來說，知名藝術家創作的作品可以實現令人難以置信的升值。例如，由著名數位藝術家 Beeple 創作的 NFT 有潛力在拍賣會上達到數百萬美元。
供給與需求：如果某個NFT集合包含大量資產，即如果其供給量較高，則其價值可能會下降，但如果出現過度需求，則價格可能會上漲。因此，如果您在市場仍然活躍時出售，您的 NFT 可能會更有價值。
與許多資產類別一樣，NFT 投資的成功取決於選擇正確的資產、市場進入和退出策略、長期目標，通常取決於一些運氣。無論如何，您對 NFT 生態系統了解得越多，就越有機會發現具有真正潛力的機會。
穩定幣
顧名思義，穩定幣是提供價格穩定的加密貨幣。它們旨在保持價值穩定，並由那些優先考慮免受暫時價格波動影響的投資者使用。
穩定幣通常不被視為投機資產。然而，可以透過套利交易獲利的穩定幣價格可能存在差異，儘管非常低。同樣，許多提供價格穩定演算法的穩定幣項目都有獎勵那些幫助維持價格、收益和成長（掛鉤）比率的人的機制。
在準備本文時，市場上有許多流行法定貨幣的穩定幣選擇權，包括美元 (USD)、歐元 (EUR) 和土耳其里拉 (TRY)。
最受歡迎的三種與美元掛鉤的穩定幣分別是 Tether (USDT)、USD Coin (USDC) 和 Binance USD (BUSD)。最受歡迎的與歐元價格掛鉤的穩定幣是 STASIS EURO (EURS) 和 Tether EURO (EURT)。
這些貨幣的價格穩定可以透過多種方式實現。在穩定幣發行人的託管帳戶中，資產可以與真實的法幣以一對一的比例持有。該演算法可以透過使用超額抵押的可變資產儲備來實現價格穩定。此外，還可以利用預言機解決方案，讓價格盡可能接近固定價格。
給初學者的提示：雖然您可能不想投資穩定幣期權，但您可能想了解它們的工作原理以及交易方式。穩定幣在可訪問性、穩定性和流動性方面可能存在顯著差異。
投資策略
雖然取決於性格結構、啟動資金、風險承受能力等選項，但投資策略卻因人而異。有些人喜歡日常交易，專注於快速獲利，而不是處理大局，而有些人則喜歡長期策略，在盈利之前將資產維持數月甚至數年。
如果您以長期投資為目標進入該行業，則可以使用平均成本法來減少價格波動。
但一般來說，您還需要使用技術分析 (TA) 和/或基本面分析作為您的資產選擇過程和進入/輸出決策的一部分。至少，您需要一個目標來識別有吸引力的投資機會，並制定何時盈利或減少損失的道路計劃。
給初學者的提示：如果您在盈利方面遇到困難，您可能需要考慮透過加密貨幣基金進行投資。這些平台擁有由經驗豐富的交易員、分析師和專家組成的團隊，代表客戶管理資金並投資加密貨幣。知名基金往往都有過往成功的策略，並在歷史上為投資者取得了豐碩的成果。
儘管如此，你還是應該始終進行盡職調查，而不是聽憑運氣，檢查基金的聲譽、團隊和過去的表現。請記住，並非每個基金都能反映真相，獲利也永遠不是保證。
風險管理
在加密貨幣投資領域中生存的秘訣是正確管理風險。必須能夠長期生存，才能增加獲利的機會。這種情況發生在風險管理中。在實務中，風險管理除了控制部位規模外，還意味著根據正確的指標謹慎選擇投資。與所有投資選擇一樣，投資金額切勿超過您無法承受損失的金額。不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡。
儘管加密貨幣生態系統的多樣性日益增加，但該行業各個領域的競爭也正在加劇。幾乎向所有項目投資並等待盈利是一種曾經有效的策略。如今，輸的人比贏的人多。但那些獲勝者通常表現得非常好。
創建分散的投資組合將防止價格波動，並增加正確預測突然上漲的項目的可能性。
與許多其他市場不同，加密貨幣市場涉及一些必須接受、考慮並必然減少的風險。其中包括潛在的威脅，例如被稱為「退出詐騙」的詐欺案件、協議失敗、政府壓力、網路攻擊和資料外洩。了解並預防可能遇到的潛在問題是風險管理的重要組成部分。
一點警告
就像傳統金融領域一樣，加密貨幣產業不幸也充滿了詐欺案件。此類攻擊通常針對缺乏經驗的投資者，但有時經驗豐富的投資者也可能落入複雜或巧妙設計的詐騙陷阱。
為了檢測或防止詐欺案件，需要對加密貨幣生態系統有基本的了解，並對最大的加密貨幣如何運作有基本的技術知識。
也就是說，避開某些區域以避免遇到詐騙案件將降低成為目標的風險。詐騙者是 Twitter、Telegram、Reddit 和 Discord 等社群媒體和訊息應用程式中的大軍。
加密貨幣詐騙案件通常具有以下一個或多個基本特徵：
虛假網站和應用程式：這些網站和應用程式由與原始網站或應用程式極其相似的虛假版本組成。它們實際上旨在竊取您的恢復密碼（種子）或私鑰。在此類嘗試中，甚至可能會要求發送手動付款。
電子郵件詐騙：詐騙者向洩漏到網路的資料庫中的使用者發送電子郵件。這些通常模仿真實的公司或個人。欺詐性投資可能會提供“機會”，或試圖利用藉口或透過密碼重設請求來欺騙用戶帳戶相關的問題。
直接訊息：詐騙者也可能以社群或公司的受信任成員的身份出現。他們透過直接訊息直接聯繫用戶和其他潛在目標。他們可能看起來正在幫助解決用戶面臨的問題。他們還可能提供折扣或優惠。如果這是詐騙案件，他們將在某個時候嘗試獲取資金。
騙子非常聰明，而且檢測他們中的許多人並不像看起來那麼簡單。然而，騙子經常利用一些技巧來提高成功率。其中包括：
時間有限：如果有一個好得令人難以置信的報價，通常會聲稱時間非常有限。這裡的目的是迫使使用者在沒有正確評估風險或進行盡職調查的情況下採取行動。例如，您可能正在嘗試參加每個人都感興趣的 IDO 活動，詐騙者可以向您發送有關私人投資機會的直接訊息，該訊息僅開放五分鐘。
身分盜竊：詐騙者可能會將自己偽裝成社區認可、信任或尊重的人，以使他們的報價更具吸引力或假裝是真實的。在此類嘗試中，可以複製此人的個人資料照片、電子郵件地址和使用者名稱。事實上，該人的所有帳戶、群組和更多資訊都可能被模仿。這是一種常見的方法，尤其是在 Telegram 上。
虛假評論：加密貨幣領域常見的詐欺案例之一是來自聲稱利用上述優惠的虛假帳戶的大量虛假評論和推薦。例如，在推特上很常見的名為「比特幣加倍」的詐欺案件中，可能會有大量虛假帳戶的回复，聲稱其比特幣加倍，以便用戶不會懷疑。
儘管不屬於詐欺類別，但加密貨幣行業中存在很高比例的錯誤訊息問題。這種情況導致新的投資者被迫。避免被誤導的最佳方法是始終堅持官方和可靠的新聞來源。相信個人想法或道聽途說可能會導致災難。
與幣安和 tuNNCay 合作的第一步
參考 UID (98114310)
