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荷花-船长加密圈
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你炒幣大賺一筆，賺了足足1000萬，心裏美滋滋想着趕緊把這些虛擬貨幣換成實實在在的人民幣。
於是你開始四處找那些能幫你把USDT換成RMB的U商。挑來挑去，終於找了個看起來挺靠譜的。
你們約定好，你把USDT轉到交易所作爲擔保，等U商把錢打到你的賬戶上，你再確認交易，交易所就會放幣給U商。這聽起來挺安全的，對吧？但其實，這裏頭有個大問題——你根本沒法確定U商給你的錢乾不乾淨！
你可能會想，看看資金沉澱天數，或者讓U商承諾凍卡包賠，再或者找個老牌幣商，總該靠譜點了吧？但很抱歉，這些都沒用！因爲凍卡這事兒，就像個不定時炸彈，什麼時候爆，全看受害者什麼時候去報案。
凍卡的根本原因，說白了就是你不知道U商給你的錢是從哪兒來的，乾不乾淨。就算這次沒問題，幾個月後也可能因爲之前的某筆資金涉案，被追溯凍結。更別提U商自己的銀行卡可能就因爲頻繁出入金，被銀行大數據風控盯上了，跟U商有交易往來的卡，也可能跟着倒黴。
要是國內銀行卡資金進出太頻繁，跟以前的交易習慣不符，或者快進快出不留存時間，也可能觸發銀行的風控，直接給你凍結了。
這事兒吧，說起來也簡單，就是大數據太厲害了。那些網賭的人經常用USDT上下分，在交易所買賣幣，交易頻繁得很，結果就把自己的銀行卡和上了反詐黑名單的銀行卡扯上了關係，被大數據監控到了。而大多數幣商的銀行卡，也都是高風險戶，你跟他們打交道多了，你的銀行卡也可能被大數據打上詐騙的標籤。賺錢是好事，但換成RMB這事可得小心$BTC
$ETH
於是你開始四處找那些能幫你把USDT換成RMB的U商。挑來挑去，終於找了個看起來挺靠譜的。
你們約定好，你把USDT轉到交易所作爲擔保，等U商把錢打到你的賬戶上，你再確認交易，交易所就會放幣給U商。這聽起來挺安全的，對吧？但其實，這裏頭有個大問題——你根本沒法確定U商給你的錢乾不乾淨！
你可能會想，看看資金沉澱天數，或者讓U商承諾凍卡包賠，再或者找個老牌幣商，總該靠譜點了吧？但很抱歉，這些都沒用！因爲凍卡這事兒，就像個不定時炸彈，什麼時候爆，全看受害者什麼時候去報案。
凍卡的根本原因，說白了就是你不知道U商給你的錢是從哪兒來的，乾不乾淨。就算這次沒問題，幾個月後也可能因爲之前的某筆資金涉案，被追溯凍結。更別提U商自己的銀行卡可能就因爲頻繁出入金，被銀行大數據風控盯上了，跟U商有交易往來的卡，也可能跟着倒黴。
要是國內銀行卡資金進出太頻繁，跟以前的交易習慣不符，或者快進快出不留存時間，也可能觸發銀行的風控，直接給你凍結了。
這事兒吧，說起來也簡單，就是大數據太厲害了。那些網賭的人經常用USDT上下分，在交易所買賣幣，交易頻繁得很，結果就把自己的銀行卡和上了反詐黑名單的銀行卡扯上了關係，被大數據監控到了。而大多數幣商的銀行卡，也都是高風險戶，你跟他們打交道多了，你的銀行卡也可能被大數據打上詐騙的標籤。賺錢是好事，但換成RMB這事可得小心$BTC
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