斯科特·佩普 (Scott Pape) 是一位澳大利亞金融教育家,被稱爲“赤腳投資者”,他講述了他如何打擊盜用他的身份來欺騙他的追隨者的加密貨幣詐騙者。
據《澳大利亞人報》 12 月 23 日報道,佩普稱,他和他的團隊已經舉報了數百個模仿他的肖像的虛假 Facebook 羣組,試圖欺騙人們參與詐騙。
帕普沒有等待 Facebook 刪除這些羣組(這可能會導致詐騙行爲在此期間激增),而是決定與詐騙者接觸,並詳細說明他們犯罪的整個過程。
Facebook 上衆多模仿 Scott Pape 的羣組之一。來源:Facebook
事情始於 Pape 在 Facebook 上使用假名與騙子接觸並尋求投資幫助。
在他聯繫到一個欺詐性 Facebook 頁面後不久,他被要求提供電話號碼,並被邀請加入一個名爲“DB Wealth Institute”的“獨家”WhatsApp 羣組。
帕普表示,他快速在谷歌上搜索了 DB Wealth Institute,發現了一系列關於這家“投資公司”的自動新聞稿,其中一些已聯合發佈在雅虎財經、福布斯和領英上。
“DB Wealth Institute 由 Cillian Miller 教授於 2011 年創立,提供實用的金融培訓,並開發了‘AI Financial Navigator 4.0’,將人工智能與大數據相結合以增強交易策略。到 2024 年,它已經培訓了來自十多個國家的 30,000 多名學生,”其中一份新聞稿寫道。
帕普表示,進一步研究顯示,許多美國監管機構和金融監管機構曾警告稱,有些假冒“財富機構”承諾通過 WhatsApp 提供加密交易課程。
在這類騙局中,一名“教授”向團伙成員提供虛假交易信號,讓其將資金投入其中,同時一名助理與投資者溝通。一旦籌集到足夠的資金,該團伙便會捲款潛逃,改頭換面,並瞄準新的受害者。
帕普說,他的手機通知很快就開始嗡嗡作響,WhatsApp 羣組中每天都會有超過 200 條消息,來自一羣用戶,發佈他們在加密貨幣交易中的各種成功經歷。
“每天上午 11 點,教授都會給出交易信號。他們鼓勵你在 WhatsApp 羣組中發佈你贏錢的截圖,人們整天整夜都在這麼做。我懷疑他們是機器人,”Pape 說。
Pape 說,一位名叫“Ally”的助手建議他利用教授的“交易信號”對山寨幣進行 100 倍多頭交易。他照做了,並在 10 分鐘內獲利 81%。
“這些騙局由三個步驟組成:第一步是信心。第二步是貪婪。最後一步——也是騙子最有利可圖的一步——是恐懼。”
帕普說,賺了一些錢後,騙子們很快就“開始大開殺戒”,助理艾莉給他發了數百條消息,詢問他需要投資多少錢,並建議他貸款加入他們的一個獨家投資計劃。
“幾天後,教授公佈了他們的‘合作伙伴計劃’,該計劃基於你願意投資的金額。最低 2 萬美元,最高 500 萬美元,”他寫道。
但這正是帕普下定決心的地方,他說他從過去幫助其他詐騙受害者的經驗中瞭解到,這類騙局正是如此運作的。
他說:“一旦你意識到自己被搶了,騙子就會利用你的絕望心理,經常說服你借錢來‘挽回’損失。”
“鮮爲人知的是,最大的損失發生在你意識到自己被騙之後。”
帕普是澳大利亞暢銷書《赤腳投資者》的作者,該書聚焦澳大利亞投資和金融領域,後來成爲他的網絡暱稱。
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