先說U卡邏輯：USDT→匯入U卡→消費/取現爲¥

出金最怕的就是收到黑錢。一旦被凍卡，解凍有多難，經歷過的朋友都知道。

各地帽子叔叔對買賣虛擬貨幣的當事人普遍抱有負面印象，即使被凍卡的當事人本身是無辜的，在與公安機關溝通解凍銀行卡時，也會被要求以“退賠被害人涉案款”爲解凍的前提條件，更有甚者，還會被扣上“幫信罪”、“掩隱罪”的帽子

所以怎麼才能不被凍卡？這是幣圈人，尤其是遊走幣圈的凍友們普遍關心的問題。

所以這篇文章你將會知道 ：

- 爲什麼你出金會被凍卡（凍卡的源頭）

- 幣商的資金渠道

- 如何挑選合適的幣商

- 你收到資金後需要做什麼

-目前流行的U卡出金，靠譜嗎？

1️⃣爲什麼你出金會被凍

所有凍卡的問題只有一個，就是你接受到的資金涉案了，只有你收到黑錢，纔會凍卡，像銀行風控你三天，那種不屬於凍卡，就單純的你觸發銀行風控了，所以別害怕，銀行風控三天自動解開。

只有黑錢，纔會凍卡，舉個很簡單的例子，我給你轉了一筆錢，我只要報警，叔叔一旦立案的時候，這筆錢就從白資變成了黑錢，因爲涉嫌司法案件。

懂了嗎？

在很多情況下，在你收到錢之後一段時間，你的卡纔會被凍，這個時候說明受害人去叔叔那裏立案成功了。

所以！

如果錢是黑錢，第一時間是轉不到你的卡里的。

要想了解對方的錢是不是黑錢，就要看場內幣商的資金。


2️⃣幣商的資金渠道

這兩年經濟下行，很多人都參與了黑灰行業，離黑灰行業最近的就是錢了，因爲兩卡行動的管控，所以 100% 的人都進了 OTC 行業，選擇用 USDT 來把錢洗出去，場內正常做幣商的收益是三分利，那些專門搞幫洗錢的一個 U 能賺 3 塊，足足 30 倍的利潤！


3️⃣場內乾淨的資金太少

這是現實，因爲做黑灰的太多了，黑灰產業變現的第一站就是交易所，你在閒魚能看見大把大把收交易所賬號的，收完之後就是幹這個的，這是你出金的最後一個環節，實則也是黑灰產業變現的最後一個環節。


場內幣商資金的渠道比的不是誰的錢乾淨，而是誰把資金過濾的細，就像曬沙子一樣，篩的越細，幣商纔不會凍卡，你纔不會出事。


說實話，白資太少，只是過濾了 N 多遍，追溯不到你這裏了。


你在場內的風險是非常高的，只要你收到一手黑資金，叔叔必上門，處理不好，兩個字：麻煩！


場內目前只解決了雙方信任問題，但是解決不了黑灰資金的問題，“斷卡行動” 只要一直管控銀行卡，那些黑灰產就只能走 USDT 通道，走 USDT 通道就只能走幣商走散戶。


這中間受害人一旦去叔叔那裏立案，本來的白資就會變成涉案資金，你的卡收到這些資金就會被凍。


你聽好了，你在場內的目的不是收到白資，而是不收到一手黑，你只能記住這一條法則，就是不收到一手黑，其餘的，看天命。


4️⃣如何挑選合適的幣商

從挑選幣商這裏，解決一手黑的問題。

出售 USDT：只能找信譽大商家，沒有上千單交易沒有 90% 成功率，看都不要看一眼，但是價格一般都很低，但也是凍卡率相對低一些。


大額 USDT：找神盾，價格會再低點，價格越低，說明資金風控過濾的成本也會提高，儘量一次性出完，別找一堆商家賭概率，那隻會提高你的凍卡概率，也別瘋狂迷信神盾商家，去年爆了十二個神盾商家。


最重要的一點，必須要實名收付，90% 的一手黑就是沒做好實名收付所導致的，很多商家會以今天卡限額了用家人的卡轉你，或是先給你轉了一部分，然後告訴你限額了再用其他的卡給你轉等等……


那些給你打錢他們一個 usdt 賺 3 塊，黑的不得了。用的商家號都是找人註冊的，一般一個商家號做 3 個月就被封了，全是利潤，並且還能退商家保證金，千萬警惕這種人。


其他出金平臺

除了兩大交易所（幣安和歐意）其餘的出金平臺新手最好看都別看一眼，很多出金平臺都是菠菜網站的老闆開的，裏面的商家全是沒有實名 KYC 審查的，打給你的資金全是賭資之類的黑不能再黑的資金，也別去搬磚，和市場價不符高價收 u 的都有問題，而且出了事法官是可以推你主觀明知判你刑的。


5️⃣收到資金後需要做什麼

什麼都不需要，用的時候正常使用就好了，資金沒有問題時你幹什麼都沒事，只要有問題，你所有的動作都沒什麼作用。


6️⃣目前流行的U卡出金，靠譜嗎？

1/先說U卡的邏輯：USDT→匯入U卡→消費/取現爲¥，持卡人可綁定支付寶、美團、餓了麼等APP，絲滑的將U卡作爲支付工具在國內消費，無需再通過OTC的方式走一道虛擬幣兌換法幣的流程。


2/使用U卡合法嗎？

根據我國相關政策，比特幣等虛擬貨幣被視爲一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，在我國不能且不應作爲貨幣在市場上流通使用。


但使用國際U卡的支付方式，似乎神奇的實現了將虛擬幣等同於法幣的功能？ 其實並非如此。用戶充值進入U卡的虛擬幣會被卡片的運營方結算爲外幣，用戶在國內使用U卡交易，和其他具有國際支付功能的銀行卡並無區別，因爲存在國際結算協議，國內的商戶、支付寶等平臺收取的仍然是法幣。 所以大家放心用！


3 / 使用 U 卡交易能避免幫信罪、掩隱罪等刑事風險嗎？

涉及幫信、掩隱罪的原因在於，自己的銀行卡中收到了上游的涉案贓款。

所以很多人認爲，卡里收到的是 U，不涉及銀行卡收款，那麼就不存在刑事風險。但並非如此。


各類 U 卡均不支持轉賬，只能消費或取現，所以不存在通過 U 卡本身與他人交易，進行上下游的轉入轉出，確實大大降低了不法交易的可能。


但是還是會有人利用 U 卡做搬磚套利生意：雙方約定好 U 兌法幣的差價後，利用自己的 U 卡幫他人收 U，從 ATM 上取現的差額就是自己的利潤。


如果轉入的 U 是詐騙所得，明知卻去套利，上游將詐騙所得的 ¥→USDT→匯入你的 U 卡→套現爲 ¥，這一整個鏈條下來，不是掩隱是什麼？


最後總結：如果是自己使用，完全放心OK的


圖表是市面上的U卡對比