去中心化金融是當今世界最具革命性的區塊鏈創新之一。這是由於金融交易領域發生的技術轉變，消除了執行交易時的中間人，並且可以在一天中的任何時間和世界任何地方實時完成交易。這個新定義是什麼？您應該瞭解什麼？讓我們瞭解更多。
在本文中
2024 年你應該瞭解的去中心化金融知識
區塊鏈上的借貸
貸款
借款
液體存儲徹底改變了去中心化金融世界
去中心化平臺
去中心化衍生品市場和 DeFi 革命
去中心化金融風險
2024 年你應該瞭解的去中心化金融知識
去中心化金融是中央金融或通常通過銀行進行的傳統金融交易的替代方案。如果你想給國外的朋友或者離你很遠的地方匯款，或者你想借錢，很大一部分人都會去銀行跟他打交道。但在一些國家，銀行系統已經崩潰，比如黎巴嫩，銀行無法應對。在其他一些國家，銀行的聲譽非常差，並且是欺詐的場所。在其他國家，例如尼日利亞，普通公民很難進入銀行並進行處理。
所有這些原因導致了區塊鏈上去中心化世界的發展，它適合取代中央銀行系統，讓普通人有機會遠離銀行進行金融交易。這種新型融資方式分爲幾個部分，我們今天將對此進行解釋：
借貸
液體儲存
去中心化平臺
去中心化衍生品市場
這些是去中心化金融的主要驅動力，它們基於智能合約的思想，我們在之前的一篇文章中對此進行了解釋。讓我們瞭解更多相關信息。
區塊鏈上的借貸
對於普通人來說，最大的挑戰始終是無法像富人一樣以優惠的利率從銀行借款。這使得社會很大一部分人被這些銀行服務邊緣化。除此之外，特別是在第三世界國家，大多數銀行儲蓄憑證總是以犧牲儲戶的利益來維護銀行的利益，並導致慘痛的損失。因此，去中心化金融爲人們提供了一個最輕鬆地進行借貸的機會，而無需首先求助於銀行或進行處理。
貸款
如果您有一些錢並想以美元借出，但您所在國家/地區的銀行系統不允許您這樣做，您可以通過區塊鏈輕鬆借出這筆錢。如果您使用 Aave 或 Compound 這樣的應用程序，您將能夠借出您的美元並獲得負美元回報。您只需要一個熱錢包和汽油費。
這樣您將獲得通常與美聯儲公佈的回報一致的回報。在牛市時期，由於網絡活動增加以及交易者尋求支付更多資金來借貸，回報可能會更高，因此您的年回報將會增加。穩定幣 USDT 被認爲是美元的加密版本，目前在 Aave 應用程序上的年回報率達到 13%。對於那些生活在第三世界國家且不想投資本國貨幣的人來說，這種回報可能非常好，因爲本國貨幣兌美元不斷貶值。
借款
另一方面，如果您想獲得貸款，由於銀行對了解您的業務（KYC）的要求很高，您可能無法在貧窮國家獲得貸款。在區塊鏈上你不需要這個。您可以前往任何去中心化借貸平臺並從中借款以換取抵押品。舉例來說，假設您需要進行一次花費 3,000 美元的手術，而您擁有價值約 3,300 美元的完整以太坊貨幣。但您不想出售以太坊，因爲您預計它在未來一段時間內會上漲。您還期望在兩個月內從工作單位獲得相當於 3,300 美元的獎金，但醫生告訴您必須立即進行手術。
在這種情況下，你會發現去中心化金融的重要性，因爲你將能夠在 Aave 平臺或類似平臺上借款，並且通過向他們質押你的以太坊貨幣，你將獲得 3,000 美元。如果幣價跌破一定限度，交易將被清算，您無需歸還貸款。但是，如果價格繼續上漲，您可以在兩三個月後歸還貸款並支付利息。貸款。請注意，即使以太坊價格上漲 100%，您也只需償還借入金額和利息。這樣，您將執行操作並在收到獎金時支付貸款，您也不會失去以太坊，並且如果您願意，您可以以更高的價格出售它。
這一切通過傳統銀行是不可能實現的。
液體存儲徹底改變了去中心化金融世界
自從以太坊從工作量證明系統轉變爲質押系統以來，存儲領域發生了一場革命。在名爲 Lido 的協議的領導下，設計了液體質押。這種設計使您能夠充分利用去中心化金融的世界。遷移到存儲系統後，可以將以太坊存儲在區塊鏈上，並獲得每年約4%的回報。通過流動性存儲，您將能夠存儲以太坊並獲得此回報，但您將獲得一種稱爲 STETH 的貨幣，它與以太坊貨幣的價值相同。您可以出售這種貨幣，可以借出它，也可以交易它。但爲了收回你的以太坊貨幣，你必須將 STETH 貨幣返還給平臺，因此如果你出售它，你必須再次購買它。
如果您預計以太坊在未來一段時間內會下跌，您可以存儲您的以太幣並從中獲得 4% 的回報。當您收到 STETH 時，您可以將其出售，並在 ETH 下跌時以較低的價格回購，然後收回您的 ETH 以及年度回報。此過程只能通過區塊鏈實現，您不會發現銀行界的自然人可以進行類似的操作。
去中心化平臺
由於免費的 P2P 市場在阿拉伯世界的廣泛使用，大多數阿拉伯世界都知道中央平臺，尤其是幣安。但沒有多少人知道去中心化金融有一些去中心化平臺，您無需在其上創建賬戶，就可以在這些平臺上進行保密和私密的交易。您只需要支付汽油費和熱錢包即可完成交易。其中最著名的平臺之一是 UniSwap 平臺，通過該平臺可以通過多個網絡非常輕鬆地買賣各種數字貨幣。
您無需創建帳戶或電子郵件，即可與所有以太坊網絡進行交互。如果你想處理Solana網絡幣，可以去Jupiter。所有這些都使普通人可以進行投資併成爲可能。這是因爲證券交易所交易對所有人來說並不容易。到目前爲止，當地證券交易所的准入門檻對於第三世界國家的許多人來說仍然非常困難，並且只有少數富人才能享受到。
去中心化衍生品市場和 DeFi 革命
現貨市場和衍生品之間的區別在於，在現貨市場上您可以立即購買貨幣並擁有它們。至於衍生品市場，它是用來押注價格走向並進行投機的。由於使用槓桿，這個市場通常不向公衆開放。因此，在傳統的銀行業世界中，這個工具只有富人和有權勢的人才能使用。例如，即使某些中央加密平臺可以使用槓桿，歐洲的一些國家也阻止這些平臺與其公民打交道。因此，除了去中心化金融之外，這些人別無選擇。
一些先進的去中心化平臺允許用戶通過去中心化平臺進行投機並下達買賣訂單。在期貨市場專屬於中心化平臺之後，這在過去幾年中成爲可能。因此，這徹底改變了投機世界，因爲現在只能通過熱錢包和汽油費來投機數字貨幣，僅此而已。
去中心化金融風險
毫無疑問，去中心化金融是造福人類的最佳發明之一。但這個去中心化的世界存在風險，因爲還沒有法律來管理它。鑑於智能合約技術仍處於起步階段，因此容易受到欺詐操作，區塊鏈上的欺詐操作非常普遍。除此之外，由於缺乏替代方案，一些平臺可能會收取非常高且不合理的費用。我們絕不能忘記鯨魚不斷尋求控制市場、拉高和拋售貨幣，以犧牲公衆利益爲代價獲取利潤。這意味着這項技術並非沒有缺陷，但我們預計其中一些問題將在未來一段時間內得到解決。
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