你翻找了無數個 U 商廣告，最終選擇了一個看起來還不錯的 U 商選擇了交易

U 商通過支付寶、微信、或者銀行卡轉到了你的賬戶裏，你確認交易完成，100 萬的 USDT 到了 U 商的賬戶裏。

在這個環節裏，交易所作爲擔保，暫時鎖定了你的 USDT，等商家打款完成，你確認信息，交易所放幣，全程不可能出問題，唯一會出現的問題就是……

商家給你打的 100 萬里有黑資！

這是你出金環節無論如何也逃不掉地一環，你怎麼能夠確認商家的資金沒有問題？

沉澱天數？承諾凍卡包賠？老牌幣商的信譽？

哪一樣……你告訴我有用？

沒有用啊，無數凍卡案例告訴各位，這個凍卡就是低配的“黑天鵝”事件，資金什麼時候暴雷，完全看受害者什麼時候報案，我有個朋友就是凍卡案例最長時間是兩年後被凍！

看清楚，是兩年後被凍！

他自己都懵了，準備找交易訂單去申訴時，某交易所都清退了，查個卵的信息！

凍卡的根本原因是：

一、你不知道 U 商轉的錢到底有沒有問題。

二、即使這次沒有問題，幾個月後也會因爲上次資金涉案，被追溯凍結

三、即使都沒有問題，也會因爲對方被銀行大數據風控，標記 U 商頻繁出入金，與之有流水相關的卡被凍結。

四、最後你自己國內卡資金頻繁進出，跟自己以往身份不符；快進快出，不留存時間，也會觸發銀行的風控凍結。

呵呵，能查倒是能查，不過這屬於鏈上的技術，按下暫時不表，這個不是充提幣信息被叔叔查到，而是銀行卡被反詐大數據中心盯上了……

這個邏輯是這樣的，網賭兄弟經常用 USDT 上下分，然後在一些交易所平臺賣幣和買幣，因爲交易的密度太頻繁，導致自己的銀行卡和上了反詐中心的銀行卡有過往來，被大數據監控到。

大多數幣商的銀行卡都是高風險銀行卡，你與之往來，時間一長，你的銀行卡也在大數據那裏被打上了“詐騙”標籤

另外提醒大家！幣圈走勢充滿了不確定性和挑戰，但也蘊含着潛在的機遇。投資者在參與幣圈投資時，應充分了解相關風險，保持冷靜和理性，以穩健的策略應對市場的變化！