人工智慧 (AI) 正在徹底改變金融市場，重新定義交易執行、風險管理和策略設計的方式。交易曾經僅限於傳統方法和人類專業知識，現在由先進的人工智慧驅動系統塑造，這些系統保證了速度、精度和可擴展性。
WOO X 營運長 (COO) 長期倡導人工智慧在交易中的創新應用，他就人工智慧融入交易平臺帶來的機會和挑戰分享了細緻入微的觀點。
更智能的工具以更快的決策
人工智能在交易中提供的最大優勢之一是能夠瞬間處理大量數據。藉助人工智能，平臺可以分析多種來源——市場數據、金融新聞和社交媒體趨勢——以預測價格變化並識別機會。
高頻交易算法更進一步，在不到一秒的時間內執行數千筆交易——實現人類交易者無法匹配的速度和精度。
“人工智能已經改變了交易的世界，從簡單的神經網絡發展到能夠處理來自市場、社交媒體和其他來源的多種輸入的高級 LLM 模型。量化基金現在正在利用這些複雜的工具來發現更深層次的市場見解，並做出更智能的決策，”莊解釋道。
要理解交易中對人工智能技術日益關注的原因，美國專利申請提供了清晰的圖景。自2017年大型語言模型（LLM）推出以來，算法交易的專利申請中與人工智能相關內容的比例從2017年的19%躍升至2020年以來每年超過50%，反映出這一領域創新的急劇增加。
交易應用中的人工智能採用。來源：國際貨幣基金組織
這種演變還使交易更加精準。先進的工具現在分析市場行爲中的模式，並在條件變化時動態調整策略。機器學習模型通過學習歷史數據不斷改進，使其能夠更有效地適應新情況。
但莊迅速指出，這些工具並不是用來替代人類——而是補充人類。這種夥伴關係確保交易者能夠專注於做出全局決策，同時讓計算機處理細節。
“人類交易者並不是在這裏被替代，而是正在進化他們的角色。他們現在更專注於創建和監督由人工智能驅動的策略，管理風險，並確保道德實踐。這種人工智能與人類共同參與的‘夥伴關係’增強了決策能力，並促進了不同專業領域之間的合作，”他說。
人工智能正在應對交易中的不可預測性
然而，即使是最先進的交易技術在市場表現不可預測時也面臨挑戰。像2020年的COVID-19大流行這樣的罕見事件導致了巨大的市場干擾，許多系統未能應對。這些“黑天鵝”可以導致巨大的損失，如果交易平臺未能有效響應。
根據莊的說法，確保人工智能系統在波動條件下保持適應性需要兩個關鍵策略。首先，增強模型可解釋性至關重要——透明的人工智能決策使交易者能夠更有效地理解和隔離驅動市場波動的因素。這通常涉及一種混合方法，即人類與人工智能合作創建能夠快速適應新信息的實驗框架。
其次，通過整合強化學習，可以提高適應性，使系統能夠不斷完善其策略，並更有效地應對意外變化。
“例如，部署兩個人工智能代理協作管理導致波動的事件，可以讓系統實時調整其響應。代理可以分析情況，調整策略，並存儲有價值的見解以供將來參考，確保人工智能從每個意外事件中不斷學習，”莊分享道。
另一個關鍵挑戰是確保平臺使用的數據質量。高質量、可靠的數據對人工智能驅動的交易至關重要，但獲取和維護這些數據並非易事。
最大障礙之一是將來自各個交易所和訂單簿的數據整合到一個單一、一致的來源，同時最小化延遲。任何不一致或滯後都可能對交易決策產生重大影響，尤其是在快速變化的市場中。
“實時數據的龐大體量要求構建一個強大而靈活的基礎設施，能夠快速、準確地處理和存儲信息。創建能夠在各種平臺上順利運行的多功能SDK又增加了一層複雜性，因爲它們需要在速度、兼容性和安全性之間取得平衡，”他補充道。
解決這些障礙是實現人工智能在交易中全部潛力的關鍵。通過精確和及時的數據，交易平臺可以使用戶能夠做出更聰明的決策，並在動態金融市場中保持競爭力。
爲所有交易者打開大門
多年來，先進的交易工具僅供擁有雄厚資金和專業團隊的大型金融機構使用。小型交易者常常被排除在外，依賴過時的方法或無法競爭的基本工具。
今天，這種情況正在改變。許多平臺現在提供負擔得起甚至免費的工具，簡化複雜的交易過程。例如，應用程序提供自動交易機器人、市場分析和個性化建議，適用於各個經驗水平的交易者。這些功能使小規模交易者能夠以幾年前無法想象的方式進行競爭。
“這是我們WOO致力於解決的問題。我們的願景是讓先進的人工智能交易工具對每個人都可及，包括那些可能感到被排除在外的小型交易者。我們專注於創建適合所有級別交易者的個性化體驗，簡化複雜的人工智能技術，以便交易者可以專注於他們的目標，而不需要深厚的技術知識，”莊表示。
但可及性不僅僅關乎成本——它還關乎可用性。在過去，產品往往只滿足新交易者或高級交易者中的一方，導致許多用戶感到被排除在外。
爲了解決這個問題，平臺正在提供教程、網絡研討會和用戶友好的界面，使交易者更容易入門。這種關注教育確保更多人能夠利用交易技術所提供的機會。
“用戶教育是幫助交易者充分利用人工智能驅動工具的關鍵。我們的願景是創造超個性化的體驗，以滿足每個個體獨特的需求，無論其經驗水平如何。專注於個性化教育和支持有助於確保所有交易者能夠自信地駕馭人工智能驅動的交易，”他指出。
通過透明度建立信任
隨着人工智能成爲交易平臺的核心組成部分，合規性和道德考量是關鍵關注領域。由於規則的複雜性和不斷演變，開發者和平臺在跟上金融法規的步伐方面面臨特別的挑戰。
爲了在這種環境中有效運作，平臺必須遵守規則，同時保持對他們使用的策略和技術的透明度。清楚地解釋人工智能系統如何運作，並認識到它們的侷限性，有助於建立與監管機構和利益相關者之間的信任。
“同樣重要的是，將人工智能計劃與法律和合規團隊緊密對齊可以產生顯著差異。通過合作，團隊可以分享關於如何使法規更好地適應人工智能重的交易環境的寶貴想法，”莊說。
道德考量同樣至關重要。一個主要問題是“黑箱”問題，難以理解人工智能系統如何做出決策。爲了解決這個問題，人工智能需要更加透明，以便交易者和其他人能夠清楚地看到結果是如何得出的。
保護個人數據是另一個首要任務。必須實施強有力的安全措施以保護敏感信息，並確保用戶隱私。人工智能使用的數據來源也必須是透明和道德的，確保準確性並消除可能導致不公平或扭曲結果的偏見。
“明確的人工智能模型所有權也很重要。這可以防止知識產權爭議，並確保創作者爲他們的工作獲得適當的認可。解決這些倫理問題使開發者能夠創建強大、高效、值得信賴並尊重用戶權利的人工智能驅動交易平臺，”他總結道。
前進的道路
交易的未來在於在技術與人類專業知識之間找到正確的平衡。儘管自動化的角色日益增強，但人類的直覺和決策仍然是不可或缺的。
雖然技術可以處理常規任務並實時識別機會，但人類提供的戰略監督、創造力和判斷是技術無法複製的。先進的工具可能承擔了大部分繁重的工作，但人類在宏觀思維、創造力和決策方面仍然是必不可少的。
“人類仍然是這些人工智能代理的協調者。這種合作確保人工智能有效運作，並與交易者的目標保持一致。人工智能可以處理大量的繁重工作，但人類所帶來的戰略監督和創造性解決問題的能力是不可替代的，”莊分享道。
無論如何，區塊鏈和人工智能的結合正在開啓新的可能性。區塊鏈增強了數據安全性，保護用戶隱私，同時簡化了諸如入職等流程，使先進工具能夠提供個性化見解和更高效的操作。對交易者來說，它承諾一個更安全、可及的未來，使金融市場更加包容和具有韌性。
“想象一下一個無縫的入職體驗，區塊鏈減少摩擦並保護您的信息，而人工智能個性化您的旅程並提供量身定製的見解。這種協同不僅提高了交易操作的效率和安全性，還使尖端技術對每個人都變得可及。人工智能和區塊鏈的融合正在爲一個更加創新、包容和具有韌性的金融生態系統鋪平道路，”他總結道。
隨着交易平臺努力解決不可預測的市場和數據問題，交易者的機會將不斷增長。快速、高效的技術與人類專業知識的結合正在建立一個更加可靠、可達和前瞻性的交易世界。
