賣USDT被凍結銀行卡怎麼辦?這樣做既能解凍卡又能規避風險!
不少朋友在買賣USDT時發現自己的銀行卡被凍結了,這讓人焦慮不安。那麼,爲什麼個人買賣虛擬貨幣會觸發銀行卡凍結?我們該如何合法合規地解除凍結,又能避免觸犯法律呢?
1. 爲什麼會被凍結?
從2020年開始,國家加強了對虛擬貨幣交易的監管,尤其是像USDT這樣的穩定幣,由於其流動性強、價格穩定,成爲了非法資金流轉的“工具”。因此,很多人買賣虛擬貨幣後,銀行卡被凍也並非偶然。
但實際上,凍結銀行卡並不意味着一定存在犯罪行爲,很多情況下只是因爲銀行觸發了反洗錢監測。爲了避免未來再遇到類似問題,大家需要了解其中的潛在風險。
2. 如何合法、安全地操作?
如果你炒幣賺了一筆,但又擔心提現到大陸銀行卡會被觸發凍結監測,別擔心,還是有合法且安全的轉出方式的。
你可以選擇像 BiyaPay 這樣的合法電子錢包,將USDT從交易所提到BiyaPay後進行1:1兌換成美元,再提現到合規銀行賬戶。比如通過 Wise 提現至中國銀行或支付寶,完全符合監管要求。
Kraken 交易所同樣支持將USDT提到英國的合法銀行賬戶,資金流動清晰,操作簡單。
通過這些合規渠道提現,可以避免銀行卡被凍結的風險,也不必擔心被誤認爲涉及非法資金流轉。
3. 如何解除銀行卡凍結?
萬一銀行卡被凍結,第一步是要保持冷靜,積極溝通解決。你可以採取以下幾步:
提供交易證據:例如,提供完整的交易記錄、聊天記錄等,證明你的交易是合法的。
自證清白:如果需要,可以提供合法的收入來源證明,確保資金流動的合法性。
理性溝通:與公安機關溝通時,儘量避免情緒化表達,清晰闡述銀行卡被凍結對生活工作的影響,並展示相關證據。