澳大利亞證券和投資委員會 (ASIC) 成功起訴了澳大利亞 Kraken 加密貨幣交易所運營商 Bit Trade Pty Ltd，並處以 800 萬美元罰款。

此次處罰源於 Bit Trade 未滿足所需的監管義務，就向 1,100 多名澳大利亞客戶非法發行保證金延期產品。

Kraken 因損害投資者利益被罰款

Bit Trade 是 Payward Incorporated 的子公司，在 AUSTRAC 註冊，負責運營 Kraken 的澳大利亞交易所。除了 800 萬美元的罰款外，該公司還將承擔 ASIC 的法律費用。

“ASIC發起的法律程序使得澳大利亞Kraken加密貨幣交易所的運營商被命令支付800萬美元，因爲其非法向超過1100名澳大利亞客戶發行信貸設施，”ASIC表示。

根據官方媒體發佈的信息，自2021年10月起，Bit Trade提供了一個保證金擴展產品。據報道，該產品允許客戶借款，可以用比特幣（BTC）等數字資產或美元等國家貨幣償還。

然而，該公司未能準備目標市場確定（TMD）。TMD是一個強制性文件，用於識別根據澳大利亞的設計和分銷義務（DDO）適合的金融產品受衆。

2024年8月，聯邦法院裁定Bit Trade的保證金擴展產品構成了澳大利亞法律下的信貸設施。由於缺乏TMD，該公司在每次提供該產品時均違反了其監管責任。ASIC主席喬·朗戈強調了該裁決的重要性。

“目標市場確定在確保投資者不會被不適當地推銷可能對其造成傷害的產品方面至關重要，”朗戈表示。

他強調，超過1100名客戶支付的費用和利息超過700萬美元，累計交易損失超過500萬美元。令人震驚的是，單個投資者幾乎損失了400萬美元。朗戈重申了該裁決的更廣泛影響。

此外，尼古拉斯法官在判決中批評了Bit Trade的合規做法，稱該公司的合規系統“嚴重缺陷”。法庭指出，Bit Trade的行爲受到收入生成的驅動，這一結論源於該公司在意識到潛在法律違規後仍繼續提供該產品的舉動。

“在ASIC首次提醒之前，Bit Trade並沒有考慮到DDO制度的要求，”他觀察到。

設計和分銷義務（DDO）框架要求公司設計適合特定消費者羣體需求的金融產品，並負責任地進行分銷。

與此同時，此案正值澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）加強對數字資產行業的審查之際。該監管機構最近開始與行業利益相關者進行諮詢，旨在更新其關於數字資產提供何時可能符合受監管金融產品的指南。

這些諮詢開放反饋至2025年2月。然而，ASIC的執法行動突顯了投資數字資產的風險。

除了法律挑戰，Kraken還計劃關閉其NFT市場。這一舉措將使中心化交易所能夠將資源分配到即將進行的項目中。10月份，它作爲重組努力的一部分裁員了多達15%的員工。

儘管面臨這些運營問題，該交易所計劃在2025年推出其Layer-2區塊鏈‘Ink’。在預計明年美國監管變化的背景下，首次公開募股（IPO）的可能性仍然存在。