Coinspeaker 臺灣新加密貨幣反洗錢法規將於 11 月 30 日生效
臺灣加快了監管框架的建設，提前一個月實施了嚴格的反洗錢 (AML) 規則。從 11 月 30 日開始，臺灣金融監督管理委員會 (FSC) 將實施前所未有的措施，旨在加強數字資產領域，防止潛在的金融不當行爲。
這項全面的法規要求虛擬資產服務提供商 (VASP) 必須完成全面的反洗錢合規登記，這標誌着臺灣加密貨幣運營的分水嶺。不遵守規定將帶來嚴重後果，可能受到的處罰包括最高兩年監禁和最高 500 萬新臺幣（約 153,700 美元）的罰款。
海外虛擬資產服務提供商面臨一項重要指令：根據臺灣《公司法》設立正式公司或分支機構，並在開始運營前進行強制性反洗錢登記。這種監管方法表明了臺灣在創建穩健、透明的數字金融環境方面的積極立場。
FSC 新規加強安全性
金融委員會主席彭金龍在 10 月份的一次議會會議上表達了這些加速監管的緊迫性。彭金龍強調了社會對加強欺詐預防的需求，並強調 VASP 註冊系統代表了旨在維護金融誠信的全面法律框架。
臺灣金融監督院證券公司部主任黃希和在臺北會議上詳細闡述了這一多方面的做法。新法規將加強對法定貨幣託管、信息安全、客戶投訴管理、記錄保存和透明信息披露等關鍵領域的審查。
交易平臺現在面臨着嚴格的要求，需要制定明確的加密資產上市和退市協議，同時還要制定強有力的機制來防止不公平的交易行爲並檢測異常的價格和交易量波動。
地方交易所因違反反洗錢法而面臨罰款
加密貨幣法律專家、臺灣金融科技協會祕書長鄭文傑強調了監管格局的關鍵變化。他強調，虛擬資產服務提供商現在面臨着更大的義務。
程實表示：“新法對現有的虛擬資產服務提供商實施了更嚴格的監管，[…]新規要求企業除了履行反洗錢措施外，還要履行行政報告、信息安全和消費者保護等額外義務。”
最近的監管行動表明了對執法的堅定承諾。本地加密貨幣交易所 MaiCoin 和 BitoPro 因嚴重違反反洗錢法分別被罰款 150 萬新臺幣。發現的問題包括客戶盡職調查失誤、對財富來源瞭解不足、交易記錄保存不善以及檢測可疑交易模式的能力有限。
作爲迴應，MaiCoin 承諾迅速採取糾正措施，重點關注用戶資產保護和保持業務平穩運營。BitoPro 採取積極措施，成立專門的工作組並實施重大改進，包括加強內部審計、高級員工培訓和全組織合規意識舉措。
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