投資去中心化金融可能成爲一種賺取被動收入的有利可圖的方式。然而，作爲初學者，更需要有一個明確的計劃。在這方面，本文將幫助概述一種循序漸進的方法，以幫助您安全地開始遊戲。
1.瞭解 DeFi 的基礎知識
什麼是$DeFi？
DeFi 代表去中心化金融，這是一種基於區塊鏈的系統，無需銀行等中介機構即可進行借貸和賺取利息等金融活動。
DeFi 如何產生被動收入？
質押：將你的加密貨幣鎖定在協議中以支持網絡並獲得獎勵。
流動性提供：將資金存入流動性池以促進交易並賺取交易費用。
收益農業：通過在協議之間轉移資金來獲得獎勵，從而實現收益最大化。
借貸：借出資產以賺取利息的行爲。2. 設定明確的財務目標在投資之前，先確定您的目標：
您願意投資多少？投資金額切勿超過您能承受的損失。
您的風險承受能力如何？DeFi 可能具有高風險，因此請了解您對波動性和損失的承受能力。
您的收入目標是什麼？以可實現的回報爲目標，但不要追求過高的收益。
3. 瞭解風險
DeFi 具有獨特的風險，初學者必須瞭解：
智能合約風險：代碼中的錯誤可能導致資金損失。
市場風險：加密貨幣價格波動極大。
騙局：欺詐性項目可能會帶着投資者的資金消失。
無常損失：流動性池的價值變化會減少利潤。
通過投資審計協議和跨不同平臺進行多元化來降低風險。
4. 選擇安全的錢包
您需要一個加密錢包才能與 DeFi 平臺進行交互：
推薦錢包：
MetaMask：最受歡迎的基於以太坊的 DeFi。
Trust Wallet：兼容多鏈且易於使用。
安全提示：
將你的種子短語安全地保存在離線位置。
考慮使用像 Ledger 這樣的硬件錢包來提高安全性。
5. 選擇區塊鏈生態系統
有多個區塊鏈網絡託管 DeFi 協議。請根據您對交易費、網絡速度和生態系統中項目數量的偏好選擇一個：
以太坊：最大的DeFi生態系統，但交易費用最高。
幣安智能鏈（BSC）：更低的費用和衆多 DeFi 選擇。
Polygon (MATIC)：費用低且與以太坊兼容。
Solana：速度快、成本低；非常適合新用戶。
6. 研究可靠的 DeFi 平臺
遵守衆所周知且經過審覈的協議：
質押：使用 Lido 或 Rocket Pool 等平臺。
流動性提供：Uniswap 提供 ETH；PancakeSwap 提供 BSC。
借貸：Aave、Compound。
收益農業：Yearn Finance、Beefy Finance。
訪問 DeFi Llama 等網站來按 TVL 比較協議。
7. 分散你的 DeFi 投資組合
平衡的方法可以最大程度地降低風險：
40% 質押：回報穩定，風險較低。
貸款30%：中等風險，穩定回報。
流動池中 20%：中等風險，確保池中有平衡的配對。
10% 收益農業：回報更高，但風險也更大。
8. 從穩定幣開始
USDC、DAI 或 USDT 等穩定幣波動性較小，非常適合初學者：
在 Aave 等協議中質押穩定幣來賺取利息（2-10% APY）。
爲 Curve Finance 等平臺上的穩定幣對提供流動性。
9. 監控你的投資
使用以下工具定期跟蹤您的投資：
Zapper：在一個儀表板上顯示所有 DeFi 位置。
Debank：分析跨多條鏈的績效投資組合表現。
10.避免常見錯誤
跳過研究：確保研究協議並瞭解如何使用它們。
過度槓桿：過度借貸可能導致清算。
不考慮 Gas 費用：如果使用以太坊，高額的 Gas 費用會侵蝕利潤。
投資詐騙項目：只投資具有信譽良好的平臺的項目。
11.保持更新
DeFi 領域發展迅速。請關注：
在 Twitter、Discord 和 Reddit 上關注 DeFi 影響者和社區。行業新聞和見解：CoinGecko、DeFi Pulse 和 CryptoSlate。初學者計劃示例步驟 1：分配資金總預算：1,000 美元 400 美元：質押（通過 Lido 的 ETH）300 美元：借貸（Aave 上的 DAI）200 美元：流動資金池（Curve 上的 USDC/DAI）100 美元：收益農業（在 Beefy Finance 上）步驟 2：安全執行將資金轉移到安全的錢包。將錢包連接到選定的平臺。存款並開始賺錢。步驟 3：定期監控
每週檢查一次您的回報並對策略進行適當的調整。
結論
DeFi 有很多被動收入的選擇，但需要採取深思熟慮的措施並研究基礎項目。通過從小處着手、分散投資並只使用信譽良好的平臺，你將能夠降低風險並逐步增加投資。
常見問題
1. 投資 DeFi 最安全的方式是什麼？
在 Aave 或 Lido 等知名平臺上質押或借出穩定幣。
2.作爲一個完全的初學者，我應該在 DeFi 上投資多少？
投資您可以承受損失的金額，例如 100 至 500 美元，並隨着經驗的積累而增加。
3. DeFi 的收益有保證嗎？
不，回報取決於市場條件和協議穩定性。始終要評估風險。
4. 哪些工具有助於管理 DeFi 投資？
使用 Zapper 和 Debank 等儀表板來跟蹤和優化您的投資策略。
5. 我可以隨時提取資金嗎？
大多數 DeFi 平臺允許隨時提款，但可能會收取 Gas 費和流動性條件。
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