介紹
點對點（P2P）加密貨幣交易涉及在不需要第三方中介的情況下購買和出售數字貨幣。P2P交易允許買家和賣家設置他們的價格，選擇他們的交易夥伴，並決定何時進行交易。它還使勤奮且經驗豐富的交易者能夠尋找和利用有利的交易條件以滿足他們的需求。
加密P2P市場促進了個別用戶之間的加密貨幣直接交換。沒有中央權威或第三方中介，從而使用戶對資金擁有更多控制權，並允許他們在交易過程中保護自己的身份。
儘管這些好處，P2P交易中仍存在風險，每個用戶在決定嘗試之前應該警覺。交易者面臨的常見風險包括假付款證明、退款詐騙、錯誤轉帳、中間人攻擊、三角詐騙和網絡釣魚。
P2P交易安全嗎？
與任何類型的交易一樣，P2P交易有其相當的風險，這些風險根據交易所及其安全措施而有所不同。雖然較老的交易所面臨較高的盜竊和詐騙風險，但許多較新的P2P交易平台已顯著改善了其安全措施。
例如，今天的領先P2P交易所通常擁有保管服務、定期安全更新和嚴格的身份驗證流程（以及其他措施）以確保用戶安全。
然而，即使有適當的保護措施，所有交易活動都伴隨著風險——P2P交易也不例外。
一些常見的P2P詐騙是什麼？
假付款證明或短信
詐騙者可能會數字篡改收據，以說服您他們已經發送付款，並欺騙您釋放加密貨幣給他們。一個例子是短信詐騙，罪犯偽造短信通知受害者他們已收到付款。
如何避免此詐騙：作為賣方，您應該在檢查付款是否已經在您的錢包或銀行帳戶中後再批准交易。
退款詐騙
壞的行為者可能會在他們選擇的支付平台上使用退款功能，在收到您的資產後撤銷他們的支付。在許多情況下，他們會試圖通過第三方帳戶進行支付。一些付款方式，例如支票和在線錢包，允許更輕鬆的退款請求。
如何避免此詐騙：不要接受來自第三方帳戶的付款。如果發生，請向平台提出上訴並要求將款項退回到買家的帳戶。
錯誤轉帳
與退款詐騙一樣，詐騙者可能會試圖通過聯繫其銀行報告錯誤交易並請求撤回來竊取您的資產。一些詐騙者甚至可能通過使用恐嚇策略來施壓您，不讓您報告事件，例如警告您出售加密貨幣是非法的。
如何避免此詐騙：不要被恐嚇策略嚇到。系統地收集證據，例如屏幕截圖，以記錄您與罪犯的通信和交易。
中間人攻擊
在中間人攻擊中，壞的行為者將自己插入用戶和應用程序、組織或另一個個體之間，並代表該對方進行通信，以竊取資產或敏感信息，例如私鑰。中間人攻擊的三個主要類別包括浪漫、投資和電子商務詐騙。
浪漫詐騙。在這種情況下，詐騙者假裝與其受害者建立在線關係。一旦他們獲得受害者的信任，他們就操縱受害者幫助他們解決財務問題，發送一些資金或加密貨幣，或分享敏感信息，例如私鑰，並在達到他們的惡意目標後停止所有聯繫。
投資詐騙。投資詐騙涉及罪犯接近並成功說服其受害者投資於某項企業。作為受害者和投資機會之間的“中間人”，詐騙者可以在“投資”的幌子下隨意指揮用戶的資金。
電子商務詐騙。電子商務詐騙涉及詐騙者假裝成為在線賣家，提供優惠價格的理想商品。他們堅持要求受害者以加密貨幣向他們的錢包付款，一旦這樣做，他們就會消失，不提供他們所承諾的產品。
如何避免此詐騙：不要對任何社交網絡平台上的交易請求作出回應。在交易前和交易期間，將與對方的通信限制於官方平台。
三角詐騙
三角詐騙涉及兩個壞的行為者幾乎同時從同一賣方那裡接受兩個訂單，最終使賣方混淆，釋放超過已支付的加密貨幣。
例如，買家A接受了價值5,000 TUSD的加密貨幣訂單（訂單A），而買家B接受了相當於6,000 TUSD的訂單（訂單B）。
買家B然後將5,000 TUSD轉給賣方，而買家A將訂單A標記為已付款。賣方然後將加密貨幣釋放給買家A，完成了訂單A，金額為5,000 TUSD。買家B又向賣方發送1,000 TUSD，提供他們從買家A那裡收到的5,000 TUSD和1,000 TUSD的付款證明，並迫使賣方根據訂單B釋放數字資產。
在塵埃落定後，賣方發現已釋放價值5,000 + 6,000 = 11,000 TUSD的加密貨幣，但僅收到了6,000 TUSD的付款。
如何避免此詐騙：始終確保查看您的銀行帳戶或錢包，以確認您已收到所有待處理P2P交易的全額付款。
網絡釣魚
網絡釣魚是一種惡意攻擊，詐騙者使用虛假資料來欺騙用戶將資產或信息發送給他們。例如，壞的行為者可能冒充P2P平台的客服代表，以獲取私人信息或加密帳戶的訪問權限。
如何避免此詐騙：一些詐騙者可能會通過電子郵件或短信發送有關您帳戶的假安全警報。檢查消息時，請在驗證來源之前不要點擊未知鏈接。您還應該僅向官方P2P交易所尋求幫助。
如何識別風險
在交易之前
檢查P2P廣告資料。在與任何潛在交易對手進行交易之前，篩查潛在的交易候選人。在查看P2P資料時需要注意的一些事項包括：
交易數量：低數量不一定不好，但高完成交易數量可能是可靠P2P方的標誌。
完成率：如果低於80％，請重新考慮，因為這可能表明該交易者有撤回交易的習慣。
商戶或用戶反饋：非常少的正面評價或很多負面評價可能表明更高的交易風險。
仔細檢查廣告。評估每個P2P廣告以確定其是否符合您的需求和目標。考慮價格、數量、接受的付款方式、限制（如交易限制）和其他條款和條件。例如，P2P價格與其他交易平台的市場價格之間的差異過大是可疑的。
在交易時
與P2P買家互動時保持警覺。紅旗包括：
買家催促您釋放加密貨幣。
買家要求不必要的信息。
買家變得失聯。
買家向您借款。
買家的付款低於訂單中約定的金額。
買家的付款高於訂單中約定的金額。
買家要求在P2P平台外進行交流。
買家要求通過第三方支付。
與P2P賣家互動時保持警覺。紅旗包括：
賣家在您已經付款後要求您取消訂單。
賣家要求在P2P平台外進行交流。
賣家要求您在P2P平台外進行交易。
賣家要求您支付額外的佣金。
交易後
與P2P買家互動時，紅旗包括：
尚未收到您支付的資產。
從買家那裡收到一張退票支票。
在收到買家的付款後，您的銀行帳戶被封鎖。
在您將加密貨幣轉移給他們後，買家通過其銀行發起退款。
保護自己免受詐騙的一般提示
在可信的平台上交易
選擇提供用戶強大安全功能的領先P2P平台。常見功能包括：
風險管理功能。執行特定要求的平臺在購買或出售之前可以幫助減少不活躍、不可靠或低質量的廣告。更好的是，應該有一個複雜的訂單匹配邏輯，只將用戶與可信的交易者和經過驗證的商戶匹配，以及風險管理算法來監控可疑活動。
一些算法甚至被優化以限制潛在壞行為者的交易活動。此外，提款限制或延遲可以幫助保護用戶資金。
了解您的客戶（KYC）協議。具有KYC協議的P2P平台可以通過執行用戶身份驗證來幫助初學者找到可靠的交易夥伴。這使初學者能夠與擁有良好記錄和可靠資金來源的經過驗證的商戶進行交易。
第三方保管服務。第三方保管服務為買賣雙方提供了一種安全的方式來交換商品或資產。一個受信任的第三方——通常是P2P平台——處理交易雙方之間的資金交換，以維護安全和公平交易。
客戶支持。雖然P2P交易通常不需要中介，但P2P平台的客戶支持團隊可以在用戶面臨交易問題時介入。
自動支付。新的自動支付方法使P2P平台能夠在無需人工干預的情況下自動處理保管中的加密貨幣釋放。買家可以立即收到他們新購買的資產，賣家也不必手動檢查每個訂單付款或釋放資產。
封鎖功能。封鎖功能允許您封鎖可疑用戶——如果您與某人有過不愉快的經歷，您可以封鎖該用戶，避免他們再次與您交易。
僅在平台上進行通信
避免在可疑網站上聯繫潛在交易對手，並保持對聽起來過於美好的價格的警覺。此外，使用外部渠道進行通信會使詐騙者更容易對您提出虛假爭議，並否認交易曾經發生過。
仔細檢查您的交易
記得在與同行交易時驗證對方的所有信息。仔細檢查所有收據和交易，以確保沒有數字篡改。以下是一些識別假付款證明的提示：
重疊文本
不同顏色
不同的字體
大小不同
您還可以使用在線免費圖像取證工具。搜索“假圖像檢測器”或“篡改圖像取證工具”以了解可用的工具。
截取屏幕截圖
保留所有通訊和交易的證據記錄，以防您需要提出上訴。
擁有針對性的廣告
如果您有一個成熟的加密網絡，請確保您的廣告僅能接觸到您想要交易的人。隱藏您的廣告並僅與特定人分享——這可以是您認識和信任的人，或者是您之前成功交易過的用戶。隱藏廣告也很有用，如果您想進行大宗交易。
封鎖可疑方
主動封鎖您與之有過不理想交易的用戶，以保護自己免受詐騙或其他可能干擾您交易體驗的行為。
提出上訴
如果您遇到問題，請尋求客戶支持並提出上訴。記得提供有關您的交易的所有相關證據，以便客戶支持能更好地協助您。
結論
為了保護您的資產，保持對與P2P交易相關的潛在風險的警覺是至關重要的。這包括了解任何協議的條款和條件，對紅旗保持警惕，並使用具備強大安全功能的平台。
在進行任何P2P交易時要謹慎，若您有任何疑慮，請聯繫客戶支持。通過謹慎行事並採取必要的預防措施，您可以充分享受P2P交易的好處。
