與加密貨幣相關的風險不斷增加
瑞士金融市場監管局（FINMA）在其2024年風險監測報告中警告，通過加密貨幣洗錢的威脅日益增長。包括穩定幣在內的數字貨幣越來越多地被用於資助網絡攻擊、在暗網上的非法活動，以及在地緣政治衝突中規避制裁。

穩定幣及其在制裁逃避中的角色
FINMA強調，泰達幣（USDT）和美元穩定幣（USDC）等穩定幣的非法交易顯著增加，特別是與制裁逃避相關的交易。這種情況使得打擊洗錢的工作變得更加複雜，對監管機構來說構成了嚴重挑戰。

金融市場監管局（FINMA）的回應：嚴格的措施和監管
為了降低洗錢風險，FINMA正在實施幾項關鍵措施：

  • 現場檢查 – 對金融機構的定期審計。

  • 審計計劃修訂 – 確保有效的監控機制。

  • 專注於高風險客戶 – 優先考慮與政治風險客戶或高風險地區有聯繫的實體。

關於數字資產，FINMA表示，它會采取特定於機構的行動以有效應對洗錢漏洞。該監管機構還發布了穩定幣的指導方針，要求發行人核實代幣持有者和受益所有者的身份。

對加密公司的後果
FINMA警告稱，在加密領域運營而未採取適當風險管理措施的金融中介可能面臨法律後果和聲譽損害。這些擔憂在全球監管機構中得到了呼應。

全球對加密貨幣和穩定幣的擔憂

與加密貨幣相關的洗錢問題並不限於瑞士。在英國，金融行為監管局（FCA）在2022年至2023年期間將加密公司視為最容易受到洗錢影響的行業之一。該機構為加密公司引入了嚴格的登記要求，以應對這些風險。

顯著案例：幣安、庫幣和泰達幣

幾個主要平台面臨協助洗錢的指控：

  • 幣安（Binance）和庫幣（KuCoin） – 由於涉嫌不充分的合規性而受到頻繁審查。

  • 泰達幣（Tether, USDT） – 面臨長期以來支持洗錢和其他非法活動的指控。最近，泰達幣因美國司法部啟動對潛在制裁違規和反洗錢違規的調查而受到重新審查。該公司否認了任何不當行為。

結論：對加密貨幣的監管壓力日益增長
瑞士及其他國家正在收緊對加密貨幣行業的監管。儘管加密貨幣提供了創新，但其被用於非法活動的濫用仍然是更廣泛採用的重大障礙。預計在未來幾年中，特別是針對穩定幣和加密交易，會有進一步的監管措施出台。


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