加密貨幣持有者經常會親身體驗髒幣。髒幣是什麼？爲什麼這類資產越來越容易被追蹤？
任何不追蹤所謂“骯髒”加密貨幣的人都可以在錢包中收到這些被標記的資產。許多大型平臺已經封鎖了此類錢包，證明其清白有時非常困難。
分析系統專家可以更改加密貨幣地址上的數據，將資金與非法活動聯繫起來，即使自收到這些資金以來已經過去了相當長一段時間。
大型中心化交易所（CEX）是市場上最守法的參與者之一。它們通常遵守旨在打擊洗錢、恐怖主義融資和其他威脅的政府間組織金融行動特別工作組（FATF）的建議。它們還在進入階段使用特殊的分析工具來檢查加密貨幣的純度，這使得此類平臺不太可能收到“骯髒”資產。
然而，如果交易所受到制裁，則會出現風險，所有相關資金都可能被標記爲受制裁。
相比之下，去中心化服務（DEX）可以在無牌照的情況下運營，處於灰色地帶，並且不遵守反洗錢（AML）的要求，這增加了接收“骯髒”加密貨幣的可能性。
“髒”硬幣怎麼會進入錢包呢？
受監管的交易平臺和交易所密切監控與犯罪活動相關的加密貨幣的流通。他們記錄涉及非法交易的資產。
欺詐者使用各種手段來隱藏他們的行爲並“清理”貨幣，包括加密貨幣混合器、將交易分成小額、不受監管的平臺、賭博、預付卡和加密貨幣 ATM。
因此，即使是最守法的用戶，錢包裏也可能會有“骯髒”的加密貨幣。在受監管的交易所和按照 KYC/AML 要求運營的交易所購買此類資產是不可能的，因爲這些資產無法在其平臺上接收。
然而，用戶很容易在不受監管的平臺或可疑的交易所購買數字資產或接受它們作爲付款。
如何追蹤“髒”硬幣
受監管的交易所會嚴格按照監管機構的要求監控受損貨幣的流通情況。自 2020 年 1 月起，歐盟第五項反洗錢指令生效，要求平臺監控用戶的加密貨幣交易、保存記錄、共享數據並向當局報告可疑交易。
大型平臺有專門的部門負責監控可疑交易。機器人、自動通知系統和人工檢查可以識別“髒”幣。交易所使用混合器、程序和服務來匿名交易和洗錢，這可能導致賬戶被封鎖。交易所對用戶使用混合器的用途不感興趣。
來源：Chainalysis
國際反洗錢標準並不禁止混合器，但交易所非常謹慎。他們通常不會封鎖那些被發現使用混合器的賬戶。不過，這類錢包仍會受到額外的監控。
交易所主要使用外部解決方案來優化反洗錢流程，以監控可疑交易。最受歡迎的解決方案是 Chainalysis、CipherTrace 和 Elliptic，它們被受監管的交易所、兌換商和執法機構使用。
例如，CipherTrace 跟蹤了大部分數字資產。其系統監控加密交易，並根據資金是否用於詐騙項目、混幣、暗網購買、黑客攻擊、勒索、販毒和恐怖主義融資，爲錢包分配十分制的風險等級。
所有被盜錢包和代幣都會被添加到黑名單中，使用 CipherTrace 解決方案的交易平臺可以訪問該名單。之後，交易所繫統只需封鎖“髒”資金並關閉被發現違反反洗錢要求的賬戶即可。
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匿名加密貨幣
匿名加密貨幣旨在提供高度的隱私和匿名性，它實施的技術主要用於確保無需外部加密混合器即可進行交易的匿名性和隱私性。
最著名的匿名加密貨幣之一是門羅幣（XMR）。門羅幣的原理是，每個轉移的代幣都與許多其他交易混合在一起，因此無法追蹤誰將門羅幣發送給了誰。
然而，實際上，XMR的匿名性經常受到質疑。Monero的匿名性問題在2017年2月之前尤爲明顯，但開發人員隨後修復了代碼。因此，在此之前的所有交易都可以追蹤；此外，即使在代碼更改之後，仍然存在一些漏洞，可以利用這些漏洞追蹤交易的發送者；普林斯頓大學、卡內基梅隆大學、波士頓大學、麻省理工學院和伊利諾伊大學香檳分校的專家發現了這一點。
“Monero mixins 的採樣方式使得它們可以通過年齡分佈輕鬆與真實貨幣區分開來；簡而言之，真實輸入通常是最新的輸入。”
門羅幣區塊鏈可追溯性的實證分析
Monero 的匿名性也是最近才建立起來的——2024 年，已知有幾起此類所謂匿名加密貨幣被追蹤的案例。
例如，今年 1 月，芬蘭國家調查局報告追蹤了與黑客 Julius Kivimäki 相關的 XMR。
9 月下旬，分析公司 Chainalysis 泄露的一段視頻讓人們有理由相信 XMR 交易可以被追蹤。
該公司錯誤地上傳了該視頻，並很快將其刪除。然而，用戶下載並重新上傳了該材料到 YouTube。該視頻是在 2023 年 8 月製作的。
https://twitter.com/tuxpizza/status/1832073169978487057
Chainalysis 從不同的地理位置啓動了許多節點，並使用多個互聯網提供商來捕獲交易 IP 地址和時間戳。
這種方法可能會降低 Monero 的隱私性，並允許追蹤與“惡意”節點交互的錢包的位置。
匿名：神話還是幻覺？
儘管加密貨幣最初被認爲是匿名貨幣，但很明顯，今天這並不完全正確。至少在數字貨幣存在的 16 年裏，國家、公司和個人已經能夠適應去中心化的現實並引入新的監控工具。
無論如何，完全匿名對於去中心化愛好者來說永遠是一個烏托邦。
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