詐騙者總是尋找新的方法來竊取您的資金，最近幾年加密貨幣的巨大增長為詐騙提供了很多機會。根據區塊鏈數據公司Chainalysis的報告，加密貨幣犯罪在2021年創下了破紀錄的一年——詐騙者那一年竊取了140億美元的加密貨幣。如果您對加密貨幣感興趣，了解風險非常重要。繼續閱讀以了解更多有關常見加密貨幣詐騙的信息，如何識別它們，以及如何避免它們。
加密貨幣投資詐騙
有許多類型的加密貨幣詐騙。其中一些最常見的包括：
假網站
詐騙者有時會創建假加密貨幣交易平台或假版本的官方加密錢包，以欺騙毫無防備的受害者。這些假網站通常具有與它們試圖模仿的網站相似但略有不同的域名。它們看起來與合法網站非常相似，這使得難以區分。假加密網站通常以兩種方式之一運營：
作為網絡釣魚頁面：您輸入的所有詳細信息，例如您加密錢包的密碼和恢復短語以及其他財務信息，最終都會落入詐騙者之手。
作為直接的盜竊：最初，該網站可能允許您提取少量資金。隨著您的投資似乎表現良好，您可能會在網站上投資更多資金。然而，當您隨後想要提取您的資金時，該網站要麼關閉，要麼拒絕請求。
網絡釣魚詐騙
加密貨幣網絡釣魚詐騙通常針對與在線錢包相關的信息。詐騙者針對加密貨幣錢包的私鑰，這是訪問錢包內資金所需的。他們的工作方法類似於其他網絡釣魚嘗試，並與上述的假網站有關。他們發送電子郵件以誘使收件人進入一個特別創建的網站，要求他們輸入私鑰信息。一旦黑客獲得這些信息，他們就會竊取那些錢包中的加密貨幣。
拉高出貨計劃
這涉及到詐騙者通過電子郵件群發或社交媒體（如Twitter、Facebook或Telegram）炒作特定的幣或代幣。為了不錯過這個機會，交易者急於購買這些幣，推高了價格。在成功抬高價格後，詐騙者再出售他們的持有物——這會導致資產價值急劇下降，造成崩潰。這可能在幾分鐘內發生。
假應用程序
詐騙者欺騙加密貨幣投資者的另一種常見方法是通過可在Google Play和Apple App Store下載的假應用程序。雖然這些假應用程序很快被發現並刪除，但這並不意味著這些應用程序不會影響許多底線。成千上萬的人下載了假加密貨幣應用程序。
假名人代言
加密貨幣詐騙者有時以名人、商界人士或影響者的身份出現或聲稱得到他們的代言，以吸引潛在目標的注意。有時，這涉及向新手投資者出售不存在的虛假加密貨幣。這些詐騙可能非常複雜，包括看似展示來自知名人士如埃隆·馬斯克的代言的光鮮網站和宣傳冊。
贈品詐騙
在這種情況下，詐騙者承諾匹配或增加發送給他們的加密貨幣，這被稱為贈品詐騙。聰明的訊息來自看似有效的社交媒體帳戶，可以創造出一種合法感，並激發出一種緊迫感。這種所謂的“千載難逢”的機會可能會導致人們快速轉移資金，希望能獲得即時回報。
敲詐和勒索詐騙
詐騙者使用的另一種方法是勒索。他們發送電子郵件，聲稱擁有用戶訪問的成人網站的記錄，並威脅要公開，除非他們分享私鑰或向詐騙者發送加密貨幣。
雲挖礦詐騙
雲挖礦是指公司允許您租用他們運營的挖礦硬件，以固定費用和您所謂的收益份額來進行。在理論上，這使人們可以在不購買昂貴的挖礦硬件的情況下遠程挖礦。然而，許多雲挖礦公司都是詐騙，或者在最好情況下無效——因為您最終會賠錢或賺取的金額少於所暗示的。
欺詐性的首次代幣發行（ICO）
首次代幣發行（ICO）是一種初創加密公司向未來用戶籌集資金的方法。通常，客戶會承諾以折扣價格獲得新的加密貨幣，以換取發送比特幣或其他流行的加密貨幣。幾個ICO已被證明是欺詐，罪犯為了欺騙投資者而付出了精心的努力，例如租用假辦公室和創建高端營銷材料。
如何識別加密貨幣詐騙
那麼，如何識別加密貨幣詐騙呢？需要注意的警告信號包括：
保證回報的承諾：沒有任何金融投資可以保證未來的回報，因為投資可能會下降也可能上升。任何承諾您一定會賺錢的加密產品都是一個紅旗。
差或不存在的白皮書：每種加密貨幣都應有一份白皮書，因為這是首次代幣發行中最重要的方面之一。白皮書應該解釋加密貨幣的設計和運作方式。如果白皮書不明確——或者更糟糕的是，不存在——那麼請謹慎行事。
過度的營銷：所有企業都會進行自我推廣。但加密詐騙者吸引人們的方式之一是投入大量的營銷——在線廣告、付費影響者、離線推廣等等。這旨在在最短的時間內接觸到盡可能多的人——快速籌集資金。如果您覺得某個加密產品的營銷似乎過於強勢或做出奢華的聲明卻沒有支持，請暫停並進一步研究。
未命名的團隊成員：對於大多數投資公司，應該能夠找出背後的關鍵人物。通常，這意味著運營該投資的人的簡歷易於查找，並且在社交媒體上活躍。如果您無法找出誰在運營某種加密貨幣，則需謹慎。
免費錢：無論是現金還是加密貨幣，承諾免費錢的任何投資機會都可能是假的。
