勵正集團評估透過區塊鏈技術代幣化基金

英國總部位於倫敦的養老金和投資管理公司——勵正集團（Legal & General，簡稱 L&G），正積極探索使用區塊鏈技術來代幣化其基金。該公司的投資部門勵正投資管理（Legal & General Investment Management，LGIM）是全球最大的投資機構之一，管理的資產高達 1.5 兆美元。LGIM 全球交易主管 Ed Wicks 在接受媒體詢問時表示：「我們正在評估將 LGIM 的流動性基金以代幣化形式提供的方法。」

代幣化浪潮席捲傳統金融機構

代幣化已成為傳統金融公司中的一大趨勢。自全球最大的資產管理公司貝萊德（BlackRock）推出其基於以太坊區塊鏈的 BUIDL 基金後，代幣化進程進一步加速。其它如富蘭克林坦伯頓（Franklin Templeton）、道富集團（State Street）和安本集團（Abrdn）等也已涉足該產業。

Ed Wicks 強調：「基金產業的數位化是提高效率、降低成本，並使更多元的投資解決方案可供更廣泛的投資人使用的關鍵。我們期待在這一產業持續取得進展。」

英國政府支持代幣化，勵正集團有望抓住機遇

2023 年 11 月，英國政府工作組與財政部、金融監管機構金融行為監管局（FCA）以及像貝萊德等投資管理公司合作，為投資基金的代幣化開了綠燈。該模型允許 FCA 授權的基金在符合特定標準的前提下，採用代幣化進行銷售和贖回交易，例如投資組合僅包含主流投資資產並維持傳統的估值和結算流程。

當時擔任工作組主席的 LGIM 執行長 Michelle Scrimgeour 表示：「基金代幣化有巨大的潛力，可以通過提升效率和流動性、加強風險管理以及創建更為客製的投資組合，徹底改變我們產業的運作方式。保持英國在技術發展前沿至關重要。」

勵正集團與區塊鏈的淵源，市場前景廣闊

這並非勵正集團首次涉足加密技術。早在 2019 年，該公司就曾與亞馬遜網路服務（AWS）的區塊鏈平臺合作，用於管理年金交易。年金交易發生在公司接管客戶現有的福利或最終薪資養老金計劃時。

目前，代幣化證券的管理資產總額已達到約 230 億美元，據資產管理公司 21.co 的數據顯示。貝萊德的 BUIDL 產品目前在該產業領先，管理資產達到約 55.1 億美元，佔市佔率約 24%。此外，貝萊德已向幣安（Binance）、OKX 和 Deribit 等加密貨幣交易所推薦其 $BUIDL 代幣，用於衍生性金融商品交易。

圖源：Dune Analytics 21.co 統計代幣化證券排名前十名

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