什麼是反洗錢？

投資加密貨幣有一定的風險，許多投資者對此並不感興趣，主要是因爲這種新興資產類別缺乏監管。立法者目前正在努力監管加密貨幣，但它們已經引起了犯罪分子的注意，他們正在尋找隱藏利潤的方法。有些程序能夠持續監控以檢測客戶風險狀況的變化。

反洗錢 (AML) 法規，特別是在 DeFi 中，需要政府採取符合加密貨幣核心原則的創新方法。當前的監管模型基於通常不適用於加密貨幣的假設和原則。雖然監管機構可能會實施這些模型的某些方面，但他們通常認識到需要新的框架。

洗錢是隱瞞非法收入的過程。個人和企業必須洗錢才能將非法收益轉化爲合法收入。這涉及使資金看起來好像來自合法來源以便納稅。洗錢分爲三個階段：放置、分層和整合。

放置階段涉及將“髒錢”轉移到合法存儲庫，例如金融機構或加密貨幣交易所。

分層是指將非法資金與合法資金混合的過程，使當局更難追蹤和識別收入的原始來源。

在整合階段，洗錢以隱藏其真實來源的方式記入受益人。加密貨幣特別適合洗錢計劃，因爲它們在分散的網絡中運行，這使得追蹤資金變得極其困難。當資金跨多個地理區域流動時尤其如此。#aml