10月18日，美國財政部宣佈，他們在防止欺詐和不當支付方面採取的最新舉措已挽回了今年損失的40多億美元。
該部門表示，他們採取了技術和數據驅動的方法。與去年相比，因欺詐性支付而損失的資金追回額增加了 6.52 億美元。
美國財政部財政服務局下屬的支付誠信辦公室在一份報告中表示，已開始使用“機器學習 AI”來檢測高風險交易。這些工具在避免 25 億美元的欺詐交易方面發揮了重要作用。此外，財政部的支票欺詐檢測系統還幫助防止了 10 億美元的欺詐行爲。
人工智能的使用在打擊欺詐方面發揮了重要作用。美國財政部副部長沃利·阿德耶莫在一份新聞稿中強調了這些努力的作用，他表示：“財政部認真履行我們作爲納稅人資金有效管理者的責任。幫助確保機構在正確的時間向正確的人支付正確的金額是我們努力的核心。”
聯邦機構使用人工智能打擊欺詐行爲
除了預防欺詐之外，財政部還修改了付款處理時間表，從而節省了 1.8 億美元的不當付款。這些措施還增強了基於風險的篩選機制，並防止了 5 億美元的欺詐。因此，該部門提高了區分欺詐和真實索賠的能力，特別是在付款方面，從而爲納稅人節省了資金。
此外，爲了促進部門支付誠信解決方案的獲取和使用，財政部將專注於與新的高風險項目建立合作伙伴關係。5 月，財政部宣佈與勞工部建立合作伙伴關係。
人工智能的應用不僅限於財政部。其他政府部門，如美國國稅局 (IRS)，也使用人工智能打擊金融犯罪。美國國稅局於 2023 年 9 月開始使用人工智能，通過仔細審查大納稅人和其他法人實體（包括對衝基金和律師事務所）提交的納稅申報表來抓捕逃稅者。
此外，美國國家海洋和大氣管理局 (NOAA) 於 2024 年開始使用神經網絡來改善颶風預報並提供警告。這些舉措的成功表明人工智能在聯邦政府不同部門的應用日益廣泛。
目前，財政部每年處理 14 億筆交易，總額達 6.9 萬億美元。爲了應對日益增多的欺詐案件，該機構於 2024 年 5 月公佈了增強其人工智能技術的計劃，以加強對金融欺詐規則的監控和執行。值得注意的是，Juniper Research 最近報告稱，到 2028 年，在線支付欺詐金額可能會超過 3620 億美元。
