臺灣金融監督管理委員會（FSC）於 10 月 2 日發佈了最新反洗錢（AML）法規。主要目的是加強對本地虛擬資產服務提供商（VASP）的監管。

不合規的實體將受到嚴厲處罰。修訂後的法規將取代現有的反洗錢框架。

更新後的反洗錢法規旨在加強加密貨幣監管

根據官方新聞稿，這些新措施將於 2025 年 1 月 1 日生效，要求所有加密貨幣公司在 2025 年 9 月之前向臺灣政府註冊。

不遵守規定將受到嚴厲處罰，包括最高兩年監禁或 500 萬新臺幣（約 155,900 美元）罰款。

臺灣於 2021 年 7 月實施了早先的加密貨幣反洗錢法規。然而，根據最近的公告，即使是已經完全合規的公司也需要向 FSC 重新註冊，以避免受到處罰。

該監管機構自 3 月份以來一直在爲這些變化做準備，強調 VASP 需要向相關部門提交年度風險評估報告。

此外，委員會建議 VASP 推遲提交文件，直至新的註冊系統到位，以避免根據更新後的法規重新申請的複雜情況。

作爲臺灣改善數字資產監管框架的綜合戰略的一部分，金融監督管理委員會計劃在 2025 年 6 月之前提出新的加密相關法律，預計在 2024 年底前出臺草案，以確保本地加密環境保持安全和合規。

金融服務委員會批准專業投資者參與 ETF 交易

儘管出臺了新的反洗錢法，但臺灣似乎也在某些領域放鬆了對加密貨幣的監管，同時對市場風險保持謹慎態度。上個月，金融管理委員會正式允許專業投資者投資與“外國虛擬資產”相關的交易所交易基金 (ETF)。

金融監督管理委員會認識到外國虛擬資產ETF的投資風險較高，建議僅允許機構投資者、高淨值客戶和合格個人等專業投資者參與。

主要規定包括爲這些產品建立適用性評估制度、在非機構客戶首次購買前強制發出風險警告信、提供詳細的產品信息。此外，證券公司還必須定期對員工進行虛擬資產教育和培訓，以確保員工充分了解虛擬資產。

臺灣金融監督管理委員會公佈針對虛擬資產提供商的新反洗錢法規一文最先出現在 CryptoPotato 上。