在全球加密貨幣市場經歷波動的背景下,德國近期採取了一系列重大措施以加強對加密貨幣行業的監管與服務。這些舉措不僅反映了德國政府對加密貨幣市場的高度關注,也標誌着其金融體系對數字資產的逐步開放。
2024年9月19日,德國法蘭克福總檢察官辦公室宣佈,德國打擊網絡犯罪中央辦公室(ZIT)和聯邦刑事警察局(BKA)聯合查封了47家加密貨幣交易所。這些交易所被指控故意縱容網絡犯罪分子進行“地下經濟”等非法活動,大規模隱瞞犯罪所得資金的來源,以及從事洗錢和犯罪活動。
根據德國官方的聲明,這些交易所未能履行“瞭解你的客戶”(KYC)義務,導致客戶身份和背景調查的缺失。這些被查封的交易所不僅支持匿名金融交易,還被懷疑與勒索軟件團體、暗網交易者和殭屍網絡運營商有關。因此,關閉這些交易所是爲了打擊“地下經濟”及其帶來的犯罪風險。
目前,德國政府正將注意力轉向潛在的犯罪用戶。在此次行動中,執法部門查獲了大量客戶及交易數據。不過這些活動的幕後黑手通常居住在德國以外的其他國家,不可能進行大規模起訴,而且有些國家“容忍甚至保護”此類犯罪活動,德國執法部門往往無法接觸到他們。因此鑑於執法難度,德國執法當局傾向採取的措施是旨在削弱和摧毀網絡犯罪分子的非法活動基礎設施,以維護金融市場的穩定與安全。
據悉,被查封的交易所包括Xchange.cash(超過40萬用戶)、60cek.org(超過30萬用戶)、Baksman.com(28萬用戶)、Prostocash.com(26萬用戶)以及其他一些較小的平臺,這些交易所的網站現在顯示了德國政府的明確警告:“我們找到了他們的服務器並沒收了開發服務器、生產服務器、備份服務器。我們掌握了他們的數據,自然我們也掌握了你們的數據:交易、註冊資料、IP位址。我們開始搜尋蹤跡。很快再見。”
擴大加密貨幣接入範圍
與查封交易所的強硬措施相對,此次德國金融機構在加密貨幣領域的積極佈局則展現了其對數字資產的開放態度。DZ銀行宣佈與斯圖加特交易所(Boerse Stuttgart)合作,爲其700家合作銀行的客戶提供加密貨幣交易和託管服務。這一合作將使更多的零售客戶能夠接觸到加密貨幣,擴大了數字資產的市場範圍。
DZ銀行的CEO馬丁·福爾克表示,合作將爲客戶提供經過驗證的、完全合規的加密貨幣交易和託管基礎設施。預計第一批銀行將在今年內接入這一服務,並進行分階段的推廣和測試。這一舉措意味着,德國的普通投資者將能夠更加方便地參與到比特幣、以太坊等數字資產的交易中,進一步推動加密貨幣在德國的普及。
與此同時,德國第二大銀行Commerzbank也宣佈將爲其企業客戶提供比特幣和以太坊交易服務。Commerzbank與Crypto Finance達成合作,利用其平臺爲客戶提供數字資產交易,以滿足日益增長的機構投資者需求。Commerzbank的發言人強調,這一新數字資產服務將使企業客戶首次能夠接觸到比特幣和以太坊。
這些動態標誌着德國在加密貨幣領域的重要變革。首先,政府對加密貨幣交易所的嚴格監管反映了對金融安全的重視。通過查封涉嫌非法活動的交易所,德國希望能夠清除市場中的不良因素,爲合規的金融機構和投資者創造一個安全的環境。
其次,DZ銀行和Commerzbank的舉措表明,傳統金融機構正在逐步接受並融入加密貨幣市場。隨着越來越多的銀行提供加密貨幣交易服務,投資者將能夠以更高的信任度和安全性參與到這一新興市場中。這也意味着,加密貨幣將不再是小衆投資者的“玩物”,而是逐漸成爲主流投資工具。
總的來說,德國在加密貨幣領域的積極監管與佈局,不僅有助於推動國內投資者對數字資產的接受度,也爲全球金融市場的數字化轉型提供了有力的示範。隨着監管體系的完善和金融機構的積極參與,數字資產的未來充滿希望。