美國聯邦調查局（FBI）互聯網犯罪投訴中心在其最近發佈的報告中透露，2023 年投資者因加密相關的金融欺詐損失了歷史性的 56 億美元，比 2022 年增長了 45%。

超過 10% 的金融欺詐案件與加密貨幣有關

56 億美元。這是 FBI 估計的去年因加密貨幣欺詐而受害的美國人的損失金額。

該機構在週一的一份報告中表示，2023 年收到了 69,468 起涉及加密貨幣的投訴，佔金融欺詐投訴總數的 10% 以上，佔總損失的 50% 左右。

根據 FBI 週一發布的一份新報告，2023 年美國人因加密貨幣詐騙損失了 56 億美元，佔金融詐欺總損失的 50% https://t.co/m1XwafLjCE pic.twitter.com/wDFD9gv9li

— Leo Schwartz (@leomschwartz) 2024 年 9 月 9 日

60 歲以上的投資者去年損失最多，超過 12 億美元，其次是 30 多歲和 40 多歲的受害者。據聯邦調查局稱，投資詐欺計劃是報告最多的犯罪行為。最常見的與加密貨幣相關的投資詐欺類型是該機構所稱的「信任啟用」計畫。

在這種類型的投資詐騙中，詐騙者通常會透過約會和社交媒體應用程式與受害者建立長期關係，然後說服他們將大量資金投資到他們無法退出的可疑加密平台。

「多年來，加密貨幣作為一種投資工具得到廣泛推廣，再加上『害怕錯過』的心態，為犯罪分子提供了瞄準消費者和散戶投資者的機會，特別是那些尋求從投資中獲利但又不知道如何投資的人。

邊玩邊賺錢的騙局和加密貨幣亭

儘管FBI 刑事調查部門接受了來自200 多個國家的投訴，但在2023 年收到的所有加密貨幣相關詐欺報告中，美國投資者佔了83%，其中加州在投訴數量（9,522 起）和集體損失方面均佔最大份額（12 億美元）。

該報告還強調了勞動力販運的風險，即工人被引誘到國外從事剝削性工作，通常是在經營「屠宰生豬」騙局的呼叫中心。

威脅美國人的其他詐騙活動包括邊玩邊賺的騙局，這些騙局向用戶收取購買線上遊戲代幣的費用，然後凍結用戶的錢包。謊稱已找回遺失的加密資產的企業也可能使客戶受害。

此外，利用加密貨幣 ATM（自助服務終端）進行「詐欺活動」的情況正在增加，已有 5,500 起案件導致損失超過 1.89 億美元。由於交易的匿名性，這些機器是大多數騙子的首選。

美國聯邦調查局網路犯罪投訴中心副主任詹姆斯·巴納克爾 (James Barnacle) 表示，透過加密貨幣亭找回丟失的資金的機會「很小」。