Tether 再次受到美國消費者監管機構的嚴厲批評。這一次，消費者研究中心批評該公司在支持 USDT 的美元儲備方面缺乏透明度。這是一個大問題。
這種穩定幣據稱與美元 1:1 掛鉤，但沒有證據支持這一說法。事實上，多年來這一直是爭論的焦點。
Tether 於 2014 年推出，承諾每個 USDT 代幣都由真實的美元支持。
你看，這就是穩定幣的全部意義，一種與美元等掛鉤的加密貨幣，以避免比特幣和其他加密貨幣出現瘋狂的價格波動。
但當你開始深入研究 Tether 的數字和做法時，監管機構表示事情開始變得可疑。
Tether 的可疑貸款和儲備支持
Tether 以 USDT 發放了大量貸款，並承諾這些貸款將以每枚代幣一美元的價格償還。
但是，如果借款人不償還貸款，會發生什麼？儲備金還在嗎？Tether 一直說還在，但公衆還沒有收到任何確鑿的證據。
2023 年 12 月，標普將 USDT 的風險評級定爲 5 分中的 4 分，遠非優秀。該穩定幣也沒有任何真正的監管監督。沒有權威機構監控 Tether 將其儲備投資於何處。
美國銀行對處理 Tether 的交易變得十分謹慎，該公司不得不依賴離岸銀行來維持業務運轉。
該穩定幣發行商還陷入了一場集體訴訟，聲稱其沒有 1:1 的支持。訴訟稱，Tether 將 USDT 推向市場，完全知道它沒有足夠的美元支持。
這造成了對加密貨幣需求的假象，從而推高了其價格。
審計在哪裏，Tether？
事情是這樣的。自 2017 年以來，Tether 一直承諾進行獨立審計。但至今仍未實現。2022 年 8 月，Tether 的首席執行官表示，審計“還需數月時間”。
快進到今天，我們仍在等待。
早在 2017 年，Tether 就宣佈會計師事務所 Friedman 正在進行審計。但在 2018 年，Tether 突然與他們斷絕關係。一年後，SEC 因不良會計行爲對 Friedman 進行了罰款。
2018 年 6 月，Tether 發佈報告稱 USDT 完全由美元支持，但後來發現這份報告甚至不是來自會計師事務所，而是來自一家律師事務所。這完全不是一回事。
Tether 還被指控與現已倒閉的 FTX 交易所背後的公司 Alameda Research 參與了操縱計劃。
Tether 首席執行官 Paolo Ardoino
據稱，Alameda 購買了價值數十億美元的 USDT，以人爲擡高 Tether 的市值。
然後他們會以更高的價格出售代幣，而 Tether 則用憑空創造的代幣收取美元。這起訴訟仍在進行中。
Tether 聲稱曾嘗試過讓四大會計師事務所之一進行審計，但據他們稱，沒有一家同意這樣做。
消費者研究表示，這很可疑，尤其是當像 Coinbase 這樣的公司毫不猶豫地聘請德勤作爲其審計師時。Bitstamp 則聘請安永來審計其賬簿。
2023 年，彭博社的一項調查發現，46% 接受審計的加密貨幣公司使用了四大會計師事務所。但 Tether 卻沒有。
2019 年，紐約州發現 Tether 轉移了數億美元以掩蓋 8.5 億美元的損失。他們對此撒了謊，聲稱他們的 USDT 一直得到全額支持。
結果，Tether 不得不支付 1850 萬美元的罰款，並被禁止在紐約交易。
2021 年，美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 對 Tether 提出指控，指控其就美元支持 USDT 做出虛假陳述。
同年，司法部啓動調查，調查 Tether 和 Bitfinex 是否被用於操縱加密貨幣市場。
2022 年，美國紐約南區檢察官辦公室介入，調查範圍擴大。他們正在調查 Tether 是否使用僞造的文件訪問銀行賬戶。
Tether 對這些調查的迴應是發佈有關其儲備的證明，但這些並不是完整的審計。它們只是快照，而不是投資者希望看到的深度內容。
Tether 與受制裁實體的關係
美國和英國當局都在調查通過美國財政部於 2022 年制裁的俄羅斯加密貨幣交易所 Garantex 進行的 200 億美元 Tether 交易。
截至 2024 年 7 月，Tether 仍在處理 BitPapa 的交易，BitPapa 是另一家加密貨幣交易所，於當年早些時候因在俄羅斯與烏克蘭戰爭期間協助俄羅斯而受到制裁。
儘管與可疑行爲者有關聯，Tether 仍未停止在 TRON 上的運營，據報道，TRON 因被指定爲恐怖組織的團體使用而臭名昭著。
波場TRON創始人孫宇晨
2023 年 3 月，美國證券交易委員會指控 Tron 創始人及其相關公司犯有欺詐罪。到 2023 年 11 月，Tron 已取代比特幣成爲與恐怖活動相關的加密交易的首選區塊鏈。
Tether 在 Tron 網絡上仍然佔據主導地位，沒有退出的跡象。
今年 1 月，聯合國毒品和犯罪辦公室（UNODC）發佈報告稱，USDT 等穩定幣是東南亞網絡犯罪分子和洗錢者的首選貨幣。
儘管 Tether 已承諾停止發放貸款，但數據顯示情況恰恰相反。截至 2024 年第二季度，Tether 的擔保貸款超過 65.7 億美元，高於第一季度的 47 億美元。
Tether 此前曾承諾到 2023 年將其貸款降至零，但該目標已推遲到今年年底。
