• 對加密貨幣友好的聯合德克薩斯銀行面臨來自美國美聯儲的監管複雜性。

  • 2024 年，美國加密監管形勢將更加活躍。

加密貨幣公司爲銀行提供服務，換句話說，加密貨幣友好型銀行是該行業內一個正在衰落的金融機構羣體。然而，它們過去也未能逃脫監管障礙。最近，一家特定的銀行——聯合德克薩斯銀行引起了美聯儲的注意。監管機構指控該銀行未能遵守反洗錢 (AML) 法規。

值得注意的是，美聯儲發佈了一項停止令，要求這家加密貨幣友好型銀行永久停止運營。此外，該命令是在聯合德克薩斯銀行的聯合同意下發布的，因爲它提出了一個 90 天的時間來制定加強合規計劃。

該命令指出，由聯合德克薩斯銀行董事會制定的這項計劃應該得到美聯儲監管者的認可。此外，它必須提供有關將“保持有效控制”以監督和加強反洗錢法規遵守情況的行動細節。

聯合德克薩斯銀行的下一步進展如何？

該命令要求聯合德克薩斯銀行詳細說明將採取哪些措施防止不遵守《銀行祕書法》（BSA）和反洗錢法規。此外，該銀行還有 60 天的時間提交公司治理計劃和修訂後的 BSL/AML 合規計劃。

然而，美聯儲並未發現這家加密貨幣友好型銀行如何違反反洗錢法規或不遵守法規。與此同時，聯合德克薩斯銀行規模較小，共有 75 名員工，持有總淨資產 10 億美元。

隨着活動日漸增多，美國加密監管環境已變得相當混亂。主要監管機構——美聯儲和美國證券交易委員會——今年將重點放在數字資產公司上，這導致加密相關機構陷入困境。

目前，美國證券交易委員會正在對Ripple和Coinbase的監管違規行爲展開調查。另一方面，美聯儲正在考慮降息，這可能會影響加密貨幣價格，尤其是比特幣。

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