聯準會命令德州聯合銀行關閉並發出停止令。
這項措施要求德州銀行製定一項廣泛的行動計畫來解決治理和合規問題。
這是監管機構針對接受加密貨幣的銀行的趨勢的一部分，類似於最近針對客戶銀行的行動。
聯準會已對達拉斯的聯合德州銀行採取行動，發布停止令，以遵守反洗錢 (AML) 法規，特別是在與加密貨幣客戶的交易中。
德州聯合銀行的合規缺陷
9 月 3 日，聯準會發布了該命令，以回應該銀行在治理、客戶盡職調查和可疑活動監控（尤其是涉及數位資產的交易）方面發現的缺陷。
與外國代理銀行和虛擬貨幣客戶相關的缺陷導致了銀行和聯準會同意的停止令的支持。根據聯準會發布的消息，該命令要求德州聯合銀行支持其反洗錢合規計劃，以滿足聯邦和州法律標準，該銀行已經開始解決這個問題。
該命令要求聯合德州銀行在 90 天內提交一份完整的由五部分組成的行動計劃，以解決這些缺陷。該計劃必須包括確保合規職能配備足夠人員的措施以及定期評估以確定人員需求的措施。
德州聯合銀行管理層同意該命令以避免正式訴訟。該銀行現在面臨著使其合規和風險管理實踐與聯邦期望保持一致的挑戰，特別是在快速發展的加密貨幣領域。
對加密友善銀行的更廣泛影響
德州聯合銀行並不是唯一面臨影響的金融機構。最近，另一家以其對加密貨幣友善的方式而聞名的銀行 Customers Bank 也接到聯準會的指示，要求其改善對反洗錢法和《銀行保密法》的遵守。該指令包括加強銀行數位資產風險管理系統的授權。
聯準會和聯邦存款保險公司等貨幣政策和銀行監管的高階管理層對與加密貨幣相關的金融和法律風險表現出越來越多的擔憂。 Signature和Silvergate等其他對加密貨幣友好的銀行機構的關閉暴露了這些風險，監管機構已收緊營運要求以避免此類情況的發生。
德克薩斯聯合銀行因加密貨幣交易中的反洗錢失敗而面臨聯邦訴訟的帖子首先出現在 Crypto News Land 上。
