聯合德克薩斯銀行因與加密貨幣交易相關的反洗錢合規問題而收到美聯儲的停止命令。
該銀行有 90 天的時間提交一份由五部分組成的行動計劃，以提高對反洗錢法規的遵守程度。
在 Signature 銀行和 Silvergate 銀行倒閉後，客戶銀行等其他加密貨幣友好型銀行也面臨着更嚴格的聯邦審查。
聯合德克薩斯銀行是少數繼續爲加密貨幣業務提供服務的美國銀行之一，目前正在接受美聯儲的調查。
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美聯儲週三向這家總部位於達拉斯的機構發出了停止令，原因是對其遵守反洗錢 (AML) 法律的嚴重擔憂。該命令強調了該銀行與加密貨幣客戶的互動據稱不符合監管標準的多個案例。
銀行同意合規行動計劃
美聯儲的通知並未詳細說明聯合德克薩斯銀行違反反洗錢法規的具體方式。不過，通知提到，該銀行管理層決定同意該指令，從而避開了官方的法律行動。該銀行有 90 天的時間來制定和執行一項五步行動計劃，以加強其對反洗錢法規的遵守。
對加密貨幣友好型銀行的審查日益嚴格
聯合德克薩斯銀行擁有 75 名員工，資產約 100 萬美元，是最近受到聯邦審查的加密貨幣友好型金融機構。美聯儲在監控涉及加密貨幣領域的銀行方面更加嚴格。最近，客戶銀行和其他銀行也因類似原因受到聯邦監控。
加密行業面臨持續的銀行業挑戰
賓夕法尼亞州的客戶銀行最近同意接受美聯儲的更嚴格審查，因爲它與加密貨幣公司有聯繫。
2023 年 Signature 銀行和 Silvergate 銀行倒閉後，該銀行在加密行業聲名鵲起，爲美國的加密貨幣公司帶來了巨大的空白。由於選擇有限，許多加密公司求助於 United Texas Bank 和 Customers Bank 等機構來維持銀行聯繫。
美聯儲採取的行動凸顯了加密貨幣公司在試圖在美國銀行體系內建立銀行業務關係時遇到的持續監管障礙。隨着監管越來越嚴格，這些公司在獲得銀行合作關係方面仍可能面臨挑戰。
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