近年來，加密貨幣質押平臺越來越受歡迎，2020 年至 2023 年期間，質押加密資產的總價值增長了約 1,100%。
本文將列出 2024 年最佳的加密貨幣質押平臺及其使用方法。讓我們開始吧！
目錄
什麼是加密貨幣權益？
2024 年十大加密貨幣質押平臺
哪裏最適合質押加密貨幣？
質押加密貨幣有哪些風險？
常問問題
什麼是加密貨幣權益？
加密貨幣質押簡單來說就是長期持有加密貨幣資產以獲得獎勵。儘管概念相似，但質押類型卻多種多樣。
例如，以太坊用戶可以質押 ETH 來驗證以太坊網絡上的交易。這可以讓網絡繼續運行，同時激勵用戶。
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加密貨幣質押的另一個例子是爲 Uniswap 等去中心化交易所提供流動性。在這個例子中，用戶可以質押 ETH 和 USDT，以幫助確保交易者在兌換貨幣時有足夠的流動性。
Kraken 和 Coinbase 等中心化交易所也充當加密貨幣質押平臺，允許用戶將加密貨幣作爲忠誠度獎勵計劃的一部分進行質押。
加密貨幣用戶通常可以選擇靈活質押，即他們可以隨時提取資金，或者選擇保證金質押，即要求他們在固定的時間內質押資金才能提取。
與儲蓄賬戶或債券等傳統金融服務相比，質押可以提供更高的回報。由於質押資產通常波動性較大，且依賴於中心化加密貨幣交易所或去中心化平臺，而這兩者都可能容易受到威脅行爲者的攻擊，因此質押也被認爲比這些服務具有更高的風險。
2024 年十大加密貨幣質押平臺
加密貨幣質押平臺的形式和規模多種多樣。以下是我們精選的 2024 年最佳加密貨幣質押平臺。
海妖
Kraken 是一家總部位於美國的加密貨幣交易所，提供靈活且有約束力的質押選項，在某些情況下收益率高達 26%。用戶可以在 Kraken 上質押 Cardano、以太坊、Polkadot 和其他 17 種加密資產。Kraken 經常被稱讚爲最用戶友好的質押選項之一，截至 2024 年，它是全球最受歡迎的加密貨幣質押網站之一。
Coinbase
在撰寫本文時，Coinbase 提供的 APY（年收益率）爲 2% 至 9.27%，遠高於銀行或主流金融機構通常提供的利率。Coinbase 是加密貨幣行業的熱門選擇，因爲它符合監管規定，並且作爲加密貨幣交易所的歷史悠久。與其他加密貨幣質押平臺相比，該交易所對質押獎勵收取的佣金較高。
幣安
幣安是全球交易量最大的加密貨幣交易所。這是一個備受爭議的交易所，由於與監管機構的衝突以及美國證券交易委員會正在進行的洗錢訴訟，它在許多司法管轄區受到限制或禁止，用戶在考慮將幣安作爲質押平臺時最好考慮到缺乏監管合規性。話雖如此，幣安提供高達 10.5% 的有競爭力的 APY，並經常被認爲是世界上最好的加密貨幣質押平臺之一。
庫幣
KuCoin 是一家總部位於塞舌爾的加密貨幣交易所，提供約 50 種加密貨幣的質押服務，在某些情況下，潛在回報高達 25%。KuCoin 是一家受歡迎的加密貨幣交易所，因爲它的 APY 高且資產選擇廣泛。值得注意的是，該交易所過去曾遭受過安全漏洞。
關係
Nexo 是一個加密貨幣質押平臺，允許用戶借入、借出和消費加密貨幣並獲得高達 16% 的獎勵。
Nexo 目前尚未在美國和英國推出，費用結構可能比較複雜，初學者難以理解。然而，由於其監管合規性和廣泛的金融服務，它仍然是 200 多個司法管轄區中流行的加密貨幣質押應用程序。
哪裏最適合質押加密貨幣？
沒有人能告訴你 2024 年加密貨幣質押的最佳場所是哪裏。你的決定取決於許多因素，比如你到底想要什麼樣的回報、你的風險偏好、你想要質押的資產，以及你居住地的司法管轄區。
最好的辦法是研究每個主要的質押平臺，直到找到一個適合你的平臺！當然，前提是你找到了一個適合你的平臺。
需要非常明確的一點是，質押並非沒有風險，我們將在下一節中更詳細地探討這種風險。
質押加密貨幣有哪些風險？
可以說，質押加密貨幣的主要風險是加密資產的波動性。質押 ETH 或 ADA 等資產時，你通常希望從獎勵中獲利，雖然有些用戶確實實現了這一目標，但其他用戶卻遭遇了加密貨幣市場崩盤，最終虧損而不是賺錢。
對於保證金質押來說尤其如此，用戶會在固定的時間內鎖定資產。
當然，即使是質押穩定幣（旨在保持價值穩定的加密資產）也是有風險的。首先，穩定幣的價值可能會波動，甚至會完全崩潰，儘管這種情況非常罕見。TerraUSD 穩定幣在 2022 年脫鉤並損失了約 99% 的價值，導致生態系統中約有價值 400 億美元的投資者資產損失。
質押還要求用戶信任他們所使用的質押平臺。
過去幾年，質押已成爲一種從 ETH 等數字資產中賺取被動收入的流行方式。但質押也存在風險，這種風險被稱爲“地毯式拋售”。地毯式拋售是指加密項目突然拋棄其投資者。pic.twitter.com/I1Bb2ONt5M
- Deuana🧡 (@JoanPelumi) 2023 年 11 月 20 日
去中心化項目容易受到智能合約攻擊，或者可能比宣傳的更加中心化，而中心化項目則容易受到黑客攻擊和盜竊。
當然，傳統金融中存在風險，本節並非旨在讓您完全放棄質押的想法，而只是爲了讓您在進入加密貨幣市場時保持負責任和知情。
常問問題
質押加密貨幣的最佳地點是哪裏？
質押加密貨幣的最佳地點取決於您的首選資產、APY 和風險偏好，以及您居住地的法律管轄區。
最安全的加密貨幣權益平臺有哪些？
加密貨幣安全是一個複雜的問題，近年來，主流觀點多次出現錯誤，例如 FTX 交易所，該交易所甚至在主流金融領域也廣受信任。想要投資或使用加密貨幣產品的人最好在使用加密貨幣平臺之前徹底研究其安全性，關注監管合規性以及項目及其員工的聲譽和業績記錄。
最適合質押的加密貨幣有哪些？
ETH 是質押的熱門選擇，USDT 和 USDC 等穩定幣也是如此。穩定幣通常被認爲風險較低，因爲其價值波動的可能性較小。當然，低風險幣通常支付較低的 APY，而高 APY 則留給高風險資產。
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披露：本文不代表投資建議。本頁內容和材料僅供教育之用。
