主要要點
爲了承擔責任和實現增長，幣安對其過去的行爲承擔了全部責任，並做出了巨大努力來改善其合規舉措，並構建了更強大、更安全的平臺。
這種情緒也反映在美國機構整個調查過程中的聲明中，特別是關於幣安的合作以及反洗錢、反恐怖融資和 KYC 措施。
雖然美國機構的調查是由過去的行動引發的，但它幫助建立了幣安如今的全面合規計劃。一如既往，用戶的安全始終是我們的重中之重。
正如廣泛報道的那樣，幣安剛推出時，它沒有足夠的合規控制來適應它迅速成長的公司，而它應該有。我們承認這一點，並對我們過去的行爲負全部責任。我們正在與美國機構合作，包括接受對我們的合規和制裁控制計劃的嚴格監督，我們將繼續採取積極措施來糾正歷史問題。
正如作家兼思想家馬特肖納·德利瓦約 (Matshona Dhliwayo) 曾經說過的，鑽石的光芒源自其所承受的壓力。
我們面臨——實際上也歡迎——前所未有的審查，這不僅揭示了過去的問題，也揭示了我們爲解決這些問題所採取的多種方式。是時候向前邁進了。
在過去兩年中，在與美國機構達成歷史性解決方案之前，我們爲用戶提供了一個更強大、更安全、更有保障的平臺。但您不必相信我們的話。以下是與我們達成和解的政府機構的直接觀點和引述：美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 同意令、我們與司法部 (DOJ) 達成的認罪協議以及與外國資產控制辦公室 (OFAC) 達成的和解。
[幣安] 重塑了其合規計劃治理和組織結構，包括聘請在金融部門和執法部門擁有專業合規經驗的新合規領導。——摘自 FinCEN 的同意令
調查及其他領域的合作
美國機構注意到幣安在其調查和補救措施過程中的配合，以及幣安與全球執法機構的積極合作。
具體而言，OFAC 指出幣安的“大量合作”，包括“進行廣泛、獨立的內部調查，及時響應 OFAC 的信息請求，提供有關明顯違規行爲的大量數據，向 OFAC 進行多次陳述，提交內部指控，並執行訴訟時效中止協議。”
該機構還表示，幣安已經實施了“重大補救措施”，例如成立“兩個專門與執法部門合作的團隊，包括主動分享情報和響應時間敏感的請求”。
FinCEN 表示，“幣安與全球執法機構密切合作，打擊此類非法活動，包括 Hydra、暗網市場和黑客攻擊。”此外，儘管幣安沒有向 FinCEN 提交可疑活動報告，但它“積極與全球執法機構和區塊鏈供應商合作，打擊恐怖主義融資”。
美國司法部列出了幣安的補救措施，我們在下文中引用了其中一些措施，並指出該公司已承諾採取額外補救措施，作爲其解決美國監管機構平行調查的一部分。
幣安最近採取了重大舉措來加強其合規計劃，包括投入大量資源來解決所涉及的合規差距類型。——摘自 FinCEN 的同意令
反洗錢和反恐怖融資
美國司法部和金融犯罪執法局的聲明描述了幣安在反洗錢 (AML) 和打擊恐怖主義融資 (CFT) 領域採取的措施。根據金融犯罪執法局的同意令，“幣安目前的合規計劃不允許被認定爲與恐怖主義融資有關的用戶留在平臺上或提取資金。”
美國司法部的認罪協議指出，幣安已經投入了大量財力來改進我們的反洗錢和反恐怖融資計劃，“包括用經驗豐富的員工取代效率低下的合規人員，並大幅增加合規員工數量”。
此外，美國司法部指出，幣安“從 2022 年 11 月開始在全企業範圍內實施反洗錢/反恐怖融資和制裁風險評估”、“實施了金融行動特別工作組的反洗錢和 KYC 標準”並“改進了員工反洗錢/反恐怖融資培訓”。
這些機構還提到了幣安改善交易監控的措施。根據 OFAC 的說法，幣安“與第三方公司合作實施實時交易監控，包括篩查受制裁方”。司法部認定幣安“增加了對實時和交易後監控的投資，包括增加員工人數、增強內部工具以及聘請公認的第三方供應商（如區塊鏈分析供應商）來掃描用戶交易和個人資料。”
用戶身份驗證（KYC）
KYC 的縮寫代表“瞭解你的客戶”，指的是金融機構對用戶身份的驗證，這是大多數司法管轄區的監管機構所要求的。根據 OFAC 和解協議的文本，幣安“要求所有用戶通過 KYC，並根據用戶的合規風險評級實施定期客戶審查。”
美國司法部列出了幣安採取的補救措施，該機構指出：
更改了我們的服務條款，要求所有新用戶在 2021 年 8 月提交完整的 KYC 程序；
到 2022 年 5 月對所有直接賬戶持有人實施完整的 KYC 要求，包括使用公認的第三方供應商來驗證身份和評估客戶風險；
2022 年 11 月改進了我們的強化盡職調查計劃，涵蓋政治公衆人物、高風險用戶、限額增加申請人、不尋常的公司結構和不尋常的交易活動等；
2022 年 11 月更新了我們的制裁政策，改進了客戶盡職調查、篩選、下線、賬戶屏蔽、風險評估和制裁報告；
開發並實施了旨在確定企業用戶國籍的綜合框架。
制裁合規及處理美國公民
幣安已大幅增強其制裁和反洗錢合規計劃，以尋求解決平臺上受制裁人員和美國公民的存在問題。——摘自 FinCEN 的同意令
監管機構注意到幣安努力提高識別受制裁人員和美國用戶的能力並阻止他們使用該平臺。
根據 OFAC 的和解協議，我們“修改了合規政策和程序，例如《幣安制裁手冊》，該手冊要求幣安完成年度企業範圍風險評估，並對涉嫌位於受制裁管轄區的用戶進行額外的盡職調查”。
該機構進一步指出，幣安已對用戶進行了多次回溯審查，以識別和剔除來自美國及受制裁司法管轄區的用戶，“包括對所有活躍用戶根據美國和其他各國的制裁名單進行重新篩查”。
此外，OFAC 還承認幣安在這方面採取的其他措施，包括要求“在新員工入職初期以及所有員工每年至少進行一次制裁培訓”，大幅增加“包括制裁合規在內的基層合規資源”；聘請“第三方供應商檢測並阻止某些方（包括被封鎖人員）入職”，並實施“進一步的技術控制，以篩查和識別來自受制裁司法管轄區的用戶，包括 IP 封鎖、地理圍欄和區塊鏈監控”。
美國司法部還指出了幣安採取的多項措施，具體包括“在 2019 年底實施地理圍欄措施”並繼續“通過使用各種位置檢測工具（包括 IP 地址、電話號碼和移動運營商）來改進其控制”。
該部門表示，幣安在收到正在進行的調查通知之前就開始限制一些已知美國用戶的賬戶，開始限制受到美國製裁的用戶的賬戶，並且“啓動了廣泛的歷史審查，以識別並將美國企業用戶從平臺上移除”。
發佈這些聲明並非試圖淡化美國機構文件中所描述的歷史行爲的嚴重性，也不以任何方式偏離我們承擔的責任。如前所述，引發這些當局調查的行爲是歷史性的，他們的審查導致了幣安今天全面合規計劃的發展。這些事實雄辯地證明了我們致力於通過不斷加強我們的合規政策、流程和系統來確保用戶和更廣泛的區塊鏈空間的安全。
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