在密集的監管壓力下，幣安交易所仍在高步向前。雖然在美國遭遇法律風波，但在另一個金融中心——香港卻頻獲好評。這家全球最大的加密貨幣交易所正在逐步實現其百年戰略目標。

加密貨幣交易所幣安（Binance）繼去年因違反洗錢、制裁規定，而遭美國司法部重罰43億美元之後，如今又在美國面臨集體訴訟，就連在今年5月底服刑監禁，預計9月底獲釋出獄的創辦人趙長鵬（CZ）也在被告人之列。

據悉，三位幣安前用戶Philip Martin、Natalie Tang和Yatin Khanna於8月16日在西雅圖聯邦法院對幣安、趙長鵬提起集體訴訟，指控幣安通過自身平臺爲不法分子洗錢，損害了消費者利益。

原告宣稱，他們的加密貨幣在失竊後被攻擊者轉移到幣安，以試圖抹去數字資產的交易紀錄，使資金無法被追蹤，又指出幣安作爲加密貨幣洗錢帝國，允許黑客、竊賊等不法分子在平臺上將非法所得洗白，否則基於區塊鏈交易的透明性，當局原本還能及時追回他們的被盜資產。因此，訴訟指控幣安在洗錢過程中扮演了重要角色，並藉此獲取鉅額利潤，而且幣安的行爲還構成了非法敲詐勒索，違反了《勒索及貪污組織犯罪法（RICO Act）》。

針對這起集體訴訟，以太坊開發公司Consensys資深法律顧問Bill Hughes表示，他對於這些指控能否成立持懷疑態度，理由是原告必須能夠證明幣安確實對這些非法活動負有責任。他指出，在美國政府對幣安提出指控之後，這起新的集體訴訟雖然是自然且可預見的後續民事訴訟，但也讓幣安陷入了一個“艱難的局面”。

Hughes認爲，如果案件進一步發展，可能會對加密貨幣產業產生重大影響。如果案件進入深入調查階段，甚至進入具有決定性意義的審前動議，那麼區塊鏈分析、鏈上資產回收的有效性將成爲審判的焦點，並引起相關執法機構的關注。

然而，幣安近年來已積極採取安全措施，持續協助用戶追回、凍結被盜資產，光是在2024年就成功恢復超過7300萬美元的資金，其中約有80%的資金與外部黑客攻擊、漏洞和盜竊有關。這樣的態度也有可能讓法官認爲，至少幣安在主觀上並不是協助犯罪的兇手。

而且有趣的是，在此美國控訴幣安的環境下，幣安近期收到了來自香港警務處隸下“有組織罪案及三合會調查科（OCTB）”的感謝函，以感謝幣安在最近一宗重大綁架案件偵辦中所做出的貢獻，透過該平臺的情報分析，協助警方成功識別犯罪集團嫌疑人。

此次感謝函由OCTB高級警司歐陽肇剛向幣安以及幣安調查團隊成員CarlosMak表達謝意。在案件協助之外，香港警方表示其認識到了在打擊利用新興技術犯罪活動時需要集體努力，同時也認可並讚揚了幣安在與執法機關合作打擊新興金融犯罪上所採取主動積極的立場。

對於各方截然不同的態度，幣安現任執行長滕志強（Richard Teng）表示幣安正在佈局全球，尋求長期發展。近兩年來，幣安因其規模，一直在監管上備受檢視，在美國、加拿大、菲律賓及奈及利亞均曾揹負訴訟案件。外界擔憂，CZ的罪犯身份可能將對幣安獲得監管批准造成困難，但這並沒有想像中嚴重，與各國監管機構持續深入的良好關係正在淡化這些問題。

幣安正在爲提高透明度做努力，包括去年在合規工作上的支出比2022年增加了36%；近期計劃擴大招聘至少1千名員工，其中至少20%將負責合規業務；以及正在不斷尋找紮根的地方，就是爲了與全球監管機構建立更好的關係，從而引導公司朝着更具未來保障的方向發展。

Teng強調：“幣安正在積極贖罪，並預計在未來以更透明且受監管的方式營運。我們承認過去的錯誤，並付出了沉重代價，展望未來，我們將繼續努力建立一個極度穩健並且可持續發展的企業，不僅在未來幾年取得成功，而且在未來50至100年繼續繁榮發展。”

目前，幣安已經在世界許多司法管轄區解決了這些問題，近期獲得了不少相關的營運許可並達成了和解。據悉，幣安已在全球擁有19個許可證，最近在泰國、印度和巴西獲得批准，這涉及很多文化和法律複雜性。

以奈及利亞爲例，幣安的美國員工Tigran Gambaryan目前被拘留。奈及利亞在沒有證據的情況下聲稱加密貨幣是導致其貨幣奈拉貶值的原因，當地執法部門指控Gambaryan洗錢和逃稅。最後奈及利亞要求以100億美元換取釋放他，坦率地說，這聽起來很像贖金要求。

至於美國，美國加密貨幣公司經常抱怨在美國開展業務的不確定性，因爲缺乏立法，而且美國SEC和CFTC的監管者遲遲沒有就數字資產方面哪些允許做，哪些不允許做給出給出清晰的指導。儘管美國曾經是幣安的重要市場，但似乎出於該國較爲不明朗的監管框架、以及Binance.US懸而未決的訴訟，幣安目前並不打算在美國擴展業務。

而對於即將到來的美國大選，加密貨幣行業人士及社羣引頸期盼川普的勝利，希望能爲加密領域帶來更友善的監管環境。然而對此，幣安並沒有太大期待，選舉結果對幣安來說意義不大。因爲幣安真正關注的是美國以外的市場，即使關注美國發生的事情，但對幣安的業務沒有任何影響。

此外值得一提的是，在過去半年內，加密貨幣現貨ETF獲得批准以及比特幣減半事件，有傳言稱幾家大型加密貨幣公司乘着當前的加密貨幣週期尋求上市，但Teng表示：“儘管Circle等巨頭正在爲上市做好準備，但幣安對其目前的所有權結構感到滿意。我們的財務狀況非常強勁，自幣安運營第五個月以來（2017年），它就一直盈利，而且在支出方面非常謹慎，因此目前幣安真的沒有必要考慮任何融資或IPO。”

總之，對於加密貨幣行業來說，幣安無疑是一個關鍵參與者。其遭遇的法律糾紛，折射出整個行業面臨的監管困境。在這種情況下，幣安仍沿着自己的道路穩健前行，無疑彰顯了幣安對自身發展的信心和決心。展望未來，幣安將會在全球範圍內進一步擴張，通過不斷優化產品、提升用戶體驗，或許最終真的可以成爲“百年老店”。