凍結包賠散戶出U銀行卡凍結、涉案賬戶名單、兩卡名單全流程解決方案
這是一篇整個互聯網都不會教你的乾貨，從你出U被凍卡原理，到解除誤傷的全流程，建議關注收藏。
我這裏小範圍的給你說的是散戶交易所賣U，而不是你自己真正的進行了出租出借出售銀行賬戶而從事違法行爲，網賭和其他外匯、投資等行爲可以做個參考。
銀行卡凍結，第一時間到銀行確定是否司法凍結，方法就是直接去櫃檯問，我這張卡是哪個有權機關給我凍結的，幫我寫出來或打印出來，我去申訴。
你就會得到這樣一張憑證，放心大膽的問，不要害怕，這是銀行必須告訴你的東西，有了這張憑證你才能更快速的獲取到你的凍結信息。
知道凍結機構的名字或者電話後，先不要聯繫對方，你聯繫了也沒什麼用，必須把前面的準備工作做好。
然後你就要根據凍結機構和你的流水自查是哪一筆款項導致，這樣做的目的是確定：
1凍結單位
2承辦人
3承辦人聯繫電話（對公手機）
4涉案金額
5涉案流水
只有確定了這些資料，你才能快速的解決你的問題。
確定了這些東西后，你再去申訴解凍，那些直接教你打電話給承辦單位的，你打過去找誰？叔叔凍卡一操作就是上千張，知道你是誰？除非你是團伙頭目。
你腦殼鐵不聽我的必須要聯繫那麼就要表明你的身份，自稱一般是：我是XX地方的事主某某某（你的名字）。
你得到的回答不用告訴我，我都直接告訴你結果：
你花了時間、精力和成本之後，得到的回答就是：
回去等待調查結果（等待通知）
你獲得什麼了？我叫你聽話，別特麼亂聽那些半罐子水博主到處複製抄襲的東西。
你的目的是快速的解凍你銀行卡，而不是把流程走完等待半年一年的，我們專業的法務會給出你建議，並且手把手陪着你處理這個申訴，直到銀行卡解凍後服務才結束，前提是不能白嫖。
前期的準備工作結束，那麼就需要確定自己是否一級卡涉案，其實根本不用慌，一級卡分辨的方法還是很多的，最簡單的方法就是洗乾淨在家裏等着。
一級卡的凍結地叔叔是大概率會上門按你頭的（或者開卡地給你打電話）。
如果沒有這個情況，那你大概率就不是一級卡，也可以去當地派出所或者反詐中心查詢（大多數情況也不會理你）。
你也可以自行覈對，這個就看你被司法凍結的行爲是什麼了。
你自己做什麼的和你的收款行爲，就大概知道你是什麼情況：
1如果你有網絡賭博行爲，直接綁定平臺提現，一級涉案的機率是99%
2如果你網絡賭博行爲，直接提出數字貨幣，在易幣付，EB等平臺掛單出售，打款需要時間等，一級涉案的機率是90%。
3如果你是在交易所OTC賣出USDT導致凍卡，幣商實名制打款的話，那麼基本上沒有一手黑，也就是一級涉案基本不會。
4如果你是在境外聊天軟件上賣出，那麼絕對一級卡。
5如果你是辦理貸款，代辦公司叫你刷流水等，一級卡涉案的機率是100%。
6如果你是跑分，把卡賣掉或者借給別人，一級卡涉案的機率是100%。
7如果你交易所賣U，幣商說限額用家人卡打給你，一級涉案100%
自查是否一級卡後，現在就需要聯繫上對方承辦人，不是讓你直接打電話過去，而是寫好材料。
無論你是明知還是被騙，如果你的銀行卡里還有未覈實的被害人詐騙款項，那麼即便你提供材料和情況說明，公安機關也不會給你解凍。
那這個時候你能做的，只有“等”，如果你不想等，那就必須快速的讓公安機關覈實清楚你的銀行卡里的流水指向的被害人，被騙錢款明細之後，再嘗試通過返還、退賠等行爲申請解凍。
這個流程就很快，需要做的是，把提供材料和情況說明用掛號信的方法郵寄給承辦人，這個情況說明必須要證明你沒有參與違法犯罪，並且資金是善意所得，如果是網賭不能以賭博爲業，自己要有正當工作。
不會寫情況說明可以諮詢我法務團隊，這個說明很重要，就相當於筆錄，當然你所說的每一句話必須是真實的，有證據證明的。
準備好資料是關鍵：
1：訂單詳情頁面
2：平臺的聊天記錄
3：訂單記錄
4：對方賬戶詳情
5：對方流水截圖
6：轉賬記錄
7：申訴記錄
8：情況說明
這個情況說明就很重要了，我給大家寫了一個範本，大家可以按照這個填入自己信息資料即可（那些找律師花錢解卡的，給你節約大幾萬）：
這個簡單版本的情況說明99.9%的人都不會寫。
關於XX銀行卡凍結的情況說明
XX公安局刑偵大隊、XX派出所、X警官：
本人XX（男，漢族，XX年X月X日出生，XX文化，身份證號碼：XXXX，工作單位：XXXX，住XXXXX，電話XXXX）。
法務文書郵寄地址:XXXXXXXX
XX年X月X日發現XX銀行卡 XXXXXXXX（卡號） 被XX公安局刑偵大隊凍結，撥打號碼XXX後聯繫上X警官（電話 XXXX ）並得知是XX年X月X日X點X分，由XX的XX銀行卡XXXXXXXX轉賬了XX元人民幣給我XX銀行導致。
關於此筆轉賬，在此作出說明：
本人在XX網通過C2C的模式進行“炒幣”，類似股票交易所，此幣爲“比特幣BTC”“泰達幣USDT”等，通過低買高賣獲取利潤，有虧有賺。
XX年X月X日，X點X分，XX通過XX平臺購買了一筆XXXX枚 USDT（泰達幣），單價6.5元，商品價值XXXXX元人民幣，通過XX平臺系統匹配到我，我與XXX不認識。
隨後我在XX網系統的聊天框裏把卡號給了XXX，對方打款給我，我把商品（USDT）交割給對方，交易結束。
XX年X月X日發現銀行卡被凍結，聯繫X警官後，被告知此筆款項系涉嫌詐騙資金，於是通過XX網第三方中轉電話聯繫對方無果，進行了訂單申訴，XXX無法聯繫上。
其他法律法規：
國內，比特幣等加密資產的法律定位是“虛擬商品”，與之相關的佔用、使用、收益、處分也受到法律的平等保護，根據中國人民銀行等五部委發佈《關於防範比特幣風險的通知》，比特幣等數字貨幣作爲一種互聯網上商品買賣行爲，普通民衆在自擔風險的情況下擁有參與的自由。
綜上所述，本人系不知情的善意第三方，在XX網上出售了一筆由系統分配的訂單，導致銀行卡被凍結，對本人生活和工作帶來巨大影響。
本人沒有任何涉嫌違法犯罪的行爲，請求公安機關出具此事排除違法犯罪嫌疑，並解凍銀行卡，恢復正常生活。
情況說明很重要，可以根據你個人情況來進行描述，實話實說裏面也有很多技巧，不會的可以委託我法務團隊幫忙。
不願意退賠的複雜版本找我單獨定製。
後續持續跟進：
你自己發出掛號信後確定承辦人收到情況說明後，他們一般不會聯繫你，也不會給你做處理依舊不能解封，一審視一下自己提供的材料或者描述是否完整得當；
二持續跟進，定期與辦案機關民警諮詢一下案件辦理進度；
三可以向上級法制部門或者刑偵部門反映情況，溝通協調，說明解除的理由，提交法律文書或者證據材料（必要時可以委託擅長解凍業務的法務團隊）。
我得法務團隊一般處理時間是一個星期內正常申訴解凍。
只要你自己並不是主動出借、出租銀行卡的類型和一級涉案，一般不會被納入斷卡懲戒（兩卡名單），但會被承辦人上報到反詐大數據平臺，全國的反詐中心都會收到線索和涉案編號，也叫涉案賬戶名單，各大商業銀行從而收到通報，然後把你列入高風險名單，這就是大家說的“銀行黑名單”，表現形式就是你去銀行一刷身份證就提示：涉詐黑名單的原因，嚴重的櫃員還會拿起電話報警
銀行涉案黑名單：
這個和凍卡是關聯的，很多人以爲自己的銀行卡被凍結半年不去管他，到時候自動解除就沒事了，這肯定是不行的。
因爲只要你有一張卡涉案，承辦人就可以給你上傳到反詐大數據系統，然後下發給各大銀行從而導致你其他沒有涉案的銀行卡也會被銀行進行管控，這也叫涉案賬戶名下關聯賬戶。所以必須持續跟進，主動解決，避免納入涉案人員名單，進而被銀行對你的其他無關銀行卡進行風控、非櫃。
那麼如何才能申訴這個黑名單呢，前提就是必須解除你名下所有銀行卡凍結的狀態後，拿到有權機關出具的“不涉案證明”或者其他情況說明，這樣你才能去各大銀行申訴，最簡單的就是承辦人在自己和銀行對接的工作羣裏直接發一個你的解除信息就行。
如果你有銀行卡被凍結過，你沒有去處理，但到期已經自動解除凍結了，根據政策要求，也需要原凍結機關出具解除文件或情況說明，方可上報解除“涉案賬戶名單”的限制，所以遇到凍結必須處理，而不是等自動到期解凍。
凍結後非櫃：
最後一種情況是凍結後解除凍結了，但是銀行給你非櫃了，不讓你用了，大方的去銀行申訴，辦理解除手續。在處理過程中需要銀行蓋章出具《涉詐風險賬戶審查表》，移交當地反詐中心進行審查，《涉詐風險賬戶審查表》是銀行出具送公安蓋章，而不是叫你去蓋章。
看懂了嗎？很多小夥伴被止付三天後發現被非櫃了，去銀行呢讓自己去反詐蓋章，這是忽悠你的流程。
直接告訴他，你銀行出具《涉詐風險賬戶審查表》，然後陪着我去蓋章就行，這是他們必須的工作流程。
（銀行卡申請解凍流程）
最嚴重的就是一級卡涉案，上懲戒或者兩卡名單了。
我得團隊接觸最多的就是因爲賣U收到一手黑資金被懲戒（兩卡），比如幣商賣了U後，買家直接參與傳銷、網賭、資金盤、殺豬盤後被騙或者虧損然後報警，錢是直接打給幣商。
第二多的就是散戶賣U，非本人實名付款從而被一手黑。
這種都是可以申訴的，但是大多數在凍卡地叔叔上門按頭的那一刻就慫了，從而辦理了取保候審。
但是取保候審的前提得認罪認罰，你都認爲你犯罪了，所以很多都是無解的。
懂一些法律常識和刑事訴訟流程的，這個時候他們不會認爲自己是犯罪，不管怎麼被嚇唬，會堅持自己是個人行爲，沒有參與違法犯罪。
所以，這種人最後是可以申訴解除懲戒的。
如何申訴解除誤傷的斷卡（兩卡）懲戒呢？
1首先你得明確給你上報的是哪個地方的有權機關，很多人凍結地、開卡地和戶籍地都不一樣，案發地（凍結地）基本不會上報，開卡地也有權限。
而我接觸到個案居然是戶籍地上報的，很多人查不到，即使你是知道誰給你上報的，對方也不會承認，難得麻煩，這時候你就需要拿出對方不能否認的證據。這個證據你需要委託專業法務給你確定。
2確定上報懲戒的承辦人姓名、聯繫電話。有了這個你才能找到相關責任人，讓他幫你走解除申訴流程。
3找到了責任人，你需要提供材料，拿出你凍結地給你出具的“不涉案情況說明”，因爲只有你不涉案了纔可以申訴，但是你覺得人家會不會輕易的給你出具這個說明呢？那不是主動承認前面的工作失誤了嗎？不涉案情況說明不是法定文書，凍結地不一定給你出具，很多人打電話說叔叔不給開，就沒辦法了。
4其他證明材料：社區、居委會蓋章，你沒有參加過其他違法活動，社區表現良好，沒有拖欠物業費、違法犯罪證明等等等等行爲。
最後在一級一級上報到公an部，由公an部發到人民銀行，從而解除你的懲戒或者兩卡名單。
然後在拿着解除證明去各大銀行或者其他機構申訴解除管控，比如不能辦卡，不能出境，不能辦理護照等。
但是你最後的後果就是，貸款秒拒，買車買房不能貸款。
這叫信用懲戒，暫時無解，因爲找不到相關責任部門，這個流程我得法務團隊走了三年，還沒有通，請各位耐心等待。
這是全網最詳細的解凍卡流程
找我出U，穩得批爆
