什麼是 CeDeFi？它是如何運作的？

儘管市場環境動盪，但近年來加密貨幣的採用率卻一路飆升。這在很大程度上是由於區塊鏈技術的實用性不僅限於傳統交易。隨着中心化和去中心化平臺推出了提供收入和質押機會的獨特項目，數字資產的實用性進一步提高。現在，CeDeFi 將帶來重大變革。關鍵要點：

  • CeDeFi 是中心化金融與去中心化金融的結合。

  • 它將分散式和集中式模型的透明度和高收益前景與集中式的可訪問性和可理解性結合起來，彌合了分散式和集中式模型之間的差距。

  • “CeDeFi”一詞是由幣安首席執行官趙長鵬在幣安智能鏈上線時提出的。

然而，隨着 Celsius 和其他流行平臺因熊市而崩潰，而其他平臺則提高了費用，整個中心化金融（CeFi）的概念受到了審視。儘管存在風險，但易於訪問和穩定的金融週期等積極特徵對於提高加密貨幣的實用性和採用率至關重要。答案就是 CeDeFi，這是一種結合了 CeFi 和 DeFi 優點的組合模型。 解釋 CeFi 和 DeFi 在我們解釋 CeDeFi 的概念之前，正確理解兩個獨立的金融系統——CeFi 和 DeFi 非常重要。另請閱讀：什麼是實物 NFT？ CeFi 是指任何通過受控交易所爲消費者借入和借出加密貨幣提供便利的結構化金融機構。它的運作方式與傳統銀行業相同，用戶可以在借錢時使用他們的加密貨幣作爲抵押品，或在借貸時賺取利息。在這種情況下，CeFi 平臺成爲用戶數字資產的保管人，這會導致黑客攻擊的安全風險。然而，與 DeFi 相比，CeFi 擁有更大的市場份額，幣安、Coinbase 和 Diem 是最受歡迎的 CeFi 項目之一。然而，CeFi 項目仍然受到費用高昂、缺乏透明度和完全所有權等問題的困擾。去中心化金融 (DFI) 是指使用區塊鏈技術並獨立於銀行和信用卡等傳統中心化機構運營的各種金融產品和服務。DeFi 平臺以點對點方式運行，可通過去中心化應用程序訪問。DeFi 用戶可以完全控制他們的資金，這要歸功於基於區塊鏈的協議，該協議允許用戶購買、出售、存儲和交易他們的資金。什麼是 CeDeFi？簡而言之，CeDeFi 是 CeFi 和 DeFi 的結合，它結合了這兩種金融系統的最佳屬性。傳統上，金融系統分爲兩類：CeFi，即傳統的、由銀行支持的金融系統，以及基於加密貨幣和智能合約技術的 DeFi。通過結合這兩個概念，CeDeFi 充分利用了中心化系統的優勢，同時允許人們訪問收益耕作工具、借貸協議、流動性聚合器、去中心化交易所和其他 DeFi 產品。與 DeFi 相比，CeDeFi 項目更傾向於中心化。通常，單個或一小羣實體管理 CeDeFi 項目。通過 CeDeFi 混合中心化和去中心化模型旨在改進傳統的加密貨幣模型，允許更大的交易量、更低的費用、更高的安全性和更快的交易。另請閱讀：PUBG 新的元宇宙項目 CeDeFi 的推出可以歸功於幣安，它發佈了另一個區塊鏈網絡來與以太坊競爭。幣安將其現有的區塊鏈更名爲“BNB 智能鏈”，它修改了以太坊的區塊鏈，優化了低費用和高交易吞吐量。雖然它最初受到去中心化倡導者的批評，但 BNB 鏈憑藉其快速資助項目的能力而發展壯大。 CeDeFi 如何運作？爲了更好地解釋 CeDeFi 背後的核心機制，我們以 Midas Investment 爲例，它是使用 CeDeFi 模型的項目之一。 Midas Investment 使用 DeFi 算法來保持資金透明，併爲用戶提供可行的風險預測。CeFi 層負責保持傳統的收益生成過程的完整性。保持中心化層完整性使其能夠提供無縫的用戶體驗。CeDeFi 模型允許用戶避免加密市場的風險，並在不損害透明度的情況下獲得有吸引力的金融服務。這樣的解決方案爲整個加密社區提供了靈活的投資機會，使用戶可以選擇最接近其投資理念的策略。即使是熊市或牛市的市場週期也無法阻止用戶保持彈性投資組合。幣安智能鏈和 CeDeFi CeDeFi 誕生於幣安於 2020 年 9 月分叉 Geth（以太坊 Go 客戶端）並創建幣安智能鏈時。這個新的區塊鏈與 BNB 信標鏈並行運行，並支持智能合約。與以太坊相比，它的每個區塊的 gas 限制、區塊時間和共識機制也不同。雖然它犧牲了去中心化以實現可擴展性和高交易吞吐量。通過採用權益證明權威 (PoSA) 模型，它不允許任何人開始在網絡上驗證交易。幣安智能鏈包括根據他們質押的 BNB 代幣數量選擇的前 21 名活躍驗證者。他們不會獲得區塊獎勵，而且數量有限。這使得 BNB 智能鏈成爲一個更加中心化的區塊鏈，也是 CeDeFi 的一個極好例子。使用 CeDeFi 有什麼好處？如前所述，CeDeFi 使用戶無需中心化交易所即可交易 CeDeFi 加密貨幣資產。

  • CeDeFi 的主要優勢之一是費用較低，因爲交易成本低於同類平臺。例如，幣安 CeDeFi 的費用較低，交易速度更快，只需幾秒鐘即可完成。這與以太坊不同，以太坊的 gas 費非常高，而且存在網絡擁堵問題。另一個優勢是安全性，因爲與傳統銀行系統相比，黑客更難侵入 CeDeFi 網絡。

  • CeDeFi 對公衆而言也非常容易使用，因爲任何擁有以太坊錢包的人都可以使用 CeDeFi 協議。該系統降低了經驗不足的用戶的進入門檻。它使他們能夠更多地瞭解 DeFi 並訪問經過驗證的交易選項。

  • CeDeFi 平臺比傳統金融系統更靈活，因爲它們可以根據每個用戶的需求進行調整。例如，Midas Investment 通過讓投資者接觸資產而無需他們購買單獨的加密貨幣來分散投資組合風險。這種策略稱爲自動收益投資組合策略，每月進行重新平衡，用戶無需支付額外費用。

  • DeFi 領域存在監管挑戰。但中心化金融公司可以連接傳統金融部門和去中心化金融領域。

  • 如果用戶轉向 CeDeFi 平臺，他們將獲得全面的借貸或質押流程。此外，他們可以期待完全的透明度和控制權。與非託管 DeFi 平臺類似，CeDeFi 允許用戶瞭解其資產的管理方式以及風險和回報。這種方法可以爲該領域的用戶創造更多空間，同時最大限度地降低風險。

最後的話

CeDeFi 即將改變當前的金融格局。幣安智能鏈等項目的出現爲 CeDeFi 的未來帶來了諸多變化。它已經開始引起尋求對金融交易進行民主控制的用戶的關注。然而，由於該領域存在持續的違規和詐騙風險，用戶必須保持謹慎。