英國金融監管機構金融行爲監管局（FCA）針對宣傳其服務的加密貨幣公司發佈了新一輪指導意見。

FCA 表示，早在 2023 年 10 月制定了有關加密貨幣促銷的法律後，它一直在密切關注公司遵守規則的情況。

他們一直在調查公司如何遵守這些要求。FCA 挑選了某些公司，詢問信息，甚至進行了一些訪問以瞭解情況。

他們的規則要求公司記錄特定的客戶旅程數據。你猜怎麼着？所有公司都在這樣做，但有些公司做得更多。

記錄客戶旅程數據

因此，公司需要記錄有關客戶如何與其平台互動的詳細資訊。有些人正在認真對待這一點，在入職過程中捕獲額外的數據。 

這有助於他們透過比較購買量和資產類型等資訊來了解客戶的參與情況。頂級公司製定了使用這些數據的計劃。 

例如，一家公司在入職過程中發現了一些誤導性措辭並進行了修復。但並不是每個人都積極參與。許多公司不知道如何使用這些數據來為客戶提供更好的服務。

良好的實踐範例包括捕獲入職期間摩擦的即時數據並使用它來改善旅程。 

這些公司也將數據分析納入包括董事會在內的各個層級的報告中，以控制情況並進行改進。 

另一方面，一些公司由於沒有對記錄的數據有明確的計劃，難以快速識別或生成信息，並且未能驗證數據的準確性，從而錯失了目標。

加密貨幣的盡職調查

盡職調查是金融促銷制度中的一件大事。為了幫助公司正確行事，FCA 在 FG23/3 中就推廣加密貨幣或服務之前應採取的措施提出了指導。 

這包括檢查加密貨幣本身以及促銷活動中的聲明。大多數公司在開始推廣加密貨幣之前都有一些盡職調查流程。 

最好的人會遵循 FCA 的指導以及其他一些指導進行深入挖掘。他們甚至為加密貨幣開發自己的風險分類法，以發現主要風險或擔憂。

但 FCA 表示，一些公司過於關注加密貨幣在其他地方是否算是證券，而不是遵守英國法規。 

頂級公司會考慮更廣泛的因素，例如消費者保護、金融犯罪和營運風險。其中一些是徹底的，由專家團隊審查智能合約程式碼和網路穩定性。

一家公司認為他們不需要對加密貨幣進行盡職調查。另一位則跳過了考慮環境、社會或治理 (ESG) 因素。 

最好的公司確切地知道何時拒絕不符合其標準的加密貨幣。例如，在他們審查的加密貨幣中，只有不到 10% 的人會推廣，因為他們有嚴格的流程。

大多數公司依賴白皮書或新聞服務等公共資訊。最好的人會考慮廣泛的來源，將鏈上和鏈下資訊與第三方專家的數據混合在一起。但有些公司並沒有很好地驗證這些訊息，而只相信其表面價值。

FCA 表示，盡職調查不應該是一個「一勞永逸」的過程。公司需要考慮如何持續檢查他們推廣的加密貨幣。 

他們應該擁有監控可能影響促銷公平性和加密貨幣風險狀況的市場事件的系統。