投資加密貨幣已成爲一種日益普及的投資組合多元化方式，並有可能獲得可觀的財務收益。然而，加密貨幣市場的高度波動性也可能使加密貨幣投資者面臨巨大的財務風險。爲了駕馭這個風險領域並保護他們的投資，加密貨幣投資者需要採取有效的風險管理策略。

本文將引導您瞭解如何管理加密貨幣投資組合風險的7 大策略（以及其他技巧），幫助投資者瞭解情況、控制風險、保護其加密貨幣投資，並在這個令人興奮且充滿活力的市場中抓住機會。


加密貨幣投資組合風險管理策略

( 請勿投資 Memecoin )

鑑於加密資產的高波動性，有效的風險管理對於加密投資組合至關重要。與法定貨幣不同，加密貨幣缺乏監管監督，容易受到黑客攻擊，並且可能因市場情緒和投機而經歷劇烈的價格波動。

通過實施有效的加密風險管理策略，您可以最大限度地減少損失，優化回報，並維持與您的財務目標和風險承受能力相符的均衡投資組合。

現在我們知道了爲什麼加密貨幣交易中的風險管理至關重要，讓我們來討論一下實際的策略！

1. 多樣化

多元化是一種風險管理策略，涉及將您的投資分散到各種加密貨幣、行業和區塊鏈技術中。將您的投資組合分散到不同的加密資產中，可以降低投資單一資產的風險，因爲該資產可能因不可預見的情況而價值突然下跌。

投資組合多元化也有助於從不同行業和基礎資產類別中獲取潛在收益。通過將投資分散到具有不同用例、細分市場和技術進步的多種貨幣中，加密貨幣投資者可以從加密貨幣市場各個領域的增長潛力中受益。

投資組合多樣化的方法包括基於風險的多樣化（RBD）、基於行業的多樣化（SFD）、主題多樣化（TD）、基於市值的多樣化（MCBD）、基於時間範圍的多樣化（THBD）等。

RBD 投資組合可能包含以下代幣：

  • 比特幣（低風險、低波動性、高流動性）

  • 以太坊（風險較高、波動性較大、流動性較高）

  • 幣安幣（中等風險、中等波動性和流動性）

  • Chainlink（風險較高、波動性較大、流動性較低）

  • Uniswap（風險較高，波動性較大，流動性中等）

  • USD Coin（低風險、高流動性、穩定）

  • Solana（高風險、高波動性、中等流動性）。

SFD 投資組合可能如下所示：

  • DeFi（去中心化金融）領域：Aave（AAVE）、Compound（COMP）和 Maker（MKR）

  • NFT（非同質化代幣）領域：Enjin Coin（ENJ）、Flow（FLOW）和 Chiliz（CHZ）

  • 遊戲領域：Theta Token (THETA)、Axie Infinity (AXS) 和 Decentraland (MANA)

  • 基礎設施領域：Polkadot（DOT）、Cardano（ADA）、Chainlink（LINK）。

以下是一些道明投資組合的示例：

  • 去中心化金融（DeFi）主題：以太坊（ETH）、Uniswap（UNI）、Aave（AAVE）、Compound（COMP）

  • 隱私和匿名主題：Monero（XMR）、Zcash（ZEC）、Dash（DASH）、Pirate Chain（ARRR）

  • 節能主題：Chia (XCH)、Cardano (ADA)、以太坊 (ETH)、Solana (SOL)。

  • 遊戲和 NFT 主題：Axie Infinity (AXS)、Enjin Coin (ENJ)、Decentraland (MANA)、The Sandbox (SAND)

  • 物聯網 (IoT) 主題：IOTA (MIOTA)、VeChain (VET)、沃爾頓鏈 (WTC)、Helium (HNT)

  • Web 3.0 主題：Polkadot（DOT）、Chainlink（LINK）、Filecoin（FIL）、Arweave（AR）、The Graph（GRT）。

下面介紹了一些基於市值的加密貨幣投資組合示例：

  • 大盤加密貨幣：這些是波動性最小、最成熟的貨幣，市值超過 100 億美元，例如比特幣 (BTC)、以太坊 (ETH) 和幣安幣 (BNB)。

  • 中型加密貨幣：這些通常是較新的加密貨幣，正在逐漸普及和採用，市值在 10 億美元至 100 億美元之間。例如 Polkadot (DOT)、Chainlink (LINK)、Solana (SOL) 等。

  • 小型加密貨幣：這些是最不穩定的加密貨幣，通常是較新的、未經測試的項目，市值不到 10 億美元。

讓我們看幾個基於時間範圍的多元化投資組合的例子：

  • 短期（1-6 個月）：比特幣 (BTC)、以太坊 (ETH)、幣安幣 (BNB)、波卡 (DOT) 和 Solana (SOL)。投資這些資產可以在短期內帶來高回報，但風險也會增加。

  • 中期（6-12 個月）：比特幣 (BTC)、以太坊 (ETH)、卡爾達諾 (ADA)、Chainlink (LINK) 和 Uniswap (UNI)。該投資組合波動性較小，且具有增長機會。

  • 長期（12 個月以上）：比特幣 (BTC)、以太坊 (ETH)、波卡 (DOT)、Chainlink (LINK) 和卡爾達諾 (ADA)。這些代幣擁有強大的開發團隊和可靠的用例，預計長期價值將增長。

需要考慮多樣化的加密貨幣類型如下：

  • 比特幣是世界上第一個也是最大的去中心化數字貨幣。比特幣無疑是加密貨幣投資組合多樣化最受歡迎的選擇之一。

  • 山寨幣是非比特幣的加密貨幣。此資產類別是作爲比特幣的替代品而創建的，旨在實現加密市場的多元化。山寨幣通常比比特幣風險更大，因爲它們的用戶羣通常較少，而且波動性更大。然而，它們也爲高風險投資者提供了獲得更高回報的潛力。山寨幣還根據其區塊鏈解決方案分爲第 1 層和第 2 層幣。

  • 實用代幣和 DeFi 項目：實用代幣通常由基於區塊鏈的公司發行，以激勵用戶參與網絡。如果基礎產品或服務獲得普及和採用，投資實用代幣可以提供高回報的潛力。投資 DeFi 項目可以接觸到傳統金融機構無法提供的各種金融服務。但是，請記住，DeFi 項目可能非常複雜且風險很高。

  • NFT 是存儲在區塊鏈上的獨特數字資產，無法複製或交換。它們通常代表藝術品、收藏品和遊戲內物品。NFT 提供了一種投資加密領域的新方式，具有顯着增長的潛力。然而，投資 NFT 具有高度的投機性和波動性。NFT 的價值會根據各種因素而波動，包括​​基礎數字資產的受歡迎程度、NFT 的稀有性以及整體市場情緒。

  • 穩定幣是與穩定的法定貨幣（如美元或黃金）掛鉤的加密貨幣。它們可以對衝加密貨幣市場的波動，並可用作支付手段或價值存儲手段，因爲它們可以兌換一種或多種法定貨幣。投資穩定幣爲投資者提供了穩定的被動收入來源，並降低了加密貨幣投資組合的波動性。然而，由於其價值穩定，投資穩定幣並不像其他加密貨幣那樣提供高回報的潛力。

此外，您還可以通過投資傳統金融市場和其他非加密資產（如房地產、股票、債券等）來實現投資組合多樣化。

2. 平均成本法（DCA）

平均成本法是一種簡單的策略，即無論市場狀況如何，定期投資固定金額。該策略旨在減少市場波動對投資組合的影響，並幫助投資者避免根據短期市場波動做出情緒化的投資決策。

假設您希望在未來 5 個月內使用 DCA 策略投資 500 美元購買 BNB。您決定每月投資 100 美元，無論 BNB 價格如何。讓我們看看結果如何：

第 1 個月

  • BNB價格：200美元

  • 投資：100美元

  • BNB購買量：0.5

第 2 個月

  • BNB價格：250美元

  • 投資：100美元

  • BNB購買量：0.4

第 3 個月

  • BNB價格：300美元

  • 投資：100美元

  • BNB購買量：0.3333

第 4 個月

  • BNB價格：350美元

  • 投資：100美元

  • BNB購買量：0.2857

第 5 個月

  • BNB價格：400美元

  • 投資：100美元

  • BNB購買量：0.25

總投資：500美元

BNB總購買量：1.769

使用 DCA 策略，您在五個月內積累了 1.769 BNB。在此期間，BNB 的平均價格爲 ($200 + $250 + $300 + $350 + $400) / 5 = $300。您的 BNB 平均購買價格爲 $500 / 1.769 = $282.55。在此示例中，DCA 策略導致的平均購買價格低於投資期間的整體平均價格。

隨着 BNB 的價格隨着時間的推移而上漲，DCA 策略可讓您通過降低平均購買價格（相對於平均市場價格）從上漲趨勢中獲益。對於想要在市場上投資而不試圖把握時機的投資者來說，DCA 可能是一種有用的策略。通過定期投資，投資者可以從複利中獲益，並有可能實現長期財務目標。

3. 頭寸規模

頭寸調整是一種風險管理技術，用於根據投資者願意承擔的風險確定適當的投資或頭寸規模。該技術涉及計算投資者可以承受的最大潛在損失並相應地調整其投資規模。雖然頭寸調整通常被認爲是一種加密貨幣交易策略，但它也適用於其他形式的投資和資產管理。

例如，如果投資者願意在單筆交易或頭寸上承擔 5% 的風險，他們應該調整頭寸規模以限制潛在損失。這可使投資者避免承擔過度風險並可能遭受超出其承受能力的損失。

與其他風險管理策略相結合，頭寸調整可以提高投資者在市場中成功的機會，同時有效地管理風險。

4. 投資組合重新平衡

投資組合再平衡是指調整投資組合的構成，使其恢復到原來的資產配置。它確保投資組合的風險回報率與投資者的目標和風險承受能力保持一致。

由於加密貨幣價格波動較大，重新平衡可以幫助投資者維持其期望的風險敞口水平，同時可能增加他們的回報。例如，如果投資者的目標配置是將其投資組合的 50% 分配給比特幣，50% 分配給以太坊，但由於市場變動，他們的投資組合現在是 60% 分配給比特幣，40% 分配給以太坊，他們可能會決定出售部分比特幣併購買更多以太坊，以使其投資組合回到目標配置。

重新平衡可以定期進行，例如每月或每季度，也可以由特定事件觸發，例如特定加密貨幣的價值發生重大變化或投資者的財務目標或風險承受能力發生變化。

5. 止損訂單

止損單是一種非常有用的工具，它允許投資者在特定資產的價格跌破預定水平時自動出售其全部或部分持股。通過設置止損單，投資者可以在市場突然下跌時限制損失，並保護其投資免受大幅下跌。

例如，如果投資者以 2,000 美元的價格購買以太坊，並將止損單設置爲 1,800 美元，那麼當價格跌至或低於 1,800 美元時，他們持有的以太坊將被自動賣出，從而防止在熊市中進一步損失。

此外，價格警報（例如 cmc、coingecko 和 binance Alerts）也可以幫助投資者管理其加密貨幣投資。每當特定加密貨幣投資達到特定價格、經歷重大波動或重大新聞發佈發佈可能影響市場的突發新聞時，這些警報都會通知投資者。

6. 對衝

對衝是一種保護投資者持有的資產免受不利市場波動影響的技術。這是通過採取平衡原始投資風險敞口的頭寸來實現的。

舉例來說，人們可以通過在比特幣期貨合約中做空來對衝其持有的比特幣。如果價格下跌，投資損失將由做空收益抵消。另一個對衝示例是使用穩定幣（與其他加密貨幣相比，穩定幣的價值保持穩定）在市場不穩定期間鎖定利潤。


有效風險管理的額外建議

現在我們已經介紹了最流行的加密貨幣投資組合風險管理策略，現在是時候深入研究一些額外的技巧，以幫助投資者從市場走勢中獲得最大利潤。

履行盡職調查

投資者在投資任何加密貨幣項目之前必須進行徹底的研究。這包括進行自己的研究並分析團隊、技術、用例和市場潛力，以做出明智的決策。

例如，在投資新的 DeFi 項目之前，必須瞭解團隊成員的背景，評估代幣經濟學，評估技術的安全性和可擴展性，評估該平臺顛覆現有金融生態系統以及 DeFi 生態系統的潛力，並估計其整體市場規模。

評估你的風險承受能力

在做出任何投資決策之前評估您的風險偏好是投資組合管理的一個重要方面。考慮關鍵因素，例如您的個人投資期限、財務目標和生活狀況。

風險承受能力較低的保守型投資者應優先考慮比特幣和以太坊等更穩定的數字資產，並採取更被動的投資方式。相反，風險承受能力較高的激進型投資者可能會追求風險更高但可能帶來更高回報的機會，例如小盤山寨幣或新推出的加密項目。

保持信息更新

如果您計劃積極管理您的加密貨幣投資組合，那麼隨時瞭解加密貨幣領域的最新新聞、發展和市場趨勢將需要投入大量時間。

您應該定期關注可靠且公正的新聞媒體、社交媒體渠道和社區論壇，瞭解有關加密貨幣市場和您的全部投資的信息。

只投資你能承受的損失

加密貨幣市場波動性極大，投資加密貨幣市場總是存在損失部分或全部投資的風險。確保只投資您可以承受損失的金額，而不會危及您的財務穩定。

如果您是加密貨幣投資新手，請從您可以承受風險的少量資金開始，隨着經驗和信心的積累逐漸增加您的投資。

提前制定退出計劃是一種有效的投資組合管理策略，如果事情對你不利，它將有助於將損失降至最低。這意味着你已經確定了進入點、獲利點和退出點（如果交易結果不好）。

謹慎使用槓桿

槓桿交易可以讓你借入更多資金進行投資，從而提高你的收益，但同時也會擴大你的損失。使用槓桿時務必謹慎，充分了解其中的風險。

從低槓桿開始，隨着您越來越熟悉和熟悉該流程，再逐漸增加槓桿。例如，如果您在保證金平臺上交易，請從 2 倍或 3 倍槓桿開始，而不是跳到更高的槓桿，因爲如果市場走勢不利於您，這可能會導致重大損失。請始終記住，槓桿越高，潛在風險越大，因此請謹慎使用槓桿，並且只使用您能承受損失的風險資本。

結論

投資加密貨幣可以帶來利潤，但需要仔細規劃、研究和風險管理策略。通過實施這些技巧和技術，您可以最大限度地減少損失，最大限度地提高收益，並建立一個能夠抵禦加密貨幣市場波動的穩健投資組合。

請記住分散您的資產，評估您的風險承受能力，進行盡職調查，隨時瞭解最新信息，只投資您能承受的損失，並謹慎對待槓桿風險。這些策略，加上耐心和紀律，可以幫助您駕馭加密貨幣市場的複雜性並實現您的投資目標。

因此，請花時間學習相關知識，專注於長期目標，並始終關注不斷變化的加密貨幣格局。只要有正確的心態和方法，您就可以將您的加密貨幣投資變成成功且有回報的事業。

免責聲明：

在 CryptoPM binance square 簡介中或通過該簡介提供的所有信息僅供參考和教育之用。它不構成達成特定交易或投資策略的建議，不應依賴它來做出投資決策。您做出的任何投資決策完全由您自行承擔風險。在任何情況下，cryptopm 均不對任何由此造成的損失負責。

#RiskManagement #RiskManagementMastery #cryptopm #strategies