千禧一代和Z世代投資者都想擁有什麼資產類別?有個答案可能令人意想不到:黃金。
根據美國銀行私人銀行(爲超高淨值客戶提供服務)最近的一項研究,在43歲以下的富裕投資者中,45%的人擁有黃金作爲實物資產,另有45%的人有興趣持有黃金。這些比例遠遠高於其他年齡組。
數字金融服務公司SoFi的投資戰略主管麗茲-楊-托馬斯(Liz Young Thomas)說,這一人羣原本對黃金、現金或美國國債等資產不感興趣,因爲他們認爲這些資產“無聊”。
托馬斯指出,“隨着美國國債收益率的上升,現金支付的利率較高,黃金價格也在上漲。我們在這麼短的時間內看到了通常看不到的回報。可想而知,當資產回報豐厚時,年輕的受衆也會開始振奮起來。”
這印證了資金管理公司道富(State Street)的另一項研究,該研究發現,千禧一代在其投資組合中對黃金的配置最高,爲17%,遠遠超過嬰兒潮一代和X世代的10%。
爲什麼年輕的投資者開始對這種已有數千年曆史、有些呆板的資產如此感興趣?
首先,黃金再次受到熱捧的部分原因是其健康的現貨價格,截至發稿,其價格已超過每盎司2400美元。
金條也越來越多地出現在流行零售領域的貨架上,從而提高了知名度。據富國銀行(Wells Fargo)估計,大型連鎖店好市多去年秋天開始銷售1盎司金條,每月交易量高達2億美元。
隨着年輕投資者對黃金的興趣被激發,他們應該牢記哪些法則呢?以下是專家們的一些想法。
擁有實物黃金可能很棘手
黃金的魅力之一在於它是有形的。如果全球金融體系發生混亂,或者貨幣崩潰,至少人們還能擁有一些實實在在的東西。
加利福尼亞州卡諾加公園的理財規劃師埃裏克-阿姆扎拉格(Eric Amzalag)說:“我發現我的千禧一代客戶隨着財富的增加,對直接持有、自我保管的黃金投資更感興趣。”他補充說,這是因爲他們的投資目標從增長轉向資本保值。
投資者在持有實物黃金方面將面臨一些獨特的挑戰,例如:找到一個不會佔人便宜的信譽良好的經銷商;安全地交付和儲存黃金;爲黃金購買投保;最終還要想辦法出售黃金,比如好市多就不會從買家手中回購金條。
考慮黃金ETFS
黃金交易所交易基金(ETF)要麼以實物黃金爲支持,要麼投資於黃金期貨,它解決了購買、儲存和銷售的問題,還使資產配置變得相對容易。
SoFi的托馬斯說:“買入黃金ETF需要支付一些相關費用,但如果投資者不想實際交割金銀並將想方設法儲存,那麼ETF是一個不錯的選擇。”
最大的黃金ETF——SPDR Gold Shares(GLD)的費率爲0.4%,一年回報率超過23%。另一種類似的方法是購買由礦業股組成的ETF,如VanEck Gold Miners(GDX),其中包括紐蒙特公司(Newmont Corp. )和巴里克黃金公司(Barrick Gold)等行業巨頭。
不要過度配置黃金
在投資組合中,黃金作爲一種非相關性資產和潛在的對衝通脹或波動的工具,當然可以發揮一定的作用。但是,作爲一種大宗商品,黃金的波動性也很大,投資者對它的青睞程度時高時低。
因此,專家們表示,股票仍應該佔據多數投資者投資組合的主要部分。能夠創造銷售額、賺取利潤、支付股息並提供潛在股價增值的公司股票,是一種更具活力、長期回報率更高的資產類別。
邁阿密的理財規劃師喬納森-卡梅倫(Jonathan Cameron)說,至於黃金,年輕的投資者可能會將其作爲一道補充配菜。
卡梅倫說:“我們與許多年輕的專業人士合作,幾年來,我們一直在許多客戶的投資組合中加入黃金ETF(約5%)作爲對衝。這是一個大家都認同的決定。”
文章轉發自:金十數據