臺灣新的反洗錢法要求所有加密貨幣公司進行註冊，不遵守規定將面臨最高 2 年監禁或 500 萬新臺幣罰款的風險。
海外加密平臺必須設立當地實體並註冊反洗錢合規，以避免在臺灣受到刑事處罰。
臺灣金融監督管理委員會計劃在 2025 年 6 月之前提出一項特殊的加密貨幣法，表明未來將建立一個全面的監管框架。
臺灣立法機構修改了反洗錢法規，對加密貨幣公司的遵守要求變得更加嚴格。半官方的中央通訊社稱，這些變化是在週二深夜通過立法院的第三次審議中做出的。
臺灣頒佈針對加密貨幣公司的反洗錢新規臺灣立法院通過了反洗錢法修正案，要求加密貨幣公司註冊合規，並將未註冊的服務提供商定爲犯罪。處罰包括最高兩年監禁或 500 萬新臺幣（153,800 美元）……pic.twitter.com/aycupKtF95
— Crypto Town Hall (@Crypto_TownHall) 2024 年 7 月 17 日
因此，臺灣提供比特幣服務的公司和個人現在必須註冊以遵守反洗錢規定。違反規定最高可處以 500 萬新臺幣（153,800 美元）罰款或兩年監禁。
此外，外國加密貨幣平臺需要註冊爲反洗錢公司並建立本地實體。否則，可能會產生刑事後果。新法規將加強臺灣的監管控制，並影響國內外加密貨幣服務提供商。
更嚴厲的處罰和合規
根據金融監督管理委員會 (FSC) 於 2021 年 7 月發佈的法規，臺灣要求加密服務提供商遵守反洗錢 (AML) 法律。但到目前爲止，只採取了行政處罰措施。
法務部副部長黃茂信強調，這是他們迄今爲止的權限範圍。新修訂的《刑法》提高了不遵守規定的後果。
此外，加密貨幣律師、臺灣金融科技協會祕書長 Kevin Cheng 強調了潛在的挑戰。他指出，未完成反洗錢申報的企業將面臨審查標準的不確定性。一旦標準最終確定，他們可能不得不重新啓動註冊流程。即使是那些符合反洗錢註冊要求的企業，未來也可能面臨更嚴格的審查。
未來監管格局
此外，金融監督管理委員會正在考慮爲加密資產製定一項特別法律提案。金融監督管理委員會主席彭金龍提到計劃在 2025 年 6 月之前向行政院提交該提案。這表明了爲加密行業建立全面監管框架的長期戰略。
此外，臺灣本地加密貨幣行業已積極成立行業協會。該協會旨在制定符合政府指導方針的自我監管規則。此舉反映了該行業已準備好與監管機構合作並確保合規。
這些發展凸顯了臺灣致力於遏制加密貨幣領域非法活動的決心。通過執行嚴格的反洗錢要求，臺灣旨在提高其金融體系的完整性和安全性。因此，在臺灣運營的加密貨幣企業必須及時適應這些新法規，以避免受到嚴厲處罰並確保順利運營。
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