有很多方法可以從加密貨幣中獲利而無需出售你的貨幣。我們將解釋如何通過借貸、質押、收益耕種以及使用你的加密貨幣作爲貸款抵押品來從你的加密貨幣中獲利。
雖然這些方法不會給你帶來像簡單地出售你的貨幣那樣多的流動性，但它們可以在較長時間內帶來穩定的收益，並讓你從加密貨幣的潛在價格上漲中獲益。
如何在不出售加密貨幣的情況下獲利？
有四種主要方式可以從加密貨幣中獲利而無需出售它：
借貸：您可以借出您的加密貨幣來被動賺取您持有的資產的利息。
質押：如果您持有權益證明加密貨幣，您可以質押它來爲網絡安全做出貢獻並獲得獎勵。
DeFi 收益農業：去中心化金融 (DeFi) 協議提供了多種無需出售加密貨幣即可從中獲利的方式。
加密貨幣抵押貸款：您可以使用您的加密貨幣作爲抵押來借入法定貨幣或穩定幣。
現在，讓我們仔細看看每種方法。
優點 缺點 風險水平 貸款
貸款條款非常靈活
交易所通常支持多種加密貨幣進行借貸
一種被動且相對安全的賺取收益的方式（如果使用信譽良好的交易所）
交易對手風險（加密貨幣由交易所或借貸平臺保管）
除非借出穩定幣，否則收益率相對較低
低質押
爲加密貨幣網絡的安全做出貢獻
用戶仍可控制自己的私鑰
有些用戶可能不願意自行保管加密貨幣
DeFi 收益農業低
用戶仍可控制自己的私鑰
與質押或簡單借貸相比，收益率可能高得多
智能合約漏洞可能導致損失
需要用戶具備更多知識
中等加密抵押貸款
獲取流動性的同時仍能受益於加密貨幣的上漲潛力
多種加密貨幣可用作抵押品
交易對手風險
用戶需要跟蹤他們的 LTV 和其他因素
中等的
借出你的加密貨幣來賺取利息
許多加密貨幣交易所（例如幣安和庫幣）提供借貸產品，您可以通過借出您的貨幣從加密貨幣中賺取被動收入。
交易所提供的借貸產品是一種相對安全的從加密貨幣中賺取收益的方式，儘管如果你借出的加密貨幣的價值下降到抵消你迄今爲止賺取的利息的程度，你最終仍可能遭受損失。
通常，用戶可以在固定和靈活借貸產品之間進行選擇。固定產品要求用戶在預定的期限內鎖定他們的加密貨幣，並且只有在該期限到期之前用戶不提取他們的貨幣才能獲得獎勵。
同時，靈活的產品允許用戶隨時提取他們的加密貨幣並保留獎勵，但提供的利率低於固定貸款產品。
這裏需要注意的是，穩定幣的利率往往是所有加密資產中最高的。但是，如果你想在不出售加密貨幣的情況下從中獲利，你仍然可以借出比特幣和以太坊等貨幣來賺取（較低）的加密貨幣收益。
在幣安借出您的代幣並賺取利息
質押你的加密貨幣
另一種無需出售加密貨幣即可獲利的方法是質押您的代幣。這僅適用於使用權益證明 (PoS) 共識機制的代幣，例如以太坊、Solana、Cardano、Toncoin 和 Polkadot。
PoS 加密貨幣不使用挖礦來向區塊鏈添加新區塊。相反，用戶暫時鎖定他們的幣併成爲驗證者。對於每個新區塊，都會選擇一個驗證者將其添加到區塊鏈中。
在區塊鏈中添加新區塊後，驗證者會獲得獎勵，但 PoS 協議也會對行爲不誠實的驗證者實施懲罰（例如試圖將無效交易冒充爲有效交易）。如果發現驗證者違反協議規則，則會從其手中拿走一部分質押的代幣。
根據具體的加密貨幣，您可以直接作爲驗證者參與質押，也可以將您的代幣委託給現有的驗證者。在您將代幣委託給驗證者的例子中，您將獲得他們賺取的部分質押獎勵。
只要您採取預防措施保護您的加密貨幣錢包並在將您的貨幣委託給驗證者之前對其進行研究，質押就是利用您的加密貨幣持有量賺取收益的一種相對安全的方式。
使用你的加密貨幣在 DeFi 中獲取收益
如果您涉足過 DeFi（去中心化金融）領域，那麼您可能遇到過“收益農業”這一術語。
收益耕作是指使用 DeFi 協議通過提供流動性、質押或借出代幣來賺取代幣獎勵的做法。經驗豐富的收益耕作者通常會結合多種 DeFi 協議來最大化他們的回報。收益耕作通常涉及更多的被動投資策略，而不是主動交易。
流動性對於 DeFi 協議至關重要。高流動性可實現不同類型代幣之間的高效交易，同時最大程度降低價格影響。然而，市場上已經擠滿了衆多 DeFi 協議，它們都在爭奪流動性份額。
爲了增強流動性，許多項目都引入了流動性挖礦。這涉及用戶向特定池提供流動性。除了從流動性池產生的交易費中獲得標準獎勵外，流動性提供者還會獲得協議的治理代幣。
除了收益耕作之外，在 DeFi 中賺取加密貨幣的其他方式還包括通過 Lido 等協議進行流動性質押，以及通過 Aave 和 Compound 等協議進行借貸。
Yearn Finance 和 Beefy Finance 等 DeFi 收益聚合器可自動通過 DeFi 協議賺取收益，如果您對單個 DeFi 協議不太瞭解，這是一個不錯的選擇。
使用你的加密貨幣作爲貸款抵押
無需出售加密貨幣即可獲利的另一種方法是使用你的加密貨幣作爲抵押品，以法定貨幣或穩定幣的形式獲得貸款。
這樣您就可以立即獲得流動性，但您仍然可以從持有的加密貨幣的價格上漲中獲益。當然，天下沒有免費的午餐，因爲你必須支付貸款利息。
提供加密貨幣支持貸款的平臺通常需要超額抵押。這意味着您提供的作爲抵押品的加密貨幣的價值必須高於您借入的金額。
加密貨幣貸款超額抵押的優勢之一是貸方無需進行背景調查或評估您的信譽。貸方的風險已由您提供的作爲抵押品的加密貨幣價值所覆蓋。
加密抵押貸款的一個關鍵概念是貸款價值比 (LTV)。例如，如果您提供價值 10,000 美元的比特幣作爲抵押品來借入價值 5,000 美元的 USDT，您的 LTV 將爲 50%。如果比特幣的價值跌至 7,500 美元，您的 LTV 將升至 66.6%。
當您申請加密貨幣貸款時，您通常會有一個指定的清算貸款價值比 (LTV)。爲了避免達到此門檻，您可能需要提前償還部分貸款或提供額外的抵押品。貸款價值比較高的貸款通常會伴隨着更高的利率，因爲貸款人的風險會增加。
底線
對於那些不想出售加密貨幣但仍想從中獲利的人來說，有許多具有不同風險和回報特徵的方法可供選擇。
如果您有興趣瞭解更多有關利用加密貨幣賺錢的主題，我們鼓勵您閱讀我們的文章，其中重點介紹了獲取加密被動收入的最佳方法。
