什麼是 AML？
其目的反洗錢（AML）是一個主要用於金融和法律行業的概念。
反洗錢的目的是打擊犯罪活動，包括市場操縱、非法商品交易、販毒、腐敗和逃稅。反洗錢與“瞭解你的客戶”（KYC）程序密切相關，因爲覈實客戶身份是金融監管不可或缺的一部分。
爲什麼平臺必須遵守 AML/KYC？
多年來，新的反洗錢/KYC 法律和要求不斷出臺。其中一條法律就是《洗錢法》（1994 年），該法規定，每家貨幣服務公司 (MSB) 都必須由其所有者或控制人進行註冊。
MSB 包括從事以下業務的任何人：
貨幣
支票兌現
簽發或兌現旅行支票/匯款
因此，處理法定貨幣的加密貨幣平臺必須遵守嚴格的 AML/KYC 政策。如果平臺支持信用卡支付和銀行轉賬，則必須驗證每位客戶，以確保他們沒有參與非法活動。
加密貨幣平臺必須遵守 AML/KYC 規則的原因是加密貨幣的匿名性。
對於那些想要隱瞞收入或轉移收入同時保持匿名的人來說，加密貨幣交易非常有吸引力。在實施 AML/KYC 政策之前，幾乎不可能追蹤加密貨幣交易的發送者和接收者。這就是爲什麼歐盟的反洗錢和反恐融資法規要求所有類型的加密貨幣平臺遵守第五項反洗錢指令。
第五項反洗錢指令
1990 年，歐盟通過了第一項反洗錢指令。第五項反洗錢指令 (5AMLD) 於 2018 年 5 月 30 日通過。該指令旨在解決歐盟反洗錢 (AML) 和反恐怖主義融資 (CFT) 法規中的潛在漏洞。
5AMLD的目標：
防止非法利用金融系統進行洗錢。
5AMLD要求組織在建立業務關係時應用客戶盡職調查要求（即識別和驗證客戶身份、監控交易並報告可疑交易）。
我們不斷審查立法，以降低與洗錢和恐怖主義融資相關的風險。
根據5AMLD：
加密貨幣交易所現在被視爲“義務實體”，必須遵守反洗錢/反恐怖融資要求，包括報告可疑活動和進行適當的客戶盡職調查（CDD）。
加密貨幣的法律定義可以看作是“可以以數字方式傳輸、存儲和交易的價值的數字化表示”。
金融情報機構（FIU）被允許獲取虛擬貨幣所有者的地址和姓名。
加密貨幣交易提供商和錢包現在必須在其管轄範圍內的主管部門註冊。
KYC 驗證的工作原理：WhiteBIT 的示例
藉助 WhiteBIT 的驗證流程，您可以快速應用您的數據和文檔。該過程只需幾分鐘，不需要任何技術技能。與往常一樣，該過程在交易所進行。
WhiteBIT 爲確保高水平的用戶安全所採取的措施：
1) WhiteBIT 將 96% 的用戶數字資產存儲在多重簽名冷錢包中。2) 平臺擁有由交易費補充的保險基金。3) 用戶帳戶受到反釣魚程序的保護。4) 交易所支持雙因素身份驗證，並使用 Web 應用程序防火牆 (WAF) 防止網絡攻擊。5) WhiteBIT 遵守金融行動特別工作組 (FATF) 的標準。6) 交易所根據反洗錢程序自動分析客戶存款的地址。用戶還可以獨立檢查平臺網站上的加密貨幣地址是否參與了非法活動。7) 交易所定期接受 Hacken 的審覈，Hacken 將其列爲安全性最高的交易所之一，評級爲 AAA。
以下是說明：
這個 2FA 是什麼？
2FA， 或者雙重身份驗證，是由應用程序生成的代碼，可確保您是唯一有權訪問您帳戶的人。
您的文件很可能不會被批准。但不要太在意。如果您的信息被拒絕，交易所允許您重試。
如果您只想使用手機，您可以在設備上進行身份驗證。這就像在線一樣簡單。您只需通過應用程序在交易所註冊並提交身份驗證申請即可。按照相同的說明進行操作。
結論
反洗錢 (AML) 在打擊市場操縱、非法貿易、販毒、腐敗和逃稅等犯罪活動方面發揮着至關重要的作用。反洗錢與“瞭解你的客戶”(KYC) 密切相關。
加密貨幣平臺必須遵守 AML/KYC 規則的主要原因之一是加密貨幣的匿名性。2018 年 5 月 30 日通過的第五項反洗錢指令 (5AMLD) 旨在解決與反洗錢 (AML) 和打擊恐怖主義融資 (CFT) 相關法規中的潛在漏洞。
KYC 流程簡化了身份驗證，讓用戶可以方便地應用其數據和文件。通常，此過程只需幾分鐘，並且不需要任何技術知識。
