加密貨幣犯罪分子可能並不是唯一試圖隱藏其在區塊鏈上非法資金流動的人。據分析公司 Chainalysis 稱，傳統的洗錢者——在加密貨幣之外工作的犯罪分子——可能也在鏈上轉移他們的現金。

Chainalysis 於週四發佈的最新加密洗錢報告揭示了一個看似蓬勃發展的鏈上資金轉移世界，這些資金轉移雖然並非絕對非法，但卻具有一些令銀行感到震驚的交易特徵。

Chainaanalysis 研究主管 Kim Grauer 告訴 CoinDesk，傳統洗錢者開始利用加密網路創建“大規模洗錢基礎設施”，以清洗源自加密貨幣之外的現金。

這些轉帳並非源自 Chainaanalysis 因在區塊鏈（所有加密交易的透明數位帳本）上標記而聞名的加密詐騙、盜竊和勒索軟體攻擊。他們的軟體和標籤系統幫助加密貨幣交易所和其他實體避免接受犯罪活動的資金，並協助政府調查人員追蹤嫌疑人。

相比之下，這種更不透明的交易類別來自未知的非法錢包。然而，它們按照傳統金融合規部門可能會標記的策略跨區塊鏈並進入交易所。例如：分成大小略低於「了解你的客戶」報告閾值的圓形部分，然後將它們重新組合在一起。

格勞爾表示，大多數鏈上調查人員不會感到驚訝，這種事情多年來一直是潛在的麻煩點。儘管如此，她表示 7 月的報告是 Chainaanalysis 首次嘗試記錄整個區塊鏈的趨勢有多大。該公司發現其規模甚至比已知的非法交易基礎還要大幾個數量級。

事實上，Chainaanalysis 在分析 2024 年發送到交易所的所有轉帳時發現，大量交易的價值略低於 10,000 美元大關，此時會啟動額外的「了解您的客戶」規則。

值得注意的是，僅僅因為交易所的加密交易價格低於 10,000 美元門檻 1 美元，就不一定是非法的。但傳統金融領域的銀行和貨幣服務企業長期以來一直使用類似的啟發法來追蹤犯罪活動。

格勞爾說：「我們的調查人員在確定某件事是否可疑時會考慮很多因素，這是一回事，但絕對不足以」證明存在不當行為。

更能說明問題的是，交易流向場外經紀商，這些經紀商宣稱願意將犯罪加密貨幣兌換成美元，不問任何問題。

格勞爾說：“這是試圖推進關於我們在加密領域如何思考合規技術以反映傳統銀行業開發的技術的對話。”