金融犯罪調查局 (FNTT) 宣佈對 Payeer 處以兩部分罰款，原因是其違反了國際制裁 (823 萬歐元) 和反洗錢法 (106 萬歐元)。報告稱，調查於 2023 年開始，發現 Payeer 允許通過受歐盟制裁的俄羅斯銀行進行盧布交易。

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根據立陶宛機構的報告，Payeer 未能透露其客戶的身份，以確保不向受制裁的個人、機構或國家提供服務。FNTT 聲稱必須關閉受影響的賬戶，處理資金，並暫停其相關經濟資源。

Payeer 已失控近 2 年

FNTT 的調查證實，Payeer 的非法活動已持續 18 個多月。該機構透露，在此期間，Payeer 已獲得約 213,000 名客戶，公司收入超過 1.64 億歐元。

立陶宛對加密貨幣交易所 Payeer 處以創紀錄的 930 萬歐元罰款，原因是該交易所違反了對俄羅斯的制裁。它允許俄羅斯人將資金轉移到受制裁的俄羅斯銀行，反之亦然。https://t.co/4M92NyVpNE

— 斯坦尼米爾·多佈雷夫 (@delfoo) 2024 年 7 月 10 日

根據金融犯罪調查局的報告，Payeer 對其信息的檢查和分析是在 2023 年進行的。該機構透露，在立陶宛註冊的 Payeer“UAB”在其在愛沙尼亞註冊的前身 Payeer 的 VASP 許可證被吊銷後於 2023 年開始運營。

FNTT 國際制裁實施委員會評估了收集的材料後發現，Payeer UAB 已經接管了 Payeer.com 加密平臺。報告稱，該平臺允許俄羅斯客戶通過歐盟批准的俄羅斯銀行使用盧布進行交易。

FNTT援引該報告稱，“在立陶宛，該公司可能是爲了繼續 Payeer 的活動而成立的，這與國際制裁不相容。”

Payeer 的違規行爲超出了“形式”要求 – FNTT

FNTT 稱，Payeer“不僅違反了法律法規的形式要求，也違反了基本要求”。該機構的報告顯示，Payeer“故意”未能檢查和確定其客戶的身份，以保護自己的收入。

金融犯罪調查局確認，通過受制裁的俄羅斯銀行進行的交易從未終止，並且 Payeer 未能合作或解釋其行爲，導致罰款 823.6 萬歐元。

該機構補充說，Payeer 未能向 FNTT 披露金額等於或超過 1.5 萬歐元的客戶交易，違反了反洗錢法。FNTT 聲稱，對這一違規行爲的性質和程度的評估表明，106 萬歐元的罰款是合理的。報告承認，“這是 FNTT 迄今爲止因違反國際制裁而處以的最高罰款。”

該機構指出，Payeer 的內部政策和控制程序存在缺陷，這些缺陷與客戶和受益人的核實和識別有關。儘管如此，金融犯罪調查局保證 Payeer 仍可對這些決定提出上訴。