Paxful 聯合創始人因違反反洗錢法面臨五年監禁 在 Google 新聞上閱讀 CoinChapter.com

內羅畢（CoinChapter.com）——Paxful 聯合創始人 Artur Schaback 已同意與美國檢察官達成認罪協議。他因密謀未能在加密貨幣交易所維持有效的反洗錢 (AML) 計劃而面臨最高五年的監禁。

美國司法部於 7 月 8 日公佈了認罪協議，透露 Paxful 前首席技術官 Schaback 將於 11 月 4 日被判刑。

Schaback 的承認及其法律後果

Schaback 承認他未能制定必要的反洗錢協議，導致 Paxful 被濫用於非法活動。從 2015 年 7 月到 2019 年 6 月，Schaback 和一位未透露姓名的同謀忽視了實施“瞭解你的客戶” (KYC) 程序。

這些是《銀行保密法》的重要組成部分。

認罪協議包括 500 萬美元罰款，分三期支付：認罪時支付 100 萬美元，判刑時支付 300 萬美元，最後 100 萬美元在兩年內支付。Schaback 還必須辭去 Paxful 董事會的職務。

臥底執法人員以最低限度的 KYC 開設了 Paxful 賬戶。資料來源：CourtListener

法庭文件詳細說明了 Schaback 的疏忽如何允許 Paxful 用戶匿名操作，從而爲洗錢、欺詐和其他犯罪行爲提供便利。

司法部強調，臥底警察無需通過 KYC 驗證即可在 Paxful 上進行交易。這凸顯了該交易所容易受到犯罪分子的利用。

此外，Schaback 及其同謀據稱向第三方提交了一份剽竊的反洗錢政策，明知該政策既未實施也未執行。該創始人還針對大宗交易員以及與 Schaback 或其同夥有私人關係的個人制定了反洗錢和 KYC 政策的例外規定。

Paxful 的反洗錢漏洞暴露了加密貨幣的陰暗面

此案凸顯了強大的 AML 和 KYC 協議在加密貨幣行業中的關鍵作用。因此，Schaback 未能遵守這些要求對 Paxful 產生了重大影響，因爲 Paxful 宣傳自己是一個沒有嚴格 KYC 要求的平臺。

缺乏執法導致交易所成爲各種非法活動的渠道。

2023 年 3 月，Schaback 與 Paxful 前首席執行官穆罕默德·優素福 (Mohamad Youssef) 之間的法律糾紛愈演愈烈。Schaback 以挪用資金等指控爲由，起訴優素福控制交易所。

Paxful 創始人承認有罪。

這場糾紛導致 Paxful 任命斯里尼瓦斯·拉朱 (Srinivas Raju) 爲法院指定的託管人，並隨後任命羅山·達里亞 (Roshan Dharia) 爲臨時首席執行官。

司法部對反洗錢合規的嚴格立場向業界發出了明確的信息，即這些措施對於維護金融體系完整性的重要性。

Schaback 未能建立 AML 和 KYC 協議，這使得 Paxful 成爲洗錢、違反制裁和各種詐騙的工具。

Paxful 聯合創始人因違反反洗錢法面臨五年監禁一文最先出現在 CoinChapter 上。