• 歐盟宣佈將於 2024 年 12 月 30 日之前對加密資產服務提供商 (CASP) 實施旅行規則指南。

歐盟（EU）即將實施針對加密資產服務提供商（CASP）的旅行規則指南，以加大打擊洗錢和恐怖主義融資的力度。

歐洲銀行管理局 (EBA) 宣佈，這些準則將於 2024 年 12 月 30 日對在歐盟境內運營的所有加密貨幣交易所強制執行。

#EBA 剛剛發佈了有關資金和某些加密資產轉移時應附帶信息的新指南。

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— 歐盟銀行管理局 – EBA (@EBA_News) 2024 年 7 月 4 日

針對 CASP 的加密貨幣反洗錢/反恐怖融資規則

歐盟指導方針是將加密活動納入歐盟現有的反洗錢/打擊恐怖主義融資 (AML/CFT) 框架的重要一步。

法規 (EU) 2023/1113（也稱爲旅行規則指南）要求加密資產市場 (MiCA) 法規定義的 CASP 收集和報告有關資金和數字資產轉移的信息。

CASP 必須收集用戶交易數據、識別與服務相關的購買並檢測潛在的可疑轉賬。

加密服務提供商和中介機構必須制定明確的政策來處理多中介交易和跨境轉賬。

EBA 承認，實現合規可能會給加密貨幣交易所和服務提供商帶來財務壓力，但它預計長期利益將超過初始成本。

EBA 表示：“這些指南有望有助於更有效地打擊洗錢/恐怖主義融資。”

已經受歐盟現有反洗錢指令 (AMLD) 或類似國內反洗錢/反恐怖融資制度約束的加密貨幣交易所將繼續按照這些法規運作。

旅行規則指南增加了一層專門針對數字資產交易的合規性。

Cardano 符合 MiCA 標準

隨着歐洲政府加強監管，加密行業正在採取積極措施實現合規。

Cardano 基金會與加密碳評級研究所 (CCRI) 合作，最近發佈了與即將出臺的 MiCA 法規相一致的 Cardano 網絡可持續性指標。

Cardano 的報告強調了其節能的共識機制，與工作量證明協議相比，該機制顯著降低了電力消耗。

它還詳細說明了網絡的年度總能源消耗、碳足跡和每筆交易的邊際電力需求。

加密行業的這種積極主動的立場表明了其願意與監管機構合作並在透明和負責任的框架內運作。

12 月的旅行規則合規截止日期將成爲歐盟和全球加密貨幣領域的關鍵時刻，開啓虛擬資產交易反洗錢/反恐怖融資合規的新時代。