什麼是洗錢？

1、你幸運中得500萬彩票大獎，面對20%的高額稅款心生猶豫。這時，有人提出直接用500萬現金換取你的彩票，避開納稅環節。這一過程，實則是將非法所得通過非法手段轉變爲看似合法的收入，即洗錢。

2、開發商爲向某官yuan行賄，精心設計了一場“房產交易”。官yuan支付定金並簽訂合同後，開發商故意違約，以高額賠償金（如500萬）作爲行賄手段，整個過程看似合法合規，實則暗藏腐敗，是洗錢的一種隱蔽形式。

3、一竊賊得手1000萬，意圖通過賭博洗錢。他前往澳門，故意輸掉200萬後，要求賭場將剩餘的800萬轉入其銀行賬戶。賭場這一複雜金融環境爲資金轉移提供了掩護，使得警方追蹤難度大增。

4、公司老闆以個人消費（如家庭旅遊）爲由，要求會計使用非法購買的發票（花費2000元）報銷3萬元。會計將這筆費用計入公司賬目，從而洗出3萬元現金給老闆，同時支付給不法商販2000元作爲發票費用。這一行爲旨在將個人支出僞裝成公司支出。

5、老闆使用真實的5000元餐飲發票（家庭聚餐）向公司報銷，會計將其計入業務招待費，並支付給老闆5000元現金。雖然發票本身合法，但用途被歪曲，成爲洗錢的一環。

6、老闆以個人名義購置的100萬房產無發票，難以入賬。會計便以公司名義高價（如110萬）購買老闆的一個花瓶，並作爲固定資產入賬，按月計提折舊。實質上，公司支付的110萬中，100萬流入了老闆個人賬戶，10萬作爲手續費支付給代理拍賣公司，以此實現大額資金的非法轉移。

#德國政府轉移比特幣