SEC 認定 Silvergate 對 FTX 倒閉負有責任：直接提起訴訟

美國證券交易委員會對 Silvergate 銀行提起訴訟。監管機構瞄準了 Silvergate，該銀行去年正式關閉並進入清算程序。他指責他們誤導客戶和投資者瞭解合規計劃的有效性，包括反洗錢工作。

除了銀行本身，訴訟還將前首席執行官 Alan Lane、前首席風險官 Kathleen Freher 和前首席財務官 Antonio Martino 列爲被告。在 SEC 的法庭文件中，

在 SEC 的文件和其他公開聲明中，SCC、Lane 和 Fraher 歪曲了銀行面臨的運營和法律風險，謊稱該銀行有一個有效的 BSA/AML 合規計劃，專門針對其加密資產客戶日益增加的風險。

加密友好型銀行 Silvergate 因涉嫌違規而被 SEC 起訴，最終達成 6300 萬美元的和解協議。

SEC 指出，該銀行“目前涉及其最臭名昭著的客戶之一 FTX（2022 年 11 月崩潰的加密資產交易平臺）。它還聲稱“FTX 對這些客戶，包括他們各自的實體，進行了廣泛的盡職調查和交易監控”。然而，該計劃“不足”。

Silvergate 的工作人員在調查期間追蹤到了來自 FTX 相關實體的 90 億美元轉賬，調查發生在崩盤後不到一週。SEC 律師，

最讓 BSA 工作人員感到不安的是，資金從 FTX 的託管賬戶（持有 FTX 客戶資金）流入多個無人值守的 FTX 相關實體賬戶的趨勢。這些資金隨後通過該人轉移到其他第三方，或轉移到銀行以外的賬戶。